Nếu bạn đầu tư trong một thời gian dài và muốn chuyển trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư cho người khác, hãy chọn một công ty quản lý tài sản là một cách để thực hiện.

Nhưng trước khi bạn thuê một công ty, đảm bảo rằng bạn đã chọn ai đó thực sự quan tâm đến tương lai của bạn và muốn bảo vệ đầu tư của bạn. Đọc các mẹo dưới đây để biết bạn cần tìm kiếm những gì trong một công ty quản lý tài sản. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Quản lý tài sản: Làm thế nào các Tỷ phú Do It. )

Không nên tập trung vào giá

Khi bạn chọn một công ty quản lý tài sản, thật dễ dàng để đánh giá sự khác nhau giữa các công ty theo một loại: giá cả. Nó đơn giản, đơn giản và bạn không thể tranh luận nếu một số nhỏ hơn khác.

Nhưng Tyler Landes, CFP tại Tandem Financial Guidance, LLC, nói rằng thay vì phải cố định giá, bạn nên tập trung vào giá trị. Giá là những gì bạn phải trả, giá trị là những gì bạn nhận được.

"Cuối ngày tôi nói với mọi người chỉ biết làm thế nào một cố vấn được trả tiền, và những gì các dịch vụ hoặc sản phẩm mà họ sẽ cung cấp trao đổi," ông nói. "Sau đó quyết định xem bạn có nghĩ rằng giá trị phù hợp với chi phí hay không. Rẻ hơn là không tốt hơn nếu giá trị không có ở đó. "

Lời khuyên cho việc tìm Cố vấn tốt nhất

.) Bạn cũng nên yêu cầu các khách hàng khác làm thế nào mà nhà tư vấn của họ xử lý họ. Và hãy chắc chắn hỏi người cố vấn mà khách hàng lý tưởng là họ. Landes nói rằng nếu mô tả không khớp với lý tưởng của bạn, nó sẽ không phù hợp. Bạn muốn cảm thấy như cố vấn của bạn sẽ quan tâm đến danh mục đầu tư của bạn nhiều như bạn làm. (Để biết thêm, xem: Tìm Cố vấn Tài chính Thích hợp

.) Landes cho biết: "Tôi đã có được khách hàng vì cố vấn cũ của họ đã không đưa ra các cuộc họp thường xuyên và khách hàng cảm thấy như những khoai tây nhỏ. Hỏi về mức độ thường xuyên bạn có thể gặp với cố vấn của bạn hoặc cách bạn sẽ thông báo về các khoản đầu tư của bạn. Bạn muốn được trong vòng lặp về những gì đang xảy ra. (999) Bạn cần một ngân hàng cá nhân?

Kiểm tra các chứng chỉ

Khi bạn chọn một công ty, ngồi với cố vấn có thể sẽ làm việc với tài khoản của bạn. Bạn không muốn có một cuộc phỏng vấn với một người và sau đó tìm hiểu sau đó rằng bạn đã được bàn giao cho người khác.

Cũng hỏi về nguồn gốc của mình, nơi mà anh / chị đã làm việc, nếu anh / chị ấy là một Kế toán viên được chứng nhận, và các bằng cấp khác của anh / chị đó. Hãy nhớ rằng bạn là khách hàng, do đó, nó phụ thuộc vào cố vấn để giành chiến thắng bạn và doanh nghiệp của bạn hơn. . Bạn có thể xác minh nếu một cố vấn là một CFP ở đây và tìm kiếm chúng thông qua SEC tại đây, hoặc thông qua Finra's BrokerCheck.Đừng ngại làm cùng một loại nghiên cứu mà bạn sẽ thực hiện với người bạn đang tuyển dụng tại nơi làm việc. Hãy hỏi mọi chứng chỉ và chứng nhận có ý nghĩa gì và xem liệu bạn có thể tìm thấy bất cứ lịch sử công việc nào hay nói chuyện với khách hàng hiện tại và quá khứ. Hãy làm công việc của bạn trước khi quyết định.

Chúng được thanh toán như thế nào?

Có nhiều cách khác nhau bạn có thể trả cho một CFP. Một số tính phí hoa hồng dựa trên các sản phẩm bạn mua từ họ, trong khi một số khác tính một tỷ lệ đặt dựa trên kích thước của danh mục đầu tư của bạn. Bạn muốn một người đầu tư vào sự tăng trưởng của danh mục đầu tư như bạn.

Hãy cảnh giác với việc thuê bất cứ ai kiếm được khoản tiền hoa hồng cho những gì họ bán cho bạn; họ sẽ được quan tâm nhiều hơn trong việc kiếm thêm tiền hơn để đảm bảo rằng những gì họ đang bán là phù hợp nhất cho nhu cầu của bạn. (999) Lựa chọn một công ty quản lý tài sản có thể là một trong những quyết định quan trọng nhất mà bạn sẽ thực hiện. Bất cứ ai bạn chọn để truy cập vào tài khoản của bạn có thể thay đổi số phận của nghỉ hưu của bạn. Đó không phải là làm bạn sợ khỏi việc ra quyết định, nhưng bạn cần phải biết rằng các cố vấn đều khác nhau. Đừng quyết định về động lực; yêu cầu giới thiệu từ những người mà bạn tin tưởng và tự nghiên cứu sâu. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Trong những trường hợp Tôi Cần Yêu cầu Quản lý Tài sản Tư nhân? )