True Link đã tham gia đấu trường robo-adviser bằng cách nhắm vào những người về hưu, những người có nhu cầu khác biệt so với các nhà đầu tư trẻ tuổi thường là mục tiêu của các cố vấn robo. Người về hưu thường có tài sản lớn hơn để đầu tư và mục tiêu để bảo vệ sự giàu có cũng như cung cấp thu nhập cho những năm sau của họ.

True Link đã thu được tiếng tăm với thẻ Visa được thiết kế để ngăn chặn lạm dụng tài chính nhắm vào người cao niên. Các cố vấn Tài chính True Link đã khởi đầu với 3 đô la. 6.000.000 vốn liên doanh để giúp người về hưu và những người sắp nghỉ hưu. Công ty cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính trực tuyến và từ nhân viên tư vấn con người cho người đăng ký dịch vụ thanh toán của họ. Bạn cũng có thể đăng ký để được tư vấn miễn phí, bao gồm các khuyến nghị về đầu tư và bảo vệ tiền mặt như các khoản trợ cấp, thang phiếu trái phiếu, quỹ ETFs và nhiều hơn nữa. (Để biết thêm chi tiết, xem: 3 Robo-cố vấn xuất sắc nhất cho người về hưu .)

Các nhà đầu tư đăng nhập vào trang web, đăng ký và nhập thông tin vào công cụ lập kế hoạch trực tuyến. Bảng câu hỏi sẽ xem xét tất cả các tài sản của bạn bao gồm tài khoản tiết kiệm, tài khoản hưu trí, thu nhập đầu tư, thu nhập hưu trí, v.v. Nền tảng cũng có tính đến chi tiêu và ưu đãi đầu tư. Khác với các đối thủ cạnh tranh khác của hãng tư vấn robo, True Link xem xét các vấn đề sức khoẻ cũng như các vấn đề về tài chính. Nếu tất cả điều này dường như áp đảo để tự giải quyết, một cố vấn của True Link sẽ hướng dẫn bạn qua quá trình này.

AD:

Kết quả đầu vào của bạn vào hệ thống True Link phản ánh bản chất công nghệ của nền tảng. Một kế hoạch được tạo ra bằng cách tích hợp tất cả thông tin duy nhất của bạn. Các cố vấn nhân sự được lựa chọn đặc biệt cho đạo đức và chuyên môn của họ, không được đền bù bằng thanh toán hoa hồng và làm việc theo tiêu chuẩn ủy thác.

Chiến lược Chiến lược Đầu tư

True Link kết hợp 5 trụ cột vào chiến lược đầu tư. (Để biết thêm, xem:

Tại sao Robo-cố vấn tạo cảm giác cho người về hưu.

)

AD:

Phân bổ theo thời gian

: Nền tảng của True Link quan tâm đến thời điểm bạn cần tiền của mình. Họ đảm bảo rằng chi phí sinh hoạt của bạn trong vài năm tới không phải là sự biến động của thị trường chứng khoán.

Các khoản đầu tư và khoản đóng góp : Các khoản trợ cấp thường không được cung cấp bởi các cố vấn đầu tư tự động. Họ cung cấp một dòng thu nhập được đảm bảo để đổi lấy thanh toán một lần và được True Link khuyến cáo khi phù hợp với nhà đầu tư cụ thể. Các quỹ đầu tư được sử dụng để phát triển vốn cho tương lai và cung cấp các khoản thanh toán cổ tức.

Lý thuyết danh mục hiện đại (MPT): Cách tiếp cận quan trọng này hướng dẫn việc lựa chọn và tỷ lệ các quỹ đầu tư cá nhân của bạn. Khái niệm cơ bản của MPT là mang lại cho bạn lợi nhuận lớn nhất cho mức độ thoải mái rủi ro cụ thể của bạn.

Ladder Ladder : Khái niệm mua trái phiếu đã trưởng thành ở những thời điểm liên tục trong tương lai sẽ giúp đảm bảo rằng bạn sẽ có một luồng tiền mặt và tận dụng lãi suất tăng. Trái phiếu cũng bảo vệ danh mục đầu tư khỏi mất mát khi chứng khoán được nắm giữ đến khi đáo hạn.

Cá nhân hoá : Đích thực cung cấp một tính năng khác thường không tìm thấy với một cố vấn robo, một kế hoạch cá nhân. Bằng cách tích hợp tuổi, giới tính, sức khoẻ, nhu cầu chi tiêu của bạn và tài sản hiện có, kế hoạch tài chính của bạn sẽ hướng tới bạn. Công ty cũng kiểm tra tình trạng thuế và tình hình gia đình của bạn. Cuối cùng, các công cụ công nghệ và cố vấn tạo ra một kế hoạch tài chính cá nhân hướng tới người về hưu.

Lệ phí Phân tích miễn phí cung cấp cho người về hưu hoặc sắp nghỉ hưu với một hương vị của nền tảng True Link. Những người chọn sử dụng toàn bộ kế hoạch tài chính cùng với nhân viên tư vấn tài chính của con người sẽ phải trả một khoản phí quản lý hàng năm tương đương với nguồn vốn cá nhân. Đối với các khoản đầu tư dưới 100 đô la Mỹ, khoản phí này sẽ phải trả 0. Phí 87% hàng năm. Đối với các tài khoản có 99.9999 USD trở xuống, phí hàng năm là 1 000 USD. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các Robo-Advisors khác biệt?

)