Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và dễ tiếp cận nhất trên thế giới, nhưng mặc dù có rất nhiều nhà đầu tư ngoại hối, nhưng rất ít người thực sự thành công. Nhiều thương gia thất bại vì những lý do tương tự mà các nhà đầu tư thất bại trong các loại tài sản khác. Thêm vào đó, việc sử dụng vốn vay để tăng lợi nhuận tiềm năng của các khoản đầu tư do thị trường cung cấp và số tiền ký quỹ tương đối nhỏ khi giao dịch tiền tệ khiến các nhà đầu tư cơ hội để có nhiều sai lầm rủi ro thấp . Các yếu tố cụ thể để kinh doanh tiền tệ có thể khiến một số thương nhân mong đợi lợi nhuận đầu tư lớn hơn thị trường có thể cung cấp một cách nhất quán, hoặc để có nhiều rủi ro hơn khi kinh doanh tại các thị trường khác.
Rủi ro Thương mại Thị trường Ngoại hối
Một số sai lầm có thể khiến thương nhân không đạt được mục tiêu đầu tư. Dưới đây là một số những cạm bẫy phổ biến có thể gây bệnh cho các nhà kinh doanh ngoại hối:
- Không duy trì kỷ luật giao dịch
Sai lầm lớn nhất mà bất kỳ nhà kinh doanh nào có thể thực hiện là để cho cảm xúc kiểm soát các quyết định giao dịch. Trở thành một nhà kinh doanh ngoại hối thành công có nghĩa là đạt được một vài thắng lợi lớn trong khi phải chịu nhiều tổn thất nhỏ hơn. Trải qua nhiều mất mát liên tiếp khó có thể xử lý tình cảm và có thể kiểm tra sự kiên nhẫn và sự tự tin của thương nhân. Cố gắng để đánh bại thị trường hoặc đưa ra để sợ hãi và tham lam có thể dẫn đến việc cắt giảm người chiến thắng ngắn và cho phép mất các giao dịch chạy ra khỏi tầm kiểm soát. Đạt được cảm xúc là đạt được bằng cách kinh doanh trong một kế hoạch kinh doanh được xây dựng tốt để giúp duy trì kỷ luật kinh doanh.
-
Không thích ứng với thị trường
- Học qua quá trình thử nghiệm và lỗi
Không nghi ngờ gì, cách đắt tiền nhất để học giao dịch thị trường tiền tệ là qua thử thách và sai lầm. Việc khám phá các chiến lược kinh doanh phù hợp bằng cách học hỏi từ những sai lầm của bạn không phải là một cách hiệu quả để buôn bán bất kỳ thị trường nào. Vì tỷ giá hối đoái có sự khác biệt đáng kể so với thị trường chứng khoán nên khả năng thương nhân mới sẽ chịu thiệt hại tài chính cao. Cách hiệu quả nhất để trở thành một nhà kinh doanh tiền tệ thành công là để truy cập vào kinh nghiệm của thương nhân thành công. Điều này có thể được thực hiện thông qua giáo dục thương mại chính thức hoặc thông qua mối quan hệ cố vấn với một người có một thành tích đáng chú ý. Một trong những cách tốt nhất để hoàn thiện kỹ năng của bạn là đánh bóng một nhà kinh doanh thành công, đặc biệt là khi bạn thêm giờ thực hành của riêng bạn. - Có những kỳ vọng phi thực tế
Bất kể ai nói gì thì việc kinh doanh ngoại hối không phải là một kế hoạch nhanh chóng. Trở thành thành thạo để tích lũy lợi nhuận không phải là chạy nước rút - đó là một cuộc chạy đua. Thành công yêu cầu nỗ lực thường xuyên để làm chủ các chiến lược liên quan. Đuổi cho hàng rào hoặc cố gắng để buộc thị trường cung cấp lợi nhuận bất thường thường dẫn đến thương lái có nguy cơ nhiều vốn hơn được bảo đảm bởi lợi nhuận tiềm năng. Nắm bắt được kỷ luật thương mại để đánh bạc trên lợi ích không thực tế có nghĩa là từ bỏ các quy tắc quản lý rủi ro và tiền tệ được thiết kế để tránh hối hận thị trường. - Quản lý rủi ro và quản lý tiền tệ kém
Các nhà kinh doanh cần tập trung nhiều hơn vào quản lý rủi ro khi xây dựng chiến lược. Một số người ngây thơ sẽ giao dịch mà không có sự bảo vệ và tránh sử dụng thua lỗ và chiến thuật tương tự vì sợ bị dừng quá sớm. Tại bất kỳ thời điểm nào, các nhà kinh doanh thành công biết chính xác số vốn đầu tư của họ có nguy cơ và hài lòng rằng nó phù hợp với lợi ích dự kiến. Khi tài khoản giao dịch trở nên lớn hơn, bảo toàn vốn trở nên quan trọng hơn. Đa dạng hóa giữa các chiến lược kinh doanh và các cặp tiền tệ, phù hợp với quy mô vị trí thích hợp, có thể cách ly một tài khoản giao dịch từ những tổn thất không thể tránh khỏi. Thương nhân cấp cao sẽ phân đoạn tài khoản của họ thành các đợt rủi ro / trả lại riêng biệt, chỉ có một phần nhỏ trong tài khoản của họ được sử dụng cho giao dịch có độ rủi ro cao và số dư được giao dịch thận trọng. Kiểu chiến lược phân bổ tài sản này cũng sẽ đảm bảo rằng các sự kiện có xác suất thấp và các giao dịch vỡ có thể không tàn phá tài khoản giao dịch của một người. - Quản lý đòn bẩy
Mặc dù những sai lầm này có thể gây phiền toái cho tất cả các loại thương nhân và nhà đầu tư, những vấn đề vốn có trong thị trường ngoại hối có thể làm tăng đáng kể rủi ro thương mại. Một lượng lớn đòn bẩy tài chính cung cấp cho các nhà giao dịch ngoại hối tạo ra rủi ro bổ sung cần phải được quản lý.
Đòn bẩy cung cấp cho các thương nhân cơ hội để tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, đòn bẩy và rủi ro tài chính tương xứng là một con dao hai lưỡi làm tăng khuynh hướng làm tăng thêm tiềm năng.Thị trường ngoại hối cho phép thương nhân tận dụng tài khoản của họ lên đến 400: 1, điều này có thể dẫn đến tăng lợi nhuận thương mại trong một số trường hợp và gây ra thiệt hại cho người khác. Thị trường cho phép các nhà kinh doanh sử dụng một lượng lớn rủi ro tài chính, nhưng trong nhiều trường hợp, lợi ích cao nhất của thương nhân là hạn chế số lượng đòn bẩy sử dụng.
Hầu hết các thương nhân chuyên nghiệp đều sử dụng đòn bẩy 2: 1 bằng cách buôn bán một lô tiêu chuẩn (100.000 USD) cho mỗi $ 50.000 trong tài khoản giao dịch của mình. Điều này trùng hợp với một lô nhỏ ($ 10, 000) cho mỗi $ 5, 000 và một lô nhỏ ($ 1, 000) cho mỗi $ 500 giá trị tài khoản. Số tiền đòn bẩy có sẵn là từ số tiền ký quỹ mà các nhà môi giới yêu cầu cho mỗi giao dịch. Margin chỉ đơn giản là một khoản tiền gửi đức tin tốt mà bạn thực hiện để bảo vệ môi giới khỏi những thiệt hại có thể xảy ra đối với thương mại. Ngân hàng đưa các khoản ký quỹ ký quỹ vào một khoản ký quỹ rất lớn mà họ sử dụng để giao dịch với thị trường liên ngân hàng. Bất cứ ai đã từng buôn bán một cách sai lầm kinh khủng đều biết về cuộc gọi lợi nhuận khủng khiếp, nơi mà các công ty môi giới đòi hỏi thêm tiền mặt; nếu họ không có được, họ sẽ bán các vị trí tại một mất mát để giảm bớt thiệt hại hơn nữa hoặc thu hồi vốn của họ.
Nhiều công ty môi giới ngoại hối yêu cầu nhiều khoản ký quỹ, có nghĩa là tỷ lệ đòn bẩy phổ biến sau:
Margin
Leverage tối đa
| 5% | 20: 1 |
| 3% | 33 : 1 |
| 2% | 50: 1 |
| 1% | 100: 1 |
| 0. 5% | 200: 1 |
| 0. 25% | 400: 1 |
| Lý do khiến nhiều nhà giao dịch ngoại hối thất bại là họ thiếu vốn trong mối quan hệ với quy mô ngành nghề mà họ thực hiện. Đó là lòng tham hay mong muốn kiểm soát số tiền khổng lồ với một lượng vốn nhỏ làm cho các nhà giao dịch ngoại hối phải chấp nhận rủi ro tài chính khổng lồ và mong manh. Ví dụ: theo đòn bẩy 100: 1 (tỷ lệ đòn bẩy thông dụng), chỉ cần mất -1% giá để dẫn đến mất 100%. Và mọi tổn thất, thậm chí cả những khoản nợ nhỏ được thực hiện bằng cách dừng lại khỏi thương mại sớm, chỉ làm trầm trọng thêm vấn đề bằng cách giảm sự cân bằng tài khoản tổng thể và tăng tỷ lệ đòn bẩy. | Không chỉ tăng đòn bẩy làm tăng thiệt hại, mà còn tăng chi phí giao dịch như là một phần trăm của giá trị tài khoản. Ví dụ: nếu một thương nhân có tài khoản mini là 500 đô la sử dụng đòn bẩy 100: 1 bằng cách mua 5 lô mini (10 000 đô la) của một cặp tiền tệ với mức 5 pip, thương nhân cũng phải chịu 25 đô la chi phí giao dịch (1 / pip x 5 pip spread) x 5 lots]. Trước khi thương mại bắt đầu, người đó phải bắt kịp, vì 25 đô la chi phí giao dịch chiếm 5% giá trị tài khoản. Đòn bẩy càng cao thì chi phí giao dịch càng cao theo tỷ lệ phần trăm của giá trị tài khoản và chi phí này sẽ tăng khi giá trị tài khoản giảm. |
Trong khi thị trường ngoại hối được kỳ vọng ít biến động hơn về lâu dài so với thị trường chứng khoán thì rõ ràng là không thể chịu được tổn thất định kỳ và ảnh hưởng tiêu cực của những tổn thất định kỳ thông qua mức đòn bẩy cao là một thảm hoạ đang chờ để xảy ra . Những vấn đề này được kết hợp bởi thực tế rằng thị trường ngoại hối có chứa một mức độ rủi ro kinh tế vĩ mô và chính trị đáng kể có thể tạo ra sự không hiệu quả về giá ngắn hạn và phá hoại với giá trị của một số cặp tiền tệ nhất định.
Kết luận
Nhiều yếu tố làm cho thương nhân ngoại hối thất bại cũng tương tự như những rủi ro gây ra các nhà đầu tư trong các loại tài sản khác. Cách đơn giản nhất để tránh những sai lầm này là xây dựng mối quan hệ với các nhà kinh doanh ngoại hối thành công khác, những người có thể dạy cho bạn các quy tắc kinh doanh theo yêu cầu của loại tài sản, bao gồm các quy tắc quản lý rủi ro và tiền tệ cần thiết để giao dịch trên thị trường ngoại hối. Chỉ sau đó bạn sẽ có thể lên kế hoạch một cách hợp lý và thương mại với những kỳ vọng quay trở lại mà giữ cho bạn khỏi bị rủi ro quá mức cho những lợi ích tiềm năng.
Trong khi hiểu được kinh tế vĩ mô, kỹ thuật và phân tích cơ bản cần thiết để kinh doanh ngoại hối là quan trọng như tâm lý học kinh doanh cần thiết, một trong những yếu tố lớn nhất tách biệt thành công từ thất bại là khả năng quản lý một tài khoản giao dịch của thương nhân. Các chìa khóa để quản lý tài khoản bao gồm đảm bảo được vốn hóa đầy đủ, sử dụng quy mô thương mại phù hợp và hạn chế rủi ro tài chính bằng cách sử dụng mức đòn bẩy thông minh.
Các chiến lược hàng đầu cho các lựa chọn ngoại hối kinh doanh
Tùy chọn kỳ lạ cung cấp cho các nhà đầu tư những giải pháp thay thế mới để quản lý rủi ro danh mục đầu tư của họ và suy đoán về các cơ hội thị trường khác nhau. Việc định giá cho các công cụ này là phức tạp đáng kể, và do đó phần lớn trong số này được giao dịch trên thị trường OTC.
ĐIều gì làm cho các doanh nghiệp thất bại trong giai đoạn suy thoái trong chu kỳ kinh doanh?
Xem xét một số giải thích có thể được cung cấp bởi các nhà kinh tế cho các nhóm thất bại kinh doanh đặc trưng cho suy thoái kinh tế.
Làm cách nào để thực hiện Hệ thống Tín hiệu Ngoại hối vào chiến lược kinh doanh ngoại hối?
Tìm hiểu làm thế nào thương nhân sử dụng các loại hệ thống tín hiệu ngoại hối khác nhau như dựa trên xu hướng hoặc dựa trên phạm vi để tạo ra hoặc bổ sung chiến lược kinh doanh ngoại hối tổng thể của họ.