J. P. Morgan Asset Management là công ty quỹ tương hỗ lớn thứ tám ở U. S., quản lý trên 1 đô la. 7.000 tỷ USD tài sản toàn cầu. J. P. Morgan cung cấp tổng số 127 quỹ bao gồm nhiều loại tài sản và chiến lược đầu tư. Thật không may, nhiều quỹ được đánh giá cao nhất của nó có mức đầu tư tối thiểu ban đầu từ 1 triệu đô la trở lên.

Tuy nhiên, có năm quỹ được đánh giá cao với mức tối thiểu là $ 1, 000 hoặc thấp hơn có thể mang lại lợi nhuận tuyệt vời, ổn định và đa dạng hóa rộng rãi cho người nghỉ hưu. Năm cổ phiếu loại A cổ phiếu có sẵn để được tổ chức trong cá nhân cá nhân kế hoạch tài khoản hưu trí (IRAs) hoặc Roth IRA. Tất cả lợi nhuận dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV).

Quỹ Thu Nhập Vốn JPMorgan (OIEIX)

Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu có xếp hạng Morningstar của bốn ngôi sao. Mục tiêu chính của quỹ là cung cấp tăng trưởng dài hạn với thu nhập hiện tại. Nó có thể đầu tư vào các công ty thuộc mọi quy mô vốn hóa khác nhau, nhưng chủ yếu tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nó tìm kiếm các công ty có quản lý vững chắc và mạnh mẽ nhượng quyền thương mại trả cổ tức thường xuyên. Quỹ đầu tư vào các công ty đáp ứng các tiêu chí này và có tiềm năng tăng cổ tức và thể hiện sự đánh giá cao giá trị cổ phiếu.

Lợi nhuận năm năm của quỹ là 13,92% và lợi tức là 1,7%. Quỹ này cung cấp cơ sở vững chắc cho việc đa dạng hóa tiết kiệm hưu trí kết hợp với tiềm năng tăng trưởng đầu tư mạnh mẽ.

Quỹ tăng trưởng vốn lớn JPMorgan (OLGAX)

Quỹ tăng trưởng vốn lớn là quỹ đầu tư được đánh giá sao 3 sao của Morningstar. Mục tiêu của quỹ này là đầu tư vào cổ phiếu của U. vốn có thể cung cấp sự đánh giá vốn dài hạn. Nó tìm kiếm các công ty có nguyên tắc cơ bản tốt và có khả năng vượt xa mong đợi của thị trường. Quỹ không liên quan đến các công ty trả cổ tức, mặc dù một số cổ phần của nó là công ty trả cổ tức vững chắc.

Lợi nhuận năm năm của quỹ là 13,88%. Không có năng suất hiện tại, nhưng quỹ trả cổ tức trên cơ sở hàng quý. Đó là một lựa chọn tốt để đa dạng hóa và đánh giá cao.

Quỹ JPMorgan Value Advantage (JVAAX)

Quỹ Value Advantage đầu tư vào các công ty nhỏ, vừa và lớn có cơ sở vững chắc và dường như bị đánh giá thấp. Mục tiêu của quỹ là tổng lợi nhuận dài hạn thông qua sự kết hợp giữa lợi nhuận và thu nhập. Cổ phiếu được lựa chọn chủ yếu dựa vào tiềm năng tăng trưởng của họ với cổ tức là một yếu tố thứ hai.

Lợi nhuận năm năm của nó là 13,3%. Cách tiếp cận đa giá trị tạo ra sự đa dạng lớn hơn và tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn trong các tài khoản tiết kiệm hưu trí.

Quỹ Cân bằng Nhà đầu tư JPMorgan (OGIAX)

Quỹ Đầu tư Balanced sử dụng triết lý quỹ đầu tư.Thay vì đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu chính nó, quỹ đầu tư vào một số lượng lớn các quỹ tương hỗ khác. Quỹ này đặt một nửa tài sản vào quỹ cổ phần và một nửa khác trong quỹ trái phiếu. Tất cả những quỹ này cũng do J. P. Morgan quản lý.

Quỹ được đầu tư vào hơn 35 quỹ khác cung cấp đa dạng hóa đa dạng trong nhiều ngành, loại chứng khoán và các loại tài sản. Điều này tạo ra sự đa dạng rất cao. Sự đa dạng này phù hợp với mục tiêu đã đề ra của quỹ nhằm bảo toàn vốn trong khi vẫn đảm bảo tổng lợi nhuận.

Lợi nhuận 5 năm hàng năm là 6. 92%, tức là giữa lợi nhuận của quỹ tăng trưởng và lợi tức của quỹ thu nhập cố định.

Quỹ đa dạng JPMorgan (JDVAX)

Quỹ Đa dạng hóa được đầu tư hơn 2, 600 chứng khoán khác nhau. Nó phân bổ tài sản của nó giữa đầu tư cố định và đầu tư chứng khoán, cả trong và ngoài nước. Quỹ được phép đầu tư vào một loạt các chứng khoán trên tất cả các lớp vốn. Nó cũng được phép đầu tư vào các quỹ khác của J. P. Morgan.

Quản lý quỹ tăng lợi nhuận bằng cách tái cân bằng phân bổ tài sản theo các điều kiện kinh tế thay đổi. Những chiến lược như vậy đã giúp các nhà đầu tư có được mức lợi nhuận hàng năm trong năm năm là 8. 25% đồng thời bảo vệ đầu tư vốn.