Theo các lý thuyết, là một yếu tố không thể tách rời trong việc tạo ra và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Chứng khoán nợ phát hành bởi các tổ chức chính phủ và các công ty tạo cơ hội tạo ra thu nhập thông qua việc trả lãi ổn định cùng với sự tăng giá vốn khiêm tốn ở một số trường hợp, đồng thời bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sự biến động và rủi ro liên quan đến thị trường cổ phiếu rộng lớn. Việc nắm giữ trái phiếu cung cấp một cảm giác an toàn cho các nhà đầu tư, vì những khoản đầu tư này có mối tương quan tiêu cực với thị trường chứng khoán. Khi đầu tư vốn cổ phần giảm, đầu tư trái phiếu thường tăng lên.

Mặc dù trái phiếu được xem là đầu tư ít rủi ro hơn so với các cổ phiếu vốn chủ sở hữu, các nhà đầu tư nên nhận thức được tiềm năng của họ về tổn thất. Rủi ro về lãi suất, rủi ro tín dụng và mức độ rủi ro thị trường tồn tại với các khoản đầu tư trái phiếu, tất cả đều gắn với loại trái phiếu nắm giữ và thời gian trái phiếu có đến khi đáo hạn. Trái phiếu doanh nghiệp thường có nhiều rủi ro hơn các vấn đề của chính phủ, và ngày đáo hạn dài hạn làm tăng rủi ro lãi suất liên quan đến đầu tư. Trong khi rủi ro lãi suất là một chủ đề cấp bách trong thị trường lãi suất thấp hiện nay, các nhà đầu tư có triển vọng lâu dài có thể sử dụng các khoản nắm giữ trái phiếu dài hạn để phòng ngừa sự biến động của các vị thế vốn trong danh mục đầu tư. Thêm vào đó, các nhà đầu tư có thể mở rộng các yếu tố rủi ro của trái phiếu bằng cách lựa chọn các quỹ đầu tư trái phiếu hàng đầu bao gồm danh mục đầu tư đa dạng của chứng khoán nợ. Quỹ đầu tư trái phiếu dài hạn tốt nhất cho năm 2016 được liệt kê dưới đây.

Quỹ tín dụng dài hạn PIMCO

Được thành lập vào năm 2009, Quỹ Tín dụng Dài hạn PIMCO đã thu được lợi nhuận năm năm là 7,4%. Các nhà quản lý của quỹ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi tức vượt quá chuẩn được chỉ định bao gồm chứng khoán có thu nhập cố định. Trong 3 đô la của quỹ. 3 tỷ tài sản, tối thiểu 80% được đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng của trái phiếu với kỳ hạn khác nhau. Phần lớn tài sản quỹ được đầu tư vào các nghĩa vụ nợ cấp độ đầu tư, nhưng các nhà quản lý quỹ có thể linh hoạt đầu tư tới 20% tổng tài sản trong các quỹ trái phiếu. Ngày đáo hạn trung bình của trái phiếu nắm giữ trong quỹ tương hỗ là 23. 74 năm, với thời gian trung bình là 11,5 năm.

Các cổ phiếu hàng đầu trong Quỹ Tín dụng Dài hạn PIMCO tập trung vào Hoa Kỳ, với 24. 12% danh mục đầu tư bao gồm chứng khoán nợ chính phủ. Quỹ cũng nắm giữ 20. 96% tổng tài sản trong trái phiếu doanh nghiệp, 2. 16% tài sản trong các công cụ nợ chứng khoán và 2. 52% trong các vấn đề của thành phố. Quỹ này có tỷ lệ chi phí là 0,65%, cao hơn một chút so với mức trung bình của các quỹ tương đương.Các nhà đầu tư không bị tính phí bán hàng tại thời điểm mua hoặc mua lại, nhưng cần phải có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 1 000 đô la.

Quỹ đầu tư dài hạn Vanguard

Quỹ đầu tư dài hạn Vanguard bắt đầu vào năm 1994 và đã thu được lợi nhuận 10 năm hàng năm là 6. 60% kể từ thời điểm đó. Các nhà quản lý của quỹ tìm cách theo dõi việc thực hiện một chỉ số trọng số thị trường tập trung vào sự trưởng thành trung bình dài hạn của chứng khoán có thu nhập cố định. Quỹ của $ 8. 95 tỷ tài sản được đầu tư vào những cổ phiếu tương tự được tìm thấy trong Chỉ số Chính phủ Hoa Kỳ dài hạn / tín dụng được điều chỉnh bởi Barclays, bao gồm tất cả các vấn đề vừa và lớn của chính phủ Hoa Kỳ, các trái phiếu quốc tế bằng ngoại tệ cấp độ đầu tư của công ty và cấp độ đầu tư có kỳ hạn bằng hoặc hơn 10 năm. Ngày đáo hạn trung bình của quỹ nắm giữ là 24. 1 năm, và thời hạn trung bình của trái phiếu trong quỹ tương hỗ là 14. 77 năm.

Quỹ trái phiếu dài hạn Vanguard đa dạng hóa các khoản nắm giữ trái phiếu dưới dạng loại nợ và xếp hạng nợ. Tính đến tháng 11 năm 2015, quỹ tương hỗ đầu tư 48. 92% tổng tài sản của nó trong trái phiếu chính phủ và 45. 77% trong các vấn đề của công ty. Trái phiếu có đánh giá AAA chiếm 40. 69% danh mục đầu tư, sau đó là các trái phiếu được BBB đánh giá ở mức 29. 38%, trái phiếu hạng A ở mức 22. 8% và trái phiếu AA được đánh giá ở mức 7. 13%. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0,2%, làm cho nó trở thành một trong những quỹ trái phiếu dài hạn rẻ nhất hiện có. Các nhà đầu tư không bị tính phí bán hàng để mua hoặc mua lại cổ phần, nhưng phải đầu tư tối thiểu là $ 3,000.

Quỹ trái phiếu cơ sở hạ tầng Mỹ Nuveen

Quỹ trái phiếu cơ sở hạ tầng Nuveen của Mỹ là một đợt chào bán mới hơn trong thị trường trái phiếu dài hạn, với thời điểm khởi đầu tháng 5 năm 2014. Kể từ khi thành lập, quỹ đã tạo ra một năm trở lại của 0. 90%. Các nhà quản lý của quỹ tìm cách cung cấp thu nhập hiện tại và hạn chế rủi ro về vốn bằng cách đầu tư tối thiểu 80% tài sản quỹ vào chứng khoán nợ liên quan đến cơ sở hạ tầng do các đơn vị của U. S. Trong số tiền $ 8. 23 triệu tài sản, nhà quản lý có thể linh hoạt đầu tư 20% vào nghĩa vụ nợ của người không phải là người U. S. phát hành đặt tại các thị trường mới nổi. Ngoài ra, quỹ tương hỗ có thể đầu tư tới 40% tài sản trong chứng khoán với mức xếp hạng dưới mức đầu tư. Thời hạn đáo hạn của trái phiếu được giữ trong quỹ là 18 năm. Thời gian trung bình là 9. 87 năm.

Quỹ trái phiếu Nuveen US Infrastructure Funds đa dạng hoá việc nắm giữ trái phiếu giữa các loại, bao gồm trái phiếu chính phủ chiếm 10. 98% danh mục đầu tư, trái phiếu doanh nghiệp chiếm 35. 54% danh mục đầu tư và trái phiếu thành phố tạo thành 51 6% danh mục đầu tư. Phần lớn các khoản đầu tư trái phiếu là các trái phiếu có tỷ suất AA, bao gồm 40% 1% tổng tài sản, tiếp theo là trái phiếu hạng A ở mức 19,94%, trái phiếu BBB xếp hạng ở mức 14,2% và trái phiếu hạng B ở mức 12. 66%. Quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí là 0,95%, cao hơn mức trung bình, và các nhà đầu tư được đánh giá là doanh thu bán hàng trước là 4,25%. Yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3 000 đô la cho các tài khoản không đủ điều kiện.

Quỹ Trái phiếu Chọn Virtus có kỷ luật

Quỹ Trái phiếu Chọn Virtus có kỷ luật được thành lập vào năm 2012, và kể từ đó, nó đã tạo ra khoản lợi nhuận hàng năm một năm là -2. 2%. Các nhà quản lý quỹ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư lợi tức cao từ thu nhập hiện tại và mục tiêu đầu tư thứ cấp của việc tăng giá trị vốn. Việc tối đa hóa số lượng trái phiếu nắm giữ trong quỹ này diễn ra bằng cách phân bổ khoản tiền $ 1. 47 triệu tài sản trong số 6 tiểu ngành trong Kho bạc, Kho bạc Chứng khoán bảo vệ lạm phát (TIPS) và thị trường trái phiếu doanh nghiệp. Các nhà quản lý quỹ thực hiện một mô hình định lượng nhằm đa dạng hóa các cổ phiếu nắm giữ, ước tính các xu hướng hiệu suất trong dài hạn. Không có kỳ hạn trung bình cho quỹ nắm giữ, nhưng thời gian trung bình là 7. 34 năm.

Tính đến tháng 11 năm 2015, quỹ trái phiếu Virtus Disciplined Select Bond bao gồm 14,12% trái phiếu chính phủ và 76,92% vấn đề của công ty. Phần lớn tài sản của quỹ được giữ với các tổ chức phát hành tại Hoa Kỳ, mặc dù 3,3% ở Anh, 2. 22% ở Canada và 2. 05% ở Hà Lan. Trái phiếu có chỉ số A xếp loại 27. 75% danh mục đầu tư, theo sau là các trái phiếu được BBB xếp hạng ở mức 24. 53%, trái phiếu AAA ở mức 20. 36% và trái phiếu bằng BB ở mức 10. 61%. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 1,4%, tương đối cao so với các quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư được đánh giá là doanh thu 3,75% khi mua cổ phần, và một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500 là bắt buộc.

Quỹ Dự án Quỹ Tài trợ Hướng dẫn Mở rộng

Quỹ đầu tư Thời gian mở Chương trình Hướng dẫn mở rộng đã được đưa ra vào năm 2001, và kể từ đó nó đã tạo ra lợi nhuận hàng năm 10 năm là 7,3%. Các nhà quản lý của quỹ tìm kiếm tổng lợi nhuận tối đa với việc bảo toàn vốn như là trọng tâm ngay lập tức. Tối thiểu là 268 đô la của quỹ. 52 triệu tài sản được đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định của các công ty phát hành đặt tại Hoa Kỳ. Các nhà quản lý có thể linh động đầu tư tới 30% tài sản quỹ trong các khoản nợ không có trong U. Chứng khoán đồng đô la Mỹ là tốt. Thời gian đáo hạn trung bình của trái phiếu nắm giữ trong quỹ là 26. 1 năm, và thời gian trung bình là 13 năm.

Quỹ đầu tư Thời hạn mở rộng của Quỹ GuideStone mở rộng đa dạng các cổ phần của các tổ chức phát hành khác nhau, bao gồm trái phiếu Chính phủ (chiếm 28,18% danh mục đầu tư) và trái phiếu doanh nghiệp (chiếm 66,17% danh mục đầu tư). Tính đến tháng 11 năm 2015, 80% quỹ bao gồm chứng khoán nợ của U., 4. 29% bao gồm các vấn đề Canada, 4. 21% bao gồm U. K. vấn đề và 3. 1% bao gồm trái phiếu Úc. Các cổ phiếu cũng đa dạng trong số các cổ phiếu, bao gồm 29,7% trong các trái phiếu xếp loại A, 29% trong các trái phiếu BBB và 26, 8% trong các trái phiếu được xếp hạng AAA. Quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí là 0,75%, và không có tải bán được áp đặt tại thời điểm mua hoặc mua lại. Nhà đầu tư được yêu cầu cung cấp khoản đầu tư ban đầu là $ 1, 000.