Bạn có biết rằng có kỹ năng toán học và kiến ​​thức tài chính hàng đầu chỉ là đỉnh của tảng băng trôi khi nói đến sự xuất sắc như là một chuyên gia tài chính?

Mitch Pisik, người đã giữ nhiều vị trí quản lý cao cấp, bao gồm vai trò Giám đốc điều hành của Breckwell Products và có hơn 20 năm kinh nghiệm trong phát triển kinh doanh, hoạt động và tài chính, khuyên rằng "khía cạnh kế toán / tài chính của công việc là sàn - không phải là trần nhà. "

Nói cách khác, nếu bạn không thể thực hiện các chức năng cơ bản khác của công việc của bạn, bạn sẽ không thực hiện nó. Để gắn bó và tiếp tục tài chính, bạn cần phải nắm vững những kỹ năng phi tài chính thiết yếu này.

1. Kỹ năng Giao tiếp

Các chuyên gia tài chính không chỉ giỏi giang số - họ phải có khả năng giao tiếp kiến ​​thức với kỹ năng nói, viết và trình bày mạnh mẽ.

Beverly D. Flaxington, tác giả của "7 bước để xây dựng kinh doanh hiệu quả cho các Cố vấn Tài chính", nói rằng khi bạn trình bày với một hội đồng, một nhà đầu tư hoặc một khách hàng tiềm năng, bạn cần biết làm thế nào để truyền tải thông tin phức tạp theo cách mà mọi người có thể dễ dàng hiểu.

2. Kỹ năng Quản lý Mối quan hệ Bạn cần những kỹ năng cần thiết để thành công trong lĩnh vực tài chính bao gồm hiểu biết các loại nhân cách khác nhau, lắng nghe, đặt câu hỏi đúng, giải quyết mâu thuẫn, giáo dục người khác và tư vấn cho khách hàng. Kế hoạch tài chính dựa trên Ontario Judith Cane nói rằng thành công trong lĩnh vực tài chính là "15% kiến ​​thức về kỹ thuật và 85% tâm lý học" Khi mọi người đến gặp tôi vì họ có vấn đề với tiền bạc. Họ chi tiêu quá nhiều, họ không tiết kiệm gì cả cứu mọi thứ. " Những gì khách hàng cần có, do đó, là một cố vấn không thiên vị, có thể hiểu được nhu cầu của họ và giúp họ đưa ra các quyết định tài chính.

Quản lý mối quan hệ là một kỹ năng sống quan trọng, cho dù bạn đang làm việc với cấp dưới, đồng nghiệp, ông chủ hay những người bên ngoài công ty bạn. Khi mọi người tin tưởng bạn, như bạn và cảm thấy rằng bạn tôn trọng họ, họ sẽ muốn giúp bạn thành công, cho dù đó là bằng cách nói cao của bạn, thúc đẩy bạn hoặc đăng ký để được khách hàng của bạn.

3. Tiếp thị và Kỹ năng Bán hàng Robert L. Riedl, giám đốc quản lý tài sản của Endowment Wealth Management ở Appleton, Wisconsin, cho biết các chuyên gia tài chính cần phải có khả năng tiếp thị những kỹ năng và kiến ​​thức chuyên môn của họ tới các khách hàng tương lai. Để làm được điều đó, bạn cần phải hiểu rõ về cả thế mạnh cá nhân của bạn và thế mạnh chuyên môn của công ty bạn.

Ông còn tư vấn thêm rằng trong việc tiếp thị cho khách hàng, bạn không nên chỉ truyền đạt biết bao nhiêu, mà còn quan tâm đến bạn nhiều như thế nào, bởi vì "tài sản quý giá nhất của khách hàng và mối quan tâm hàng ngày lớn nhất của họ không phải là sự giàu có của họ, thay vì gia đình họ."

Khách hàng muốn biết bạn có thể giúp họ quản lý tiền của họ để đáp ứng tốt nhất cho nhu cầu dài hạn của gia đình

4. Khả năng Quản lý Dự án, Kỹ năng Tổ chức và Chú ý Chi tiết

Bất cứ công việc nào cần nhiều hơn hơn một vài phút về cơ bản là một dự án mà bạn cần để quản lý một cách có hiệu quả để có thể sinh lời. Bạn sẽ cần phải lên kế hoạch một cách hiệu quả và có hiệu quả thời gian, quản lý ngân sách, đáp ứng thời hạn và nhận được những gì bạn cần từ những người khác thời gian để hoàn thành dự án của bạn thành công

Cả trong và sau khi dự án bất kỳ, giữ được tổ chức và chú ý đến chi tiết cũng là chìa khóa

Chuyên gia tài chính doanh nghiệp Myles Wolfe cho biết: "Đối với bất kỳ dự án phân tích nào, ai đó thường có thắc mắc về các đầu vào và giả định. Nếu bạn không thể cung cấp kịp thời thông tin sao lưu, thậm chí nếu nó là chính xác 100%, mọi người sẽ đặt câu hỏi về độ chính xác của kết quả cuối cùng ".

Ông nói rằng điều quan trọng là phải có cả các tập tin điện tử và các bản sao của bạn tổ chức để truy cập thông tin Bạn có thể được hỏi một câu hỏi hàng tháng sau khi phân tích ban đầu của bạn bởi một giám đốc tài chính, người cần thông tin trong 30 phút cho một cuộc gọi hội nghị "Đặc biệt trong thế giới tài chính, sự lúng túng là không thể chấp nhận được", ông nói 9. 999 5. Vấn đề- Kỹ năng Giải quyết

Bạn sẽ luôn gặp phải vấn đề trong công việc, và có khả năng giải quyết chúng chứ không phải là bị áp lực là điều cần thiết.

Để có thể tiến lên phía trước, bạn cũng cần phải nhìn xa hơn trách nhiệm cá nhân của mình. rằng bằng cách giúp đỡ đồng nghiệp của bạn giải quyết các vấn đề của họ thay vì chỉ báo cáo cho lãnh đạo cấp cao, bạn sẽ được xem như là một cầu thủ đội.

"Mọi người sẽ cuốn hút bạn và sự nghiệp của bạn sẽ phát triển", ông nói.

6 Công nghệ Savvy

Không có vấn đề w ở đây bạn làm việc, bạn sẽ cần phải thành thục với phần cứng máy tính và phần mềm và có thể nhận các chương trình mới liên quan đến công việc của bạn một cách nhanh chóng. Các phím tắt, phím, chương trình và chức năng bạn biết trong Excel càng có nhiều, bạn càng có nhiều tài chính hơn. Bạn cũng nên làm quen với các công cụ phần mềm tiếp thị và truyền thông.

7. Tính bền bỉ và Đạo đức

Một nhân cách cạnh tranh, niềm đam mê cho công việc của bạn và sức chịu đựng của bạn để làm việc nhiều giờ đồng hồ và vượt lên trên những gì bạn mong đợi và những gì đồng nghiệp và đối thủ cạnh tranh của bạn đang làm là tất yếu để thành công trong tài chính. Đồng thời, bạn không thể cạnh tranh đến mức bạn chọn lựa không tốt, hoặc sự nghiệp và danh tiếng của bạn sẽ bị ảnh hưởng.

Kevin R. Keller, CAE, Giám đốc điều hành của Hội đồng Tiêu chuẩn Kế hoạch Tài chính Chứng nhận, cho biết rằng tuân thủ một loạt các tiêu chuẩn về đạo đức như những yêu cầu của các nhà hoạch định tài chính (CFP) được chứng nhận là rất quan trọng để xây dựng lại lòng tin bị phá vỡ bởi vụ bê bối tài chính. Các tiêu chuẩn về hành vi chuyên nghiệp của Ủy ban Tiêu chuẩn Tài chính yêu cầu CFP phải cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp với tính toàn vẹn, khách quan, thẩm quyền, công bằng, bảo mật, chuyên nghiệp và siêng năng - những người làm việc về tài chính sẽ khôn ngoan tuân thủ những nguyên tắc này.

Dự kiến ​​

Nhìn về phía trước những gì các ông chủ hoặc khách hàng sẽ cần đến từ bạn trong tương lai gần hoặc thậm chí xa hơn sẽ giúp bạn đứng đầu. Không đủ để giải quyết những thách thức hàng ngày của công việc của bạn; bạn phải có khả năng suy nghĩ lâu dài. Hãy xem xét những điều dưới đây:

Những kỹ năng bạn có thể phát triển và những thành tích nào bạn có thể đặt dưới dây đai của bạn sẽ giúp bạn quảng bá tại công ty hiện tại của bạn, hãy bước chân vào cửa công ty khác hoặc đưa bạn trở lại làm việc nếu bạn bị sa thải hoặc là?

Làm thế nào bạn có thể làm cho cuộc sống của ông chủ dễ dàng hơn bằng cách dự đoán những gì họ sẽ cần từ bạn vào ngày mai, tuần tới hoặc tháng tới, và chăm sóc nó trước thời hạn?

Làm thế nào bạn có thể phát triển mối quan hệ với khách hàng của bạn bằng cách chú ý đến tình huống của họ? Ví dụ, nếu bạn nhận thấy người phụ nữ đã đến giúp đỡ để quản lý di sản đang mang thai, nhận ra rằng cô ấy cần được giúp đỡ để tiết kiệm và đầu tư cho việc giáo dục đại học của con mình, cập nhật ý chí và có thể tạo ra lòng tin có thể giúp bạn tạo ra mối quan hệ lâu dài với khách hàng đó.

Đưa nó vào tất cả cùng: Sự khôn ngoan và giải thích

Nhà tư vấn bằng văn bản Los Angeles Elizabeth B. Danziger, người sáng lập Worktalk Communications Consulting và là tác giả của cuốn "Get to the Point!", Nói: "Khách hàng của các chuyên gia dịch vụ tài chính đang tìm kiếm sự hiểu biết và số lượng: họ đang tìm kiếm sự khôn ngoan và giải thích. " Kết luận cuối cùng Bằng cách kết hợp khả năng phân tích số với các kỹ năng như truyền thông, quản lý dự án và phát triển mối quan hệ, bạn sẽ nổi lên như một nhà lãnh đạo và vị trí của mình để tăng lên trên cùng của lĩnh vực của bạn.