Các nhà đầu tư tìm kiếm bảo tồn vốn thường tập trung phân bổ danh mục đầu tư cho các lựa chọn đầu tư rủi ro tối thiểu, bao gồm tiền mặt, thị trường tiền tệ, chứng chỉ tiền gửi và trái phiếu. Theo loại trái phiếu, trái phiếu ngắn hạn rơi vào ngày an toàn hơn của phổ rủi ro chứng khoán nợ do thời gian ngắn và tình trạng tiền mặt gần như tiếp theo. Thời hạn hoặc ngày đáo hạn ngắn hơn dẫn đến rủi ro tín dụng ít hơn và rủi ro lãi suất thấp, cả hai đều có lợi trong thị trường lãi suất đang tăng. Các nhà đầu tư có thể kiếm được nhiều tiền hơn trong đầu tư trái phiếu ngắn hạn hơn là giữ một vị trí tiền mặt hoặc đĩa CD do ngân hàng phát hành. Tuy nhiên, trái phiếu ngắn hạn không mang lại lợi nhuận ấn tượng theo thời gian so với các khoản nợ trái phiếu trung hạn hoặc dài hạn.

Đối với các nhà đầu tư bảo thủ, trái phiếu ngắn hạn hấp dẫn bởi vì nó làm giảm đáng kể mức độ biến động có trong một danh mục đầu tư. Trong khi trái phiếu ngắn hạn đáp ứng mục tiêu đầu tư bảo toàn vốn, đa dạng hoá là cần thiết để đạt được hiệu quả tối ưu. Các quỹ tương hỗ đầu tư vào các trái phiếu ngắn hạn cung cấp sự đa dạng này, cho phép các nhà đầu tư có khả năng đầu tư vào các loại trái phiếu có chất lượng cao, ngắn hạn qua nhiều loại công ty phát hành, các ngành và khu vực.

Quỹ đầu tư ngắn hạn của Vanguard được thành lập vào năm 1982, quỹ đầu tư ngắn hạn của Vanguard nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập hiện tại với mục tiêu duy trì mức độ biến động giá tối thiểu. Các nhà quản lý quỹ đầu tư một lượng đáng kể tài sản của quỹ vào các chứng khoán có thu nhập cố định có chất lượng cao, với không ít hơn 80% trong các vấn đề nợ ngắn và trung cấp. Quỹ hiện đang quản lý 53 đô la. 02 tỷ USD trong tài sản của nhà đầu tư, và tính đến tháng 12 năm 2015, đã thu được lợi nhuận 10 năm hàng năm là 3. 57%.

Quỹ này cung cấp sự đa dạng về tiếp xúc khu vực, chất lượng tín dụng và loại phát hành trái phiếu. Trong khi phần lớn tài sản của quỹ được đầu tư vào Hoa Kỳ, quỹ cũng cung cấp rủi ro cho chứng khoán nợ ở Canada với tỷ lệ 3,73%, Úc là 2,76%, Anh Quốc là 2,75% và Hà Lan là 2,2 %. Chứng khoán nợ với xếp loại A chiếm tỷ trọng lớn nhất trong danh mục đầu tư ở mức 34. 60%, theo sau là các trái phiếu được đánh giá theo tiêu chuẩn AAA ở mức 27. 04%, trái phiếu BBB được định giá ở mức 21. 19% và trái phiếu hạng AA ở mức 14. 36%. Quỹ tương hỗ hiện đang đầu tư mạnh vào các vấn đề của công ty, bao gồm 57.1% tổng đầu tư, tiếp theo là chứng khoán hoá ở mức 20. 62% và trái phiếu chính phủ ở mức 8. 9%.

Quỹ này có tỷ lệ chi tiêu là 0,2%, thấp hơn nhiều so với mức trung bình. Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu mà không có doanh số bán hàng trả trước, và không có phí được đánh giá khi cổ phiếu được mua lại.Một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000 là bắt buộc.

Danh mục Chất lượng Mở rộng Ngắn hạn DFA

Danh mục Chất lượng Mở rộng DFA ngắn hạn được thiết lập vào tháng 3 năm 2009 và nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư tối đa tổng lợi nhuận từ vũ trụ của chứng khoán nợ. Các nhà quản lý quỹ đầu tư tối thiểu 80% danh mục đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định được coi là chất lượng của mức đầu tư. Có thể đầu tư lên tới 25% tài sản của quỹ vào trái phiếu, hóa đơn hoặc ghi chú của Kho bạc Hoa Kỳ, hoặc nghĩa vụ nợ của các cơ quan liên bang và các công cụ. Quỹ tương hỗ quản lý 3 đô la. 96 tỷ trong tài sản của nhà đầu tư, và tính đến tháng 12 năm 2015, nó đã tạo ra lợi nhuận năm năm một lần là 1,9%.

Các nhà quản lý quỹ đa dạng hóa các cổ phần tại các vùng, các tổ chức phát hành và chất lượng khác nhau. Phần lớn hỗn hợp đầu tư tập trung ở Hoa Kỳ ở mức 69. 27%, với sự tiếp xúc thêm ở Úc là 4.49%, Canada là 4.22%, Anh Quốc là 3.39% và Pháp là 3.22 %. Các công ty phát hành doanh nghiệp chiếm 81. 39% danh mục đầu tư, với chứng khoán nợ chính phủ bao gồm 8. 44%. Trọng số lớn nhất được tìm thấy trong các trái phiếu hạng A ở mức 37. 74%, tiếp theo là các vấn đề đánh giá BBB ở mức 28. 05%, trái phiếu AA được đánh giá ở mức 18. 83% và trái phiếu AAA là 15. 38%.

Quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi tiêu là 0,22%, thấp hơn mức trung bình, và các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu mà không có khoản phí bán hàng trả trước hoặc hoãn lại. Không có đầu tư ban đầu tối thiểu là bắt buộc.

Quỹ trái phiếu ngắn hạn Fidelity

Quỹ đầu tư ngắn hạn Fidelity có thời điểm khởi đầu vào tháng 3 năm 1986, và quỹ này nhằm thu được mức thu nhập cao cho các nhà đầu tư. Với sự bảo toàn vốn đầu tư, các nhà quản lý quỹ đầu tư ít nhất 80% danh mục đầu tư vào chứng khoán nợ đầu tư hoặc hợp đồng mua lại chứng khoán. Các nhà quản lý quỹ tập trung vào việc cung cấp một hỗn hợp đầu tư tạo ra một mức lãi suất tương tự như tỷ lệ tổng thể của Chỉ số Trái phiếu Chính phủ / Trái phiếu tín dụng 1-3 năm của Barclays U. Kể từ khi thành lập, quỹ đã tích lũy được 5 đô la. 32 tỷ tài sản, và tính đến tháng 12 năm 2015, nó đã tạo ra lợi nhuận hàng năm 10 năm là 2,6%.

Sự pha trộn đầu tư bao gồm các tổ chức phát hành trong nước và nước ngoài, với 85,14% cổ phần tại các công ty phát hành ở U., 4. 28% tại Anh, 1. 96% ở Nhật Bản và 1,54% ở Canada. Chứng khoán nợ doanh nghiệp chiếm 41. 13% danh mục đầu tư, tiếp theo là chứng khoán hoá ở mức 29. 4% và các vấn đề của chính phủ ở mức 20. 33%. Quỹ này tập trung vào việc nắm giữ trái phiếu có chất lượng bằng cách đầu tư 48. 6% trong các vấn đề đánh giá AAA, nhưng cũng cung cấp việc tiếp xúc với trái phiếu hạng A ở mức 29. 56% và trái phiếu BBB được đánh giá là 14. 61%.

Quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí là 0,45%, phù hợp với phần lớn các quỹ đầu tư trái phiếu ngắn hạn. Nhà đầu tư không bị tính phí bán hàng trả trước hoặc trả chậm, và một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500 là bắt buộc.

Quỹ thị trường trái phiếu ngắn hạn Schwab

Quỹ thị trường trái phiếu ngắn hạn Schwab có ngày khởi đầu năm 1991, và các nhà quản lý quỹ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư có thu nhập cao.Quỹ tương hỗ này theo dõi kết quả hoạt động của Chỉ số Chính phủ / Tín dụng Barclays U. S.: 1-5 năm bằng cách đầu tư một lượng đáng kể tài sản danh mục đầu tư vào các công cụ nợ được tìm thấy trên chuẩn. Các nhà quản lý quỹ tập trung vào các công cụ nợ bằng đầu tư trong các loại lãi suất cố định, biến thiên hoặc thả nổi với các kỳ đáo hạn khác nhau. Quỹ tương hỗ quản lý $ 389. 97 triệu tài sản của nhà đầu tư, và tính đến tháng 12 năm 2015, đã thu được lợi nhuận 10 năm hàng năm là 1. 69%.

Các nhà quản lý quỹ đầu tư vào danh mục đầu tư của Lion trong các công ty phát hành trong nước, cung cấp các khoản nợ cho các công cụ nợ tại Canada ở mức 1. 61%, Đức ở mức 1. 37% và Anh Quốc là 1. 03%. Các vấn đề của chính phủ chiếm 73. 76% tổng danh mục đầu tư, tiếp theo là vấn đề doanh nghiệp ở mức 25. 95%. Do quỹ của quỹ tương hỗ tập trung vào chất lượng, Quỹ Thị trường Trái phiếu Ngắn hạn Schwab đầu tư 71. 63% tài sản trong trái phiếu có xếp hạng AAA, sau đó là trái phiếu BBB xếp hạng 12,67%, trái phiếu xếp hạng A là 11. 13% và trái phiếu xếp hạng AA ở mức 3,49%.

Quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi tiêu là 0,29%, và các nhà đầu tư không phải trả một khoản bán hàng trả trước hoặc hoãn lại vào thời điểm đó hoặc mua hoặc mua lại. Yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 100 đô la.

Quỹ đầu tư trái phiếu ngắn hạn Nuveen

Quỹ đầu tư trái phiếu ngắn hạn Nuveen được thành lập vào tháng 12 năm 1992 và nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập hiện tại trong khi duy trì sự ổn định chính. Các nhà quản lý quỹ đầu tư ít nhất 80% tài sản của quỹ vào các chứng khoán chính phủ của U., chứng khoán có bảo đảm về thương mại và nhà ở, chứng khoán có tài sản (ABSs), nghĩa vụ nợ công ty và trái phiếu đô thị. Kể từ khi thành lập, quỹ đã tích lũy được 680 USD. 12 triệu tài sản, và tính đến tháng 12 năm 2015, nó đã tạo ra lợi nhuận hàng năm 10 năm là 2,9%.

Các nhà quản lý quỹ đa dạng hóa các cổ phần trong phạm vi tiếp xúc khu vực, loại phát hành và đánh giá trái phiếu. Phần lớn danh mục đầu tư của quỹ được đầu tư vào cổ phần trong nước, chiếm 89,99% tổng đầu tư. Tuy nhiên, tiếp xúc với các nước khác được cung cấp, trong đó Vương quốc Anh là 2,48%, Canada là 1,7%, Pháp là 1,25% và Hà Lan là 0,92%. Khoản nợ có bảo đảm chứng khoán bao gồm 46. 83% danh mục đầu tư, tiếp theo là các vấn đề doanh nghiệp ở mức 43,9%. Quỹ Trái phiếu Ngắn hạn Nuveen cung cấp sự tiếp xúc tối thiểu đối với các vấn đề của chính phủ và trái phiếu thành phố. Trái phiếu có xếp hạng AAA chiếm 30. 91% danh mục đầu tư, sau đó là trái phiếu BBB xếp hạng 28. 11%, trái phiếu hạng A ở mức 20. 70% và trái phiếu có tỷ suất sinh lời bằng AA ở mức 8. 83%.

Tỷ lệ chi phí là 0,71%, cao hơn mức trung bình. Các nhà đầu tư bị tính phí bán hàng trả trước là 2. 25% với việc mua cổ phần mới, nhưng họ không được đánh giá khoản hoãn lại khi mua lại cổ phần. Một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000 là bắt buộc.