Thời gian thuế đã đến một lần nữa. Nhưng trước khi bắt đầu chuẩn bị trả lại, bạn sẽ cần thu thập một số biểu mẫu và dữ liệu. Thu thập tất cả mọi thứ trước khi bạn bắt đầu điền vào các biểu mẫu và số giật sẽ đơn giản và đẩy nhanh quá trình thường xuyên tẻ nhạt khi điền khai thuế của bạn. Dưới đây là danh sách các thông tin mà bạn nên tập hợp lại. (Làm theo các bước đơn giản này để giúp bạn chuẩn bị cho ngày 15 tháng 4. Xem 10 bước chuẩn bị thuế .)

AD:

Hướng dẫn: Hướng dẫn về thuế thu nhập cá nhân

1. Đối với các đơn Filers Nếu bạn độc thân và làm việc bởi người khác, khai thuế của bạn sẽ được tương đối dễ dàng để chuẩn bị. Dưới đây là những gì bạn cần và lý do:

• Trả thuế năm ngoái: Nếu bạn sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế, nó sẽ yêu cầu bạn cung cấp nhiều thông tin có được từ việc trả lại năm ngoái.
• Số an sinh xã hội: SSN của bạn là một số nhận dạng duy nhất về lý thuyết đảm bảo rằng chính phủ sẽ không nhầm lẫn bạn với người khác chia sẻ tên của bạn. Bạn phải đưa nó vào tờ khai thuế của bạn. Nếu bạn không có của bạn ghi nhớ, kiểm tra hồ sơ của bạn và chắc chắn rằng bạn nhập nó với độ chính xác 100%. Thiếu hoặc SSN không chính xác là một trong những sai lầm thường gặp nhất về thuế, nhưng đây là một trong những sai lầm dễ tránh nhất. Không được làm chậm trễ việc hoàn tiền của bạn hoặc cố gắng IRS gửi cho bạn các thư đáng sợ.
• Mẫu W2: Đây là mẫu đơn mà chủ của bạn cung cấp cho bạn liệt kê tiền lương / tiền lương, khoản khấu trừ thuế của liên bang và tiểu bang, mẹo và tín dụng thu nhập có được. Nếu bạn không nhận được nó, bạn có thể lấy nó bằng điện tử nếu bạn làm việc cho một công ty lớn. Nếu chủ nhân của bạn nhầm lẫn khi phát hành mẫu W2 của bạn, nó sẽ phát hành một phiên bản sửa đổi gọi là W2-C, và bạn sẽ cần cả hai mẫu. W2 cung cấp cho bạn những con số bạn cần để báo cáo tiền lương, tiền lương và lời khuyên của bạn (Dòng 7), cũng như thuế thu nhập liên bang được giữ lại. (Dòng 61).
• Các mẫu đơn 1099 MISC: Nếu bạn kiếm được thu nhập từ việc làm tự do (tiền trợ cấp thất nghiệp), tiền thuê, tiền bản quyền hoặc các loại thu nhập khác mà IRS coi là "linh tinh", bạn sẽ nhận được mẫu đơn này qua đường bưu điện. (Nếu thu nhập từ việc làm của bạn vượt quá 400 đô la, bạn cũng cần phải nộp Schedule SE, phần này sẽ bao gồm trong phần cuối cùng của bài viết này).
• Các mẫu 1099-INT và 1099-DIV: các mẫu đơn được sử dụng để báo cáo bất kỳ khoản lợi tức và thu nhập từ cổ tức bạn kiếm được. Ví dụ: nếu bạn có chứng chỉ tiền gửi có thu nhập, thu nhập đó sẽ được báo cáo theo mẫu 1099-INT. Tương tự, nếu bạn sở hữu bất kỳ cổ phiếu nào đã trả cổ tức và họ không có trong tài khoản hưu trí của bạn, Mẫu 1099-DIV sẽ báo cáo thu nhập đó. Nhập các số này vào các dòng 8a, 8b, 9a và 9b của Biểu mẫu 1040.
• Các mẫu 1099-R: Biểu mẫu này cho biết tiền nhận được từ các khoản trợ cấp hưu, niên kim, nghỉ hưu hoặc chia sẻ lợi nhuận, IRA, hợp đồng bảo hiểm và nguồn thu nhập hưu trí.Nếu bạn nhận được bất kỳ mẫu nào trong số này, Mẫu 1099-R sẽ tưởng niệm nó.
• Thu nhập khác: Nếu bạn nhận được khoản thu nhập từ việc làm, tiền cấp dưỡng, tiền cược, bồi thường của bồi thẩm đoàn, thu nhập cho thuê, hủy nợ hoặc bán nhà, bạn có thể có thêm thu nhập để báo cáo. Cũng nên lưu ý rằng hầu hết các loại thu nhập phải chịu thuế ngay cả khi chúng không được báo cáo theo mẫu 1099. Bạn có thể báo cáo thêm thu nhập trên dòng 21 của biểu mẫu 1040.

AD:

Giờ bạn đã thu thập thông tin về thu nhập của mình, bạn sẽ cần phải thu thập thông tin sẽ làm giảm hóa đơn thuế của bạn. Các khoản tín dụng và khấu trừ sau đây là một số phổ biến nhất (mặc dù có thể áp dụng cho trường hợp của bạn):

• Đóng góp IRA: Nếu bạn đã đóng góp cho IRA, IRS muốn biết về nó. Nếu đóng góp của bạn là đối với IRA truyền thống, hóa đơn thuế của bạn sẽ bị giảm tương ứng, tùy thuộc vào thu nhập của bạn.
• Các khoản tín dụng và khấu trừ liên quan đến giáo dục: IRS cho phép người đóng thuế đủ điều kiện để giảm các hóa đơn thuế của họ cho các chi phí liên quan đến giáo dục sau trung học tại một tổ chức đủ điều kiện. Nếu bạn trả lãi suất cho vay sinh viên vượt quá 600 đô la Mỹ, chuyên gia cho vay của bạn sẽ cung cấp cho bạn Mẫu 1098-E cho biết bạn đã trả bao nhiêu tiền trong năm ngoái. Nếu bạn không nhận được nó trong thư, mẫu này có thể có sẵn bằng cách đăng nhập vào tài khoản của bạn. Các khoản thanh toán lãi suất dưới 600 đô la vẫn được khấu trừ, nhưng bạn sẽ phải tự tìm thông tin. Nếu bạn có chi phí giáo dục hợp lệ, bạn có thể sử dụng Mẫu 8863 hoặc Biểu mẫu 8917 để xin tín dụng giáo dục hoặc khấu trừ học phí và lệ phí. Nếu bạn đủ điều kiện cho một trong hai, hãy chọn một trong số đó sẽ làm giảm hóa đơn thuế của bạn nhiều nhất.
• Các điều chỉnh khác : Nếu bạn đã đóng góp vào tài khoản tiết kiệm sức khoẻ, chi phí di chuyển đã thanh toán cho việc thay đổi việc làm có chất lượng hoặc chi phí cho giáo dục K-12, điều này cũng có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn.

AD:

Tiêu chuẩn hay Phân loại?
Quyết định có nên khấu trừ theo tiêu chuẩn hoặc khoản mục. Nếu bạn định chi tiết, bạn sẽ cần hồ sơ cho tất cả các khoản khấu trừ mà bạn muốn yêu cầu bồi thường trên Bảng A. Các khoản này bao gồm chi phí y tế và nha khoa, thuế thu nhập của nhà nước, lãi suất thế chấp nhà, thuế bất động sản, bảo hiểm thế chấp cá nhân, đóng góp, xe cơ giới thuế đăng ký, điểm trả cho khoản vay thế chấp hoặc tái cấp vốn, tín dụng năng lượng ở và tín dụng xe cơ giới thay thế.

Cuối cùng, một số cá nhân không may mắn có thể phải chịu thuế tối thiểu thay thế. (Đọc Làm thế nào để cắt giảm thuế tối thiểu của bạn để biết thêm thông tin về chủ đề này.)

2. Đối với những người lập gia đình và người có con với Nếu bạn đã lập gia đình và / hoặc có con, bạn sẽ cần mọi thứ trong danh sách kiểm tra viên duy nhất, cộng với một vài điều bổ sung liên quan đến vợ / chồng và con của bạn:

• Số An Sinh Xã Hội : Nếu bạn lập gia đình nộp đơn chung, bạn sẽ cần SSN của vợ / chồng của bạn. Nếu bạn muốn xin miễn giảm cho các trẻ đủ điều kiện của mình, bạn cũng cần có SSN của họ. Nếu bạn có bất kỳ người thân thích hợp pháp nào mà bạn có thể yêu cầu được miễn, bạn cũng cần có SSN của họ.Hơn nữa, nếu bạn đã lập gia đình, bạn sẽ cần phải quyết định làm thế nào để nộp. Các cặp vợ chồng có xu hướng cho rằng họ nên nộp thuế cùng nhau, nhưng đây không phải lúc nào cũng là quyết định tốt nhất. ( Các khoản thuế cho trẻ em: Cùng với sự miễn trừ cho hội đủ điều kiện (xem thêm Lợi Tức về Thuế Thu Nhập Cá Nhân và
• Hạnh phúc Kết Nối) trẻ em phụ thuộc, cũng có các khoản tín dụng thuế cho trẻ em. Mẫu 2441 có thể giúp quý vị xác định xem quý vị có thể lấy tín chỉ cho các chi phí chăm sóc trẻ em và các chi phí chăm sóc phụ thuộc, có thể nộp đơn xin trên Đường 48 của mẫu 1040. Tín dụng thuế trẻ em (Đường dây 51) có thể giảm nợ thuế của quý vị lên $ 1,000 cho mỗi đứa trẻ hội đủ điều kiện . Tiền cấp dưỡng:
• Nếu bạn nhận được hỗ trợ phối ngẫu, bạn có thể báo cáo là thu nhập trên dòng 11. (Để biết thêm chi tiết, xem Các nguyên tắc cơ bản của trợ cấp người hôn phối .) Trợ cấp An sinh Xã hội >: Phúc lợi xã hội có thể bị đánh thuế - tùy thuộc vào tình trạng hôn nhân và tổng thu nhập của bạn. Báo cáo thu nhập này trên các dòng 20a và 20b.
• 3. Đối với người làm thuê tự làm việc Các cá nhân tự kinh doanh có thể có một số khai thuế phức tạp nhất, đặc biệt nếu họ có hàng tồn kho để tính chi phí văn phòng hoặc văn phòng nhà ở để báo cáo.

Việc tự làm chủ đòi hỏi nhiều lưu trữ hồ sơ và có thể làm cho thuế chuyên nghiệp giúp đỡ một ý tưởng tốt trừ phi bạn đặc biệt chú ý về thuế. Dưới đây là những gì bạn sẽ cần thêm vào các mục được thảo luận ở trên để hoàn thành Lịch C (Lợi nhuận hoặc Lỗ của Doanh nghiệp) và bất kỳ mẫu thuế nào khác có liên quan đến doanh nghiệp của bạn. 1099 và hồ sơ cá nhân của bạn về thu nhập của bạn:

Các cá nhân tự làm chủ không nhận W2. Thay vào đó, khách hàng của bạn nên gửi cho bạn một 1099-MISC báo cáo việc bồi thường không phải là lao động của bạn trong năm. Không giống như nhân viên, bồi thường này nói chung không có bất kỳ khoản thuế nào bị giữ lại. Tuy nhiên, một số khách hàng của bạn sẽ không gửi cho bạn 1099 giây vì bạn không kiếm được ít nhất 600 đô la từ họ (ngưỡng báo cáo do IRS thiết lập) hoặc đơn giản chỉ vì họ không nhận ra họ phải gửi cho bạn một , không cảm thấy như nó hoặc có quá nhiều thứ khác để giải quyết. Việc thiếu một khoản 1099 không có nghĩa là bạn không phải trả thuế thu nhập đó. Đây là lý do tại sao bạn phải dựa vào hồ sơ của riêng bạn về tất cả thu nhập tự doanh bạn kiếm được. Giữ một bảng tính trong suốt cả năm là hữu ích; nếu bạn chưa có, hãy làm ngay bây giờ. Hãy nhớ rằng các cá nhân tự làm chủ được kiểm toán ở mức cao hơn, và nếu bạn được phát hiện là chưa được báo cáo thu nhập của bạn, bạn sẽ phải chịu thuế trở lại, lãi suất và hình phạt.

• Khoảng không quảng cáo và chi phí bán hàng: Nếu doanh nghiệp của bạn bán sản phẩm, bạn sẽ cần hồ sơ của bạn về mức tồn kho, doanh thu, khoảng không quảng cáo bị thu hồi để sử dụng cá nhân, chi phí lao động, nguyên liệu và vật tư liên quan đến bán hàng tồn kho của bạn , và giá trị cuối cùng của khoảng không quảng cáo của bạn.
• khấu trừ tại nhà: Nếu bạn sử dụng một phần nhà riêng cho doanh nghiệp của mình, bạn có thể khấu trừ một tỷ lệ phần trăm các khoản tiền nhà của bạn làm chi phí văn phòng tại nhà.Bạn cần phải hoàn thành Biểu mẫu 8829. Hãy đảm bảo lưu giữ hồ sơ tỉ mỉ vì đây là khu vực thường được kiểm toán.
• Các khoản khấu trừ doanh nghiệp: Các cá nhân tự kinh doanh có khấu trừ cho nhân viên của công ty mà họ không có. Có thể khấu trừ nhiều chi phí kinh doanh, bao gồm quảng cáo, hoạt động ô tô, lao động, bảo hiểm, dịch vụ pháp lý và chuyên nghiệp, tiền thuê nhà hoặc tiền thuê, vật tư, giấy phép, chi phí đi lại và chừng nào còn là chi phí kinh doanh. Để được khấu trừ, một khoản chi phí phải là thông thường, cần thiết và phải có tài liệu. Đảm bảo lưu biên nhận của bạn. Một số khấu trừ, được mô tả dưới đây, không được nhóm với chi phí kinh doanh của bạn.
• Đóng góp theo kế hoạch nghỉ hưu tự doanh: Nếu bạn tự làm chủ, bạn vẫn có thể đóng góp cho một Roth IRA truyền thống hoặc giống như mọi người khác, nhưng bạn cũng có thể đóng góp vào kế hoạch SEP, SIMPLE hoặc Keogh. Có các công thức để xác định số tiền tối đa mà bạn có thể đóng góp tùy thuộc vào kế hoạch của bạn và thu nhập kinh doanh của bạn. Các khoản đóng góp có thể được khấu trừ thuế trên dòng 28 của Mẫu 1040.
• Khoản khấu trừ bảo hiểm sức khoẻ: Nếu bạn trả phí bảo hiểm sức khoẻ của riêng bạn, bạn có thể đủ tiêu chuẩn đòi khoản chi phí này để khấu trừ thuế trên Dòng 29.
• Thuế tự doanh: Nếu bạn tự làm chủ, bạn phải chịu trách nhiệm trả thuế An Sinh Xã Hội và Medicare của mình - cả phần chia sẻ của nhân viên và chia sẻ của chủ nhân. Sự an ủi duy nhất, và đó là một điều rất nhỏ, là phần thuế của Đạo luật Liên bang về Đóng góp Bảo hiểm Đóng góp của Người sử dụng lao động (FICA) được khấu trừ vào dòng 27. Sử dụng Biểu SE để tính toán số thuế bạn tự bỏ ra mà bạn nợ. (Để biết thêm chi tiết, hãy đọc
• 10 Lợi Ích về Thuế cho Người Tự Kinh doanh .) Định mức thuế hàng quý: Khi bạn tự làm chủ, lương như nhân viên làm; thay vào đó, bạn được yêu cầu thanh toán từng phần 100% số tiền thuế bạn nợ trong năm qua hoặc 90% số thuế mà bạn sẽ nợ trong năm nay. Kéo hồ sơ thanh toán của bạn về khoản thanh toán bạn đã thực hiện để bạn có thể xem hóa đơn thuế của liên bang bạn đã thanh toán bao nhiêu. Cũng xem bản khai thuế của năm ngoái để xem liệu bạn có hoàn lại tiền thuế mà bạn đã áp dụng cho các khoản thuế năm nay hay không.
• Dòng dưới cùng Bài viết này chỉ là một hướng dẫn bắt đầu nhanh và không đầy đủ - có thể có các khía cạnh của tình hình thuế của bạn mà không được liệt kê ở đây. Khi nghi ngờ, bạn nên tham khảo chuyên gia về thuế hoặc tối thiểu là một chương trình phần mềm thuế. Bất kể tình huống nộp hồ sơ của bạn và bất kể ai giúp bạn chuẩn bị nó, hãy đảm bảo lưu giữ hồ sơ liên quan đến mọi thứ bạn yêu cầu bồi thường trên tờ khai thuế. Bạn cũng có thể muốn ghi chép để bạn có thể nhớ số của bạn đến từ đâu nếu bạn cần quay trở lại tháng trả hàng tháng hoặc nhiều năm sau. (Thời gian thuế có thể đáng sợ - nhưng biết những lời khuyên này có thể làm giảm bớt quá trình và giúp bạn có được một sự trở lại khổng lồ. Kiểm tra

Nộp đơn khai thuế đầu tiên của bạn .)