Sự tăng trưởng mạnh mẽ trên thị trường ngoại hối toàn cầu đã thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư và các nhà đầu tư. Với hàng loạt các loại tiền tệ có sẵn và khối lượng thương mại chạy vào hàng nghìn tỷ đô la, thị trường ngoại hối tạo ra một cách thuận lợi để tận dụng sự đòn bẩy vốn có và sự biến động, và để đạt được kết quả tốt đẹp. Nhiều thương nhân đã bắt đầu mở tài khoản ngoại hối ra nước ngoài tại các nước có thẩm quyền nước ngoài vì những biện pháp xử lý thuế thuận lợi ở những địa điểm này và để vượt qua các quy định quá hạn chế ở nước sở tại (như Luật về Tuân thủ Thuế Ngoại kiều hoặc FATCA ở Hoa Kỳ).

Chúng ta hãy xem một nhà đầu tư ở Mỹ có thể mở một tài khoản ngoại hối ra nước ngoài như thế nào:

Chọn một nhà môi giới ngoại hối

Bước đầu tiên để mở một tài khoản ngoại hối ra nước ngoài là chọn một nhà môi giới. Có rất nhiều trang web đánh giá các công ty môi giới ngoại hối tốt nhất như Các nhà lãnh đạo thị trường ngoại hối và Đánh giá môi giới ngoại hối. Một số điều cần lưu ý khi lựa chọn nhà môi giới bao gồm các khoản phí và hoa hồng, số dư tối thiểu cần thiết để vận hành và tài trợ cho tài khoản, năng lực của nhân viên dịch vụ khách hàng … Điều quan trọng là đảm bảo rằng nhà môi giới đáp ứng tất cả các yêu cầu và tiêu chuẩn do Commodity Ủy ban Giao dịch Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) và tuân thủ luật pháp nước ngoài địa phương. Điều này sẽ giúp tránh chạy vào các vấn đề về quản lý sau này.

Mở tài khoản ngoại tệ

Mở tài khoản ngoại tệ

Tài liệu hướng dẫn mở tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài tương đối đơn giản trong những ngày này, với những thay đổi nhỏ theo các quy định của nước ngoài. Hầu hết các công ty môi giới sẽ làm cho khách hàng lần đầu tiên của họ điền vào thỏa thuận điều khoản và điều kiện và biểu mẫu giao dịch khách hàng. Bản sao hộ chiếu có công chứng và các dạng nhận dạng khác (ví dụ như bảng sao kê ngân hàng, bảng kê thẻ tín dụng, hóa đơn tiện ích vv) xác nhận địa chỉ của người nộp đơn nói chung. Một số nhà môi giới cung cấp tính linh hoạt trong việc vận hành tài khoản ngoại hối với số tiền tối thiểu chỉ là 100 đô la.

Đối với các nhà đầu tư với số tiền đầu tư lớn (100.000 USD), việc mở một công ty kinh doanh quốc tế xa bờ (IBC) hoặc một sự tin tưởng ở nước ngoài có thể là một lựa chọn có lợi nhuận hơn. IBC là một trong những phương pháp linh hoạt và an toàn nhất đối với việc đầu tư ngoại hối ra nước ngoài. Việc thành lập một IBC chỉ tốn ít tốn kém (khoảng $ 1500), nhưng nó giải phóng nhà đầu tư khỏi các yêu cầu báo cáo hăng hái và chi phí có thể được bù đắp sớm nhờ tiết kiệm thuế. Nó cũng cho phép một nhà đầu tư để kinh doanh ngoại hối bất kỳ cách nào anh ta hoặc cô ấy mong muốn.

Tiết lộ thông tin và Tuân thủ Pháp luật

Việc kiểm tra xem nhà môi giới được lựa chọn và các loại hình giao dịch ngoại hối mà nhà đầu tư dự định thực hiện trong phạm vi quyền hạn được lựa chọn phù hợp với các cơ quan pháp luật và quản lý của nhà Quốc gia.Đối với các nhà đầu tư Hoa Kỳ, Đạo luật Tuân thủ Khoản Tài khoản Ngoại tệ của Kho bạc (FATCA) điều chỉnh đầu tư và ngân hàng ở nước ngoài. Theo FATCA, các tổ chức tài chính nước ngoài (FFIs) được yêu cầu cung cấp thông tin về công dân Hoa Kỳ đầu tư vào các tài khoản ngoài khơi bên Mỹ cho IRS (Internal Revenue Service). FFIs tương thích FATCA có thể được xem ở đây: FATCA FFIs.

Dòng dưới

Với việc hội nhập liên tục của các thị trường tài chính toàn cầu, việc mở một tài khoản ngoại hối ra nước ngoài không phải là một nhiệm vụ khó khăn nữa. Nhà đầu tư cá nhân nên lưu ý những bất lợi về thông tin tương đối và sự biến động vốn có của thị trường ngoại hối có thể dẫn đến những tổn thất lớn. Nếu lựa chọn một tài khoản ở nước ngoài, nhà đầu tư nên nhằm mục đích hiểu rõ luật pháp, thuế và quy định ở cả nước và ở nước ngoài.