Phần lớn các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs) đã quản lý ít hơn $ 150 triệu . Và mặc dù số lượng của họ, các công ty nhỏ hơn này chỉ nắm giữ 10% tài sản trong kênh RIA, khiến họ phải thua xa các nhà quản lý tài sản lớn ở cả quy mô và nguồn lực. Đối với những RIAs muốn phát triển, có những cách thông minh và hiệu quả để làm như vậy. Chúng bao gồm ba bước đơn giản: giành được khách hàng mới, thuê nhân viên mới và đầu tư vào công nghệ mới.

->>

Đối với những công ty nhỏ với năm hoặc ít hơn nhân viên, quá trình phát triển có thể được lấp đầy với những thách thức liên quan đến hiệu quả và quy mô, theo Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Đó là bởi vì các công ty này phải cân bằng phát triển kinh doanh của họ trong khi vẫn phục vụ cho khách hàng hiện tại của họ. Để giúp các công ty này giải quyết những thách thức này, Dịch vụ Tài chính Fidelity Institutional Wealth Services đã thu thập được nhiều RIAs nhỏ để tham gia vào một hội nghị thượng đỉnh hợp tác. Những gì đã trở nên rõ ràng tại hội nghị thượng đỉnh là những công ty cam kết mở rộng cũng đã có một cái nhìn dài hạn về kinh doanh của họ. Họ đang tìm cách để thu hút khách hàng mới cũng như các cố vấn tài chính tài chánh cho công ty của họ.

Làm thế nào để tìm khách hàng mới?

Tất nhiên, bất cứ RIA nào đang phát triển sẽ cần phải tìm thêm khách hàng.

Nhưng chỉ đơn giản là đưa khách hàng mới là không đủ. RIA nên xác định một hồ sơ khách hàng mục tiêu và sau đó kiên định đi sau khi những khách hàng. Theo nghiên cứu của Fidelity, những công ty nằm trong top 25% về tăng trưởng, năng suất và khả năng sinh lời chiếm tỷ lệ cao hơn trong số khách hàng nằm trong hồ sơ khách hàng mục tiêu của họ. Đồng thời, các công ty này cũng có thể giữ đúng những điểm mạnh cốt lõi của họ. Điều quan trọng là các công ty nhỏ phải tập trung vào các loại khách hàng mà họ có thể phục vụ tốt và gây ấn tượng về dịch vụ mà họ cung cấp. Đây cũng là một cách tốt để tạo ra các giới thiệu ngang hàng có thể kéo dài trong thời gian dài. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 5 Dịch vụ Dành Cho Khách Hàng Mới và Cách Nhận Giới Thiệu .)

Thuê RIAs

Luôn luôn là một thách thức để thu hút các cố vấn hàng đầu trong lĩnh vực kinh doanh, và đó cũng là vấn đề đối với các doanh nghiệp lớn và nhỏ. Thực tế, theo nghiên cứu Fidelity's 2014 Recruiting Redefined , 95% doanh nghiệp thuê để hỗ trợ tăng trưởng và 85% xem việc tuyển dụng những tài năng hàng đầu là một trong những thách thức khó khăn nhất của họ. Đối với các RIA nhỏ hơn - nhiều trong số đó có năm hoặc ít hơn nhân viên - có thêm những khó khăn về tìm kiếm những tài năng tốt nhất. Các hiệu trưởng tại các công ty nhỏ không chỉ gặp khó khăn trong việc tìm kiếm thời gian để tuyển dụng những tài năng vĩ đại, nhưng họ cũng gặp nhiều khó khăn khi cạnh tranh với các công ty lớn có chương trình tuyển dụng tại chỗ.( Làm thế nào để đào tạo cố vấn tài chính mới của bạn .)

Để giải quyết những vấn đề này, các công ty tư vấn cần quay trở lại tầm nhìn dài hạn của họ cho công ty của họ, và họ cần phải cho thấy bất kỳ tài năng tiềm năng rằng có một kế hoạch phù hợp để họ phát triển trong công ty. Tất cả các RIAs đều muốn thấy tiềm năng phát triển - đặc biệt là những người trẻ tuổi - do đó, những người đứng đầu các công ty nên ghi nhớ điều này và có thể cho thấy các nhân viên mới được tuyển dụng sẽ được chăm sóc trong công ty và sẽ có một con đường rõ ràng cho họ sự phát triển. (999) Xu hướng thách thức các nhà tư vấn tài chính . Tận dụng công nghệ

Cách tốt nhất để tăng tính hiệu quả và quy mô là sử dụng công nghệ tốt nhất ra khỏi đó. Các nhà đầu tư ngày nay nhu cầu giao tiếp thường xuyên, tính di động và cơ hội hợp tác với RIA của họ. Để biết thêm về chủ đề này, hãy xem:

Các công cụ hàng đầu Mọi cố vấn tài chính cần và Công nghệ giúp tư vấn tài chính . Dòng dưới cùng

Các trang phục nhỏ hơn của RIA muốn phát triển cần có một mục tiêu lâu dài và phương pháp để giành được khách hàng mới, nhân viên mới và đầu tư vào và sử dụng công nghệ mới. Họ sẽ cạnh tranh với các công ty lớn và tất cả các nguồn lực và văn hóa mà họ có để thu hút những tài năng tốt nhất nên họ nên bắt chước họ càng nhiều càng tốt để cung cấp cho ứng viên một tầm nhìn hấp dẫn cho tương lai. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cố vấn Robo nào là tốt nhất cho Cố vấn Tài chính? )