Thương mại lừa đảo tạo tiêu đề. Vào cuối năm 2011, một nhà kinh doanh trái phép đã mất 2 tỷ đô la cho ngân hàng USB ở Thụy Sỹ, USB. Ý tưởng về một người mất hàng triệu đô la và đôi khi hàng tỷ đô la luôn luôn thú vị, nhưng thậm chí còn nhiều hơn khi người đó đang mất tiền của người khác.
Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét sáu thương nhân lừa đảo (không theo thứ tự nào cụ thể) đã trở nên nổi tiếng vì những tổn thất công khai của họ.
Nick và Nikkei - 1 đô la. 3 tỷ USD
Nick Leeson có lẽ là nhà kinh doanh rogue nổi tiếng nhất trên thế giới. Ông thậm chí đã viết một cuốn sách về chủ đề này, được gọi là "Rogue Trader" (1996). Năm 1992, anh là ngôi sao đang lên của khuôn mẫu và sự ảo thuật của anh đã giúp anh trở thành người đứng đầu hoạt động của Barings trên sàn giao dịch tiền tệ quốc tế Singapore - tất cả đều ở tuổi 28.
Nhưng, ông nhanh chóng mất liên lạc thương mại và bắt đầu gây ra một số tổn thất lớn. Ông đã sử dụng vị thế của mình như một nhà buôn bán hàng đầu và là người chịu trách nhiệm giải quyết các giao dịch trong văn phòng để che giấu những tổn thất của mình trong một tài khoản bí mật, được đánh số 88888. Đầu năm 1995, tổn thất thương mại của ông đã là đáng kể khi ông đã có một sự bất hạnh lớn khi đặt một đường đua ngắn vào Nikkei, đó là một sự đặt cược rằng thị trường sẽ không có một động thái lớn trong đêm. Tuy nhiên, ngày hôm sau đã có một trận động đất ở Kobe, làm cho Nikkei hạ thấp hơn và dẫn đến một tổn thất to lớn Trong nỗ lực bù đắp những tổn thất này, Leeson đã đặt cược nhiều rủi ro rằng Nikkei sẽ hồi phục nhanh chóng sau trận động đất, t, dẫn đến tổn thất thêm. (Đối với các tài liệu liên quan đọc, xem
Là Derivatives tài chính "Weapons Of Mass Destruction"? và Hedge Fund Failures Illuminate Leverage Thất thoát .)
John Rusnak và Yen - 691 triệu $
John Rusnak của Allfirst Financial tìm thấy thất bại trong đồng Yên Nhật. Ban đầu, từ khi ông được thuê vào năm 1993 và cho đến năm 1995, khi các thị trường Châu Á đã hoạt động tốt, thì Rusnak cũng vậy. Tuy nhiên, Rusnak bắt đầu đánh bạc và mất dần số tiền lớn khi các thị trường thân thiện trước đây quay lưng lại với ông ta vào năm 1996. Đến năm 1997, Rusnak đã mất 29 đô la. 1 triệu. Đến năm 2001, ông đã mất 300 triệu USD. Và, trong một cú đột ngột không may mắn, ông đã bán hơn $ 300.000 trong các tùy chọn mang lại tổng số thiệt hại của mình đến 691.000.000 $.
Giống như Leeson, Rusnak có khả năng làm việc trong hệ thống quy định để che giấu những tổn thất của mình, cho phép ông ta gây ra nhiều thiệt hại hơn mức có thể. Cuối cùng, Rusnak nhận án tù 7 năm rưỡi và đang trả tiền $ 691 triệu.
Mr. Đồng - $ 2. 5 tỷ
Yasuo Hamanaka, được biết đến như Mr. Copper, là thương nhân của Tập đoàn Sumitomo. Hamanaka chuyên dĩ nhiên là đồng. Ông được cho là đã kiểm soát 5% thị trường đồng thế giới, nhưng thất bại trong một nỗ lực để góc thị trường. Năm 1996, Tập đoàn Sumitomo tiết lộ $ 2. 6 tỷ tổn thất đối với ngành đồng.
Phạm vi hoạt động của ông và khoảng thời gian mà họ đã xảy ra (một thập kỷ đầy đủ kết thúc bằng một năm 1996 và 8 năm tù) đã đặt ra câu hỏi liệu ông có phải là một kẻ buôn người gian lận hay đơn giản là thành viên của một tổ chức phi lợi nhuận, cố định âm mưu. Sự kết án của ông tập trung vào việc ông đã làm giả chữ ký của người giám sát trong một lá thư, nhưng mức độ mà ông đã đi lừa đảo vẫn còn đang được đặt câu hỏi. Liu Qibing, một người có thể hoặc không phải là một nhà kinh doanh kim loại cho chính phủ Trung Quốc, đã đặt cược rất lớn (khoảng 200.000 tấn) rằng giá đồng sẽ giảm. Tuy nhiên, giá đồng đã tăng đáng kể trong suốt cuộc đời của thương mại khi nhu cầu đồng tăng lên trên toàn cầu dẫn đến tổn thất lớn đối với thương mại.
Khi đường mòn giấy dẫn lại Cục Dự trữ Nhà nước Trung Quốc, các thương nhân khác nhận ra rằng Trung Quốc sẽ phải lấp đầy số tiền bị thiếu. Điều này đẩy giá đồng lên. Chính phủ Trung Quốc đã cố gắng làm giảm giá cả bằng cách cho rằng trữ lượng đồng tăng gấp 5 lần so với ước tính trước đây và, theo một cách kỳ quái, đã phủ nhận rằng một chiếc Liu Qibing thậm chí còn tồn tại để đặt một đoạn ngắn. Mức độ tổn thất được đưa ra cho cuộc tranh luận, cũng như nơi ở hiện tại của Liu Qibing.
Brian Hunter và Amaranth - 6 đô la. 5 tỷ
Các nhà đầu cơ mạo hiểm có thể dễ dàng đi xe khi gặp rủi ro, bởi vì họ sẽ phải chịu rủi ro lớn, nhưng Brian Hunter của Amaranth nên được coi là một trường hợp sách giáo khoa.
Những vụ đánh bạc của ông trong tương lai khí tự nhiên ban đầu đã thành công, đặc biệt khi cơn bão Katrina tàn phá cơ sở hạ tầng và đẩy giá lên cao trong khi Hunter đang nắm giữ một vị trí dài. Lợi nhuận khổng lồ đã thu hút được ngày càng nhiều nhà đầu tư đến Amaranth, cung cấp cho Hunter nhiều vốn hơn để đánh bạc.
Đáng buồn thay, khả năng dự đoán thời tiết của Hunter không còn phù hợp hơn so với các nhà dự báo truyền hình nữa và khí đốt tự nhiên tương lai đã biến anh ta. Trong một ngày, vào ngày 14 tháng 9 năm 2006, Hunter và các đồng nghiệp đã mất 560 triệu đô la một mình. Tổng cộng, anh ta đã thua lỗ khoảng 6 đô la. 5 tỷ USD, dẫn đến việc đóng cửa Amaranth. (Để biết thêm thông tin về điều này, hãy đọc
Mất Amaranth Gamble
.)
Jerome Kerviel - $ 7. 1 tỷ USD vượt xa cả những tổn thất của Hunter, Jerome Kerviel đã thiết lập thanh giá cao cho các thương nhân lừa đảo trong tương lai. Những tổn thất của ông do sự đầu cơ trong tương lai của châu Âu đã làm chi cho ông chủ Société Générale, hơn 7 tỷ USD. Giống như Leeson và Rusnak, Kerviel đã có thể vận dụng hệ thống bằng cách sử dụng kiến thức mà ông thu được trong khi làm việc trong văn phòng giám sát các thương nhân trước khi được thăng lên vị trí giao dịch.Ông không có lợi nhuận cá nhân từ kinh doanh rogue của mình. Cuộc khủng hoảng thế chấp năm 2007 có lẽ đã đẩy nhanh sự sụp đổ của ông từ ân sủng, nhưng các ngành nghề có lãi suất cao và không được chấp thuận chắc chắn sẽ có những hậu quả thảm khốc. Kết luận
Đây là một danh sách đầy đủ. Nó thiếu Robert Criton, tai họa của OrangeCounty, Peter Young và khuynh hướng mặc quần áo của phụ nữ trong các cuộc thử nghiệm, và nhiều câu chuyện hấp dẫn khác. Tuy nhiên, trung tâm của tất cả những điều này là câu chuyện cũ của sự ngạo nghễ. Khi một thương gia bắt đầu cảm thấy rằng họ có một món quà đặc biệt để đánh hơi các vị trí kiếm tiền, nó có thể là một tình huống nguy hiểm. Thật không may, may mắn là một người bạn hay thay đổi. Khi những thương nhân ma thuật trước đây bắt đầu mất đi, họ thường tìm cách để lồi cược của họ và giành lại những tổn thất của họ.
Bên cạnh những thiệt hại về tài chính mà các thương nhân lừa đảo gây ra trên thị trường, họ phục vụ một chức năng rất quan trọng; họ nhắc nhở chúng ta rằng tìm kiếm lợi nhuận đặc biệt có nghĩa là chấp nhận rủi ro không kém như nhau. Không có phép thuật nào có thể làm thay đổi thực tế này, do đó, một nhà đầu tư phải biết có bao nhiêu rủi ro mà họ có thể xử lý một cách an toàn cũng như khi nào phải bỏ thuốc lá.
Làm thế nào để thừa kế và thừa kế việc miễn thuế cho bất động sản
Mặc dù các quy định cụ thể khác nhau theo từng tiểu bang, bất động sản hoặc thừa kế từ bỏ quyền thừa kế từ quyền nhận tài sản được phân phối từ người quá cố.
Những người thua cuộc lớn nhất từ sự suy thoái của Trung Quốc
Xem xét sự suy thoái của Trung Quốc đang tác động đến các quốc gia trên thế giới như thế nào.
Sự khác biệt giữa cuộc gọi được bảo hiểm và cuộc gọi thông thường là gì?
Tìm hiểu xem lựa chọn cuộc gọi là gì, hai lựa chọn chiến lược cuộc gọi có thể được sử dụng cho, và sự khác biệt giữa chiến lược cuộc gọi được bảo hiểm và một chiến lược gọi không thường xuyên.