Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) đang phục vụ nhà đầu tư từ năm 1947 và là một trong những công ty quỹ tương hỗ lớn nhất. Tính đến tháng 12 năm 2015, ngân hàng này quản lý 478 tỷ đô la trong một gia đình gồm 113 quỹ tương hỗ. Quỹ tương hỗ bao gồm tất cả các loại tài sản và các kịch bản đầu tư.

Các quỹ Franklin Templeton có cổ phần loại A phù hợp với kế hoạch nghỉ hưu theo các điều kiện thị trường hiện tại. Các nhà đầu tư ở gần hoặc nghỉ hưu nên phân bổ đầu tư của họ với một sự thiên vị đối với các quỹ lẫn nhau ở đầu danh sách. Các nhà đầu tư trẻ sẽ muốn đặt một phần lớn khoản đầu tư vào các quỹ ở cuối danh sách. Tất cả các lợi nhuận đều dựa trên giá trị tài sản ròng.

Một sự kết hợp của năm quỹ này tạo ra một danh mục đầu tư hưu trí với sự đa dạng đầy đủ trong một số lượng lớn các công ty và các loại tài sản cùng với sự giám sát của 5 chuyên gia quản lý quỹ.

Quỹ đầu tư vào cổ phiếu của Franklin

Các công ty vốn hóa lớn hơn có lợi thế trong ngành của họ, lợi tức cổ tức cao hơn và tài chính mạnh là trọng tâm của danh mục đầu tư của Quỹ đầu tư Vốn chủ sở hữu. Dòng thu nhập mạnh là sự cân bằng với thị trường xuống và tăng tổng lợi nhuận trong dài hạn.

Danh mục đầu tư chủ yếu ở các cổ phiếu của U. với các khoản đầu tư trải rộng trên 50 công ty trong hơn 10 lĩnh vực khác nhau, mang lại sự đa dạng tuyệt vời tạo ra một danh mục đầu tư ổn định hơn. Quỹ tìm kiếm các công ty duy trì và có thể tăng tỷ lệ trả cổ tức. Cổ tức tăng là động lực tăng giá cổ phiếu. Nó cũng có thể đầu tư vào cổ phiếu ưu đãi chuyển đổi để tăng năng suất.

Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu có lợi tức năm năm là 10,6% và sản lượng tiêu chuẩn là 1. 81%. Đây là một quỹ tuyệt vời cho một phần lớn hơn của danh mục hưu trí, cho dù nhà đầu tư đang tiết kiệm để nghỉ hưu hoặc đã nghỉ hưu.

Franklin Utilities Fund

Trường hợp chống lại đầu tư vào các dịch vụ tiện ích là khi lãi suất tăng, giá của các cổ phiếu tiện ích giảm vì các nhà đầu tư đang so sánh năng suất với lợi suất trái phiếu trong tương lai. Điều này thường đúng, nhưng tình hình thị trường hiện tại là không bình thường. Nhu cầu kinh tế đang tăng lên, và giá năng lượng đã giảm mạnh.

Một nửa danh mục của Quỹ Tiện ích bao gồm các cổ phiếu tiện ích điện. Mức phí dịch vụ tính phí sẽ không giảm, do đó, mỗi bit của sự giảm giá năng lượng đi thẳng đến dòng dưới cùng. Lợi nhuận tăng lên cho phép các công ty tăng cổ tức, hỗ trợ và cuối cùng nâng giá cổ phiếu.Đây là sự kết hợp giữa thu nhập và tăng trưởng cao.

Quỹ này có tổng lợi tức năm năm là 11,2% và lợi tức 3,5%. Lợi nhuận hàng năm kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 1948 là 9. 75%.

Quỹ Dàn Quỹ Tỉ lệ Tăng trưởng của Franklin

Quỹ Rising Dividends Fund tìm kiếm mọi thứ tốt nhất trong các công ty mà họ lựa chọn cho danh mục đầu tư. Các ứng viên phải tăng cổ tức 8 trong 10 năm qua và cổ tức gấp đôi trong giai đoạn đó. Các cổ phiếu phải là một giá trị tốt, có ít nợ và đầu tư rất nhiều cho sự phát triển của công ty trong tương lai.

Điều này cũng tương tự như triết lý của Franklin Equity Income Fund với một sự khác biệt. Quỹ Rising Dividend bao gồm các cổ phiếu có vốn hóa nhỏ và có vốn hóa lớn hoạt động tốt trong danh mục đầu tư, tạo cho các nhà đầu tư nhiều sự đa dạng và mở rộng cơ hội cho lợi nhuận.

Tổng lợi nhuận năm năm của quỹ là 10,42%. Nó không có sản lượng hiện tại tuyên bố, nhưng nó làm cho phân phối hàng quý thu nhập nhận được.

Quỹ Phát triển Franklin

Quỹ Phát triển tìm kiếm các công ty lớn có tài chính mạnh, dòng tiền mặt tuyệt vời và tiềm năng tăng trưởng cao. Sự khác biệt lớn giữa quỹ này và Quỹ Tăng trưởng và Thu nhập của Franklin là các cổ phiếu cho danh mục đầu tư này không cần phải trả cổ tức. Nó cũng có thể đầu tư lên đến 40% tài sản trong cổ phần của các công ty nước ngoài. Tăng trưởng và tiếp xúc toàn cầu là quan trọng cho ít nhất một phần nhỏ của một tài khoản hưu trí cá nhân (IRA).

Quỹ có lợi tức năm năm năm là 12,44% và không có sản lượng tuyên bố. Thu nhập và lợi nhuận nhận được từ quỹ được trả hàng năm. Sự tăng trưởng và các thành phần đầu tư nước ngoài được kết hợp trong một danh mục đầu tư trải rộng trên 150 công ty để tạo ra sự đa dạng lớn hơn cho bất kỳ kế hoạch tiết kiệm về hưu trí nào.

Quỹ Cơ hội Tăng trưởng Franklin

Quỹ Tăng trưởng Cơ hội sử dụng một chiến lược đa cap mang lại tiềm năng tăng trưởng cho các công ty vừa và nhỏ có triển vọng vào sự kết hợp này. Điều này làm tăng nguy cơ, nhưng nó mang lại tiềm năng lớn hơn cho sự trở lại cao hơn trong dài hạn.

Quỹ có lợi tức năm năm năm là 12,61% và không có sản lượng hiện tại. Nó trả ra cổ tức và lợi nhuận vốn hàng năm.