Vì các hệ thống tài chính trên thế giới đã phát triển và trở nên phức tạp hơn, do đó có cách thức và phương tiện để phá vỡ kiểm tra và cân bằng của chúng. Thách thức năm 2015 đối với Tom Hayes, 36 tuổi, vì vai trò của ông trong vụ bê bối Libor chỉ là điều mới nhất trong một loạt các câu chuyện kinh doanh giả mạo để lọt vào thế giới tài chính. Trong nhiều năm, nhiều thương gia lừa đảo đã làm giảm ngân hàng và các tổ chức tài chính thông qua vị thế rủi ro và thái độ quỷ quỷ của họ. (Xem thêm: Ba Thương nhân Nghề Khai thác Tồi tệ nhất trong Lịch sử ).

Đây là ba trong số họ. Câu chuyện của Jerome Kerviel

Ông là "không ai" và "một thiên tài về máy tính. "Tuy nhiên, Jerome Kerviel nổi tiếng nhất vì đã tiến hành gian lận lớn nhất trong ngân hàng đáng kính nhất của Pháp, Societe Generale. Kerviel đã làm việc như một thương gia nhỏ trong bàn Delta One của ngân hàng để thực hiện chương trình giao dịch. Trong lần giao dịch đầu tiên, Kerviel đánh cược với Allianz, công ty bảo hiểm lớn nhất châu Âu. Cược đó đã chứng tỏ là một cuộc đình công may mắn vì giá cổ phiếu của hãng bảo hiểm đã tăng vọt sau hàng loạt vụ đánh bom ở châu Âu và Kerviel đã kiếm được nửa triệu đô la cho ngân hàng này.

Kerviel đã tiến hành một loạt các giao dịch trái phép giữa năm 2007 và năm 2008 dẫn đến khoản 6 đô la. 8 tỷ mất mát cho ngân hàng. Các giao dịch liên quan đến nhiều vị trí chênh lệch mà ngân hàng đã thực hiện giữa chứng khoán phái sinh và giá cổ phiếu.

Để che dấu các bài hát của mình, Kerviel đã thay thế những giao dịch trái phép bằng những cái sai. Giám đốc điều hành của Societe Generale Daniel Bouton đã đề cập đến hành động của Kerviel là "một con virus biến đổi. "Nếu những giao dịch giả dối đến thông báo của chính quyền, Kerviel có thể coi thương mại là một sai lầm, hủy bỏ nó, và sau đó tạo ra một số khác với cùng số tiền đó đã được ẩn từ cấp trên của mình.

Cuối cùng, căn nhà của Kerviel rơi xuống. Theo thẩm vấn của các nhân viên tuân thủ của ngân hàng, ông thừa nhận để thực hiện 50 tỷ euro của các giao dịch trái phép. Ngân hàng đã giảm lượng tiền trong một loạt các giao dịch, và hiệu quả tích lũy của những giao dịch này đã dẫn đến một cơn thị trường. Một số cổ phiếu bị sụt giảm mạnh nhất kể từ ngày 11/9.

Kerviel, người đã phải ở tù 5 tuần, đã tuyên bố rằng anh ta "chỉ là một cô gái điếm trong một công ty ngân hàng lớn. "Theo ông, ngân hàng tăng mục tiêu lợi nhuận của mình lên 1700%, buộc ông phải có những vị trí đầu cơ lớn hơn và rủi ro hơn. Hơn nữa, ngân hàng đã được cảnh báo 74 lần về vị trí của Kerviel nhưng không hành động. Việc bắt giữ ông ta đã làm dấy lên rất nhiều cuộc trò chuyện về nhiều chủ đề khác nhau từ bất bình đẳng đến tình trạng ngân hàng đầu tư.

Nick Leeson Và Sự sụp đổ của ngân hàng Barings

Câu truyện của Nick Leeson tương tự như của Jerome Kerviel.Ông đã có một lớp học của tầng lớp lao động và là con trai của một thợ cộc và một bà mẹ y tá. Ông bắt đầu làm việc tại Ngân hàng Barings với tư cách là một nhân viên bán hàng và tìm cách trở thành một nhà kinh doanh phái sinh. Các hoạt động ban đầu của ông đã mang lại lợi nhuận to lớn cho ngân hàng và ông thậm chí còn chịu trách nhiệm về 10% lợi nhuận của ngân hàng năm 1993. Sau đó, ông phụ trách chi nhánh của ngân hàng tại Singapore.

Ở đây, ông đã thực hiện một loạt các giao dịch trong tên Barings mà không thành công. Nó bắt đầu với một nỗ lực để trang trải cho một đồng nghiệp cơ sở những người bị mất £ 20, 000 trên sàn giao dịch. Ông nói trong một cuộc phỏng vấn: "Việc đặt cược không nhằm mục đích cá nhân. "Tôi đã được tự do quá nhiều để chơi với quá nhiều tiền - điều đó không nên được cho phép. "

Cuối cùng, Leeson đã bảo hiểm những khoản lỗ của mình bằng cách làm sai các giao dịch trong một tài khoản lỗi - tên là 88888, bởi vì 8 được coi là một con số may mắn trong truyền thống Châu Á. Những giao dịch này, lên tới hơn 800 triệu bảng, đã khiến ngân hàng 233 tuổi rơi xuống. Khi ông không còn che dấu được mức độ tổn thất của mình, Leeson đã trốn khỏi Singapore để lại một tờ giấy chỉ đơn giản nói: "Tôi xin lỗi. "Ông ta quay lại sân bay Frankfurt chín ngày sau đó và bị dẫn độ về Singapore. Anh đã trải qua bốn năm tù giam 6 năm rưỡi trong tù và trở lại với một thỏa thuận sách, một bộ phim, và một cuộc tham quan nói chuyện ở Anh.

Giống như Kerviel, Leeson đổ lỗi cho nền văn hóa của ngân hàng vì sự rủi ro. Ông viết trong cuốn tự truyện của ông,

Rouge Trader

. Tất cả chúng tôi đều kiếm được lợi nhuận, lợi nhuận, lợi nhuận … Tôi là ngôi sao đang lên. Văn hoá đó tạo ra sự kết hợp độc hại với tham vọng của ông. "Thành công là một điều tôi luôn muốn và ngược lại, nỗi sợ lớn nhất của tôi là nỗi sợ thất bại", ông nói trong một cuộc phỏng vấn.

Sự trỗi dậy và thất bại của Bernie Madoff Bernie Madoff là bánh mì nướng của xã hội New York cho đến khi ông không còn nữa. Trong một số ý nghĩa, Madoff thể hiện câu chuyện thành công theo kiểu Mỹ. Là con trai của tầng lớp lao động, cha mẹ nhập cư, Madoff đã thành lập công ty của mình với các khoản tiết kiệm từ những công việc vặt, như là nhân viên cứu hộ và lắp đặt hệ thống phun nước tại nhà của người dân. Công ty kinh doanh của ông bắt đầu với cổ phiếu penny, và sau đó đã chuyển thành một quỹ phòng hộ nhằm quản lý quỹ cho các khách hàng có lợi nhuận cao. (Xem thêm: 3 tội phạm da trắng trắng ngớ ngẩn của Mỹ

.)

Với gần 65 tỷ đô la được quản lý, công ty Madoff - Ascot Capital Management - có thể chuyển các thị trường với các khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, nó không sử dụng các thuật toán hoặc công nghệ phức tạp cho điều này. Nó hoạt động như một tài khoản ngân hàng đơn giản với tín dụng xoay vòng. Madoff đã thanh toán các khoản thanh toán thông thường từ tài khoản ngân hàng, bất kể công ty đó có đầu tư hay không. Chiến lược đã làm việc kỳ diệu khi thị trường bùng nổ, và yêu cầu mua lại rất ít. Trong năm 2009, khi thị trường bị đâm xuống, Madoff đã nhận được yêu cầu mua lại trị giá 7 tỷ USD. Ông đã không có số tiền quỹ, và sau khi bị bắt, quỹ giải cứu.Hiện tại, ông đang bị giam trong tù 150 năm biểu tượng. Madoff đang trải qua điều trị tâm thần trong nhà tù tại cơ sở Bắc Carolina Correctional. Trong các cuộc phỏng vấn với các phương tiện truyền thông, ông tuyên bố sẽ bị hiểu lầm bởi công chúng. Ông nói trong một cuộc phỏng vấn với tạp chí New York: "Tôi không phải là người tôi được miêu tả như giới truyền thông. Không giống như các hacker, những người tấn công hệ thống tài chính từ bên ngoài, thương nhân lừa đảo là một phần của hệ thống. Họ sử dụng kiến ​​thức của họ về công việc phức tạp của nó và các quy định để siphon off tiền thông qua các giao dịch sai. Đó là những lời nhắc nhở về những vấn đề ẩn náu trong hệ thống tài chính.