Chiến thắng kinh doanh mới có thể đủ cứng cho các cố vấn tài chính. Cảnh quan là những khách hàng khó khăn và tiềm năng có nhiều lựa chọn về tìm kiếm các lời khuyên về tài chính. Sự gia tăng của cố vấn tài chính trực tuyến (a. K. 'Robo-advisors') thậm chí còn thêm một khía cạnh khác cho phương trình này.

Giữ khách hàng mới hạnh phúc và tham gia là một thách thức cho các cố vấn tài chính và thẳng thắn đối với bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp nào. Khách hàng đang tìm kiếm hướng dẫn và lời khuyên từ cố vấn tài chính của họ. Nhưng xây dựng mối quan hệ tin cậy lẫn nhau cũng có một số kỹ năng của người khác. Vào cuối ngày khách hàng có nhiều khả năng tìm kiếm một cố vấn tài chính khác dựa trên các vấn đề không liên quan gì đến kết quả đầu tư của họ. Đây là một số lời khuyên cho các cố vấn tài chính khi nói chuyện với khách hàng mới và khách hàng tiềm năng - về việc phá băng, để nói chuyện.

Có gì trong Danh sách Gầu của bạn?

Một số cố vấn tài chính muốn hỏi khách hàng tiềm năng về năm mục tiêu "danh sách hàng đầu" của họ là gì. Không chỉ là một cuộc trò chuyện nhẹ nhàng mà nó giúp khách hàng trình bày những ước mơ và nguyện vọng của họ cho tương lai. Trong khi một số mục được liệt kê có thể chỉ là niềm vui thú vị, phần lớn những gì mà cố vấn lắng nghe thường sẽ bắt nguồn từ tầm nhìn của khách hàng về tương lai của họ. Một cuộc trò chuyện như thế này có thể giúp khách hàng mở ra như những gì họ hy vọng và ước mơ là và điều quan trọng đối với họ. (Để biết thêm thông tin, xem: 5 Tư vấn Cốt câu Vital cần hỏi Khách Hàng Mới .)

Bạn muốn tiền này làm gì cho bạn?

Đây là câu hỏi cuối cùng mà cố vấn tài chính nên luôn hỏi khách hàng. Đây là một cách tuyệt vời để phá vỡ băng khi mối quan hệ là mới và nó là một câu hỏi cần được hỏi lặp đi lặp lại trong suốt mối quan hệ của bạn với khách hàng của bạn. Hầu hết khách hàng thực sự không quan tâm đến việc các cổ phiếu nhỏ có bị đánh giá thấp hoặc nếu bạn cảm thấy rằng các cổ phiếu của các thị trường đang nổi đang sẵn sàng để đạt được lợi nhuận. Họ có thể không muốn biết chi tiết phía sau đề xuất phân bổ tài sản của bạn, mặc dù họ muốn cảm thấy thoải mái khi hiểu họ.

Khách hàng quan tâm đến việc đạt được các mục tiêu về tài chính và cuộc sống. Hỏi về những gì khách hàng muốn tiền của họ làm cho họ và gia đình của họ và sau đó thực sự lắng nghe câu trả lời là người phá băng cuối cùng trong đó nó cho thấy khách hàng rằng nhu cầu và mong muốn của họ đang thúc đẩy mối quan hệ. (999) Sáu điều đáng nhớ Tư vấn tài chính Do

Tôi không biết liệu mối quan hệ này có phù hợp hay không

Đây là một bước đột phá lớn trong các cuộc họp với tương lai khách hàng. Và nếu bạn là một cố vấn tài chính thành công, đây sẽ là một tuyên bố chân thành. Mối quan hệ với khách hàng phải phù hợp với cả hai cách.Giải thích điều này cho khách hàng tiềm năng ngay lập tức xây dựng sự tin tưởng và tin tưởng rằng bạn quan tâm đến việc có thể giúp những người bạn tiếp nhận làm khách hàng. ( 5 Dịch Vụ Dành Cho Khách Hàng Mới . Có Cái Gì Đó Thú Vị Trong Văn Phòng của Bạn

Nếu bạn có một sở thích đặc biệt hoặc thậm chí một loại đồ chơi hoặc đồ dùng trong nhà của bạn văn phòng này có thể là một khởi đầu cuộc trò chuyện. Một cố vấn có một máy tính Lego luôn luôn là một người bắt đầu cuộc trò chuyện. Một tấm áp phích hoặc treo tường thú vị, các vật tưởng niệm thể thao hoặc những thứ khác có thể gây ra sự quan tâm của khách hàng và khách hàng tiềm năng và làm việc như những người phá băng để bắt đầu cuộc trò chuyện. Nghiên cứu của bạn về Triển vọng

Trong các chuyên gia tư vấn tài chính trực tuyến trên thế giới hiện nay có thể dễ dàng thực hiện tìm kiếm của Google trên quan điểm của mình khách hàng hoặc tìm kiếm tiểu sử LinkedIn của họ nếu họ ở trên mạng xã hội. Nó không phải là để có được tò mò mà là về hiểu biết về một khách hàng tiềm năng trước khi gặp họ. Yêu cầu trực tuyến của bạn có thể tiết lộ những người mà bạn quen thuộc, trường học hoặc nhà tuyển dụng mà bạn chia sẻ chung và chắc chắn là các thông tin khác để giúp bạn cảm nhận được khách hàng là ai. (Để đọc có liên quan, xem: Các chiến lược để giành chiến thắng kinh doanh tư vấn vào năm 2015 .)

Chắc chắn hầu hết các khách hàng tiềm năng đang kiểm tra bạn trên mạng. Thông tin học được trực tuyến có thể là một người phá băng tốt trong một cuộc họp miễn là bạn không gặp phải như là đáng sợ hoặc người theo dõi. Trong thực tế, tôi nghĩ rằng một khách hàng tiềm năng sẽ được ấn tượng rằng bạn đã dành thời gian để tìm hiểu về họ. Làm thế nào các nhà tư vấn tài chính có thể tận dụng được các phương tiện truyền thông xã hội

. Nói cho họ biết tại sao bạn làm điều này Cho thấy khách hàng tiềm năng là bạn đam mê giúp đỡ khách hàng bằng cách kể câu chuyện của mình máy cắt đá mạnh mẽ. Mặc dù việc nói chuyện và tập trung tối đa vào việc làm cho khách hàng nói chuyện được nhiều hơn, nhưng chia sẻ câu chuyện của bạn với khách hàng sẽ thu hút họ và có thể làm việc theo hướng mục tiêu của bạn là mở họ và chia sẻ hy vọng, ước mơ và nỗi sợ hãi về tiền của họ với bạn. Cho dù tiếp xúc với một khách hàng tiềm năng mới hay bắt đầu mối quan hệ với một người đã quyết định trở thành khách hàng hay không thì hãy xem:

Loại người cần tư vấn tài chính?

) , cố vấn tài chính cần phải tìm cách phá vỡ băng và xây dựng mối quan hệ. Điều này thực sự không có gì khác hơn bất kỳ loại hình kinh doanh hoặc mối quan hệ cá nhân trong ý nghĩa đó. Có gì khác hơn là các cố vấn tài chính đang yêu cầu khách hàng của họ tin tưởng họ để tư vấn cho họ về các vấn đề tài chính quan trọng mà cuối cùng sẽ ảnh hưởng đến chất lượng cuộc sống của họ. Mọi người có khuynh hướng làm ăn với những người họ thích và cũng có thể cho khách hàng thấy bạn là ai. Những người phá băng có thể bắt đầu cuộc trò chuyện với giọng điệu nhẹ nhàng và thoải mái hơn, giúp chuyển đổi dễ dàng hơn tới các vấn đề nghiêm trọng hơn trong việc giúp đỡ khách hàng đưa ra các quyết định tài chính quan trọng ảnh hưởng đến cuộc sống của họ.Để biết thêm thông tin, xem: Những lời khuyên đầu để giành khách hàng mới

và 5 Cách tốt nhất Những người tư vấn mới có thể làm khách hàng đất .)