Trở thành một nhà môi giới chứng khoán không phải là dễ dàng, và quá trình có thể là khá căng thẳng và căng thẳng ở lần. Tuy nhiên, nhiều người rời khỏi trường muốn tham gia vào các cấp bậc. Nhưng làm sao họ có thể làm được việc đó? Có một con đường cụ thể mà ta nên theo? Bài viết này đề cập đến những câu hỏi này và cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sự nghiệp quyến rũ này.
Khát vọng và Kỹ năng Là một nhà môi giới chứng khoán nghe có vẻ là công việc quyến rũ; chúng tôi có những bộ phim Hollywood như Phố Wall để cảm ơn vì điều đó. Nhưng thực tế là nhiều công ty môi giới năm thứ nhất đã bỏ việc vì công việc thường đòi hỏi nhiều giờ, có thể rất căng thẳng và đòi hỏi một sự cống hiến to lớn. Nếu bạn đang cân nhắc đến nghề, trước tiên bạn nên tìm kiếm linh hồn và cố gắng xác định xem bạn có mong muốn và kiên nhẫn để làm những gì nó cần để thành công. (Đọc Nghề Tài chính Theo Hollywood để xem các chuyên gia tài chính được miêu tả như thế nào trên màn hình bạc)
Mặc dù không đòi hỏi phải có một đặc điểm riêng biệt nào để trở thành một nhà môi giới, nói chung thành công Đại diện đăng ký có một động lực bên trong để thành công. Họ cũng tận dụng thời gian của họ và họ có thể bị từ chối. Đây là những phẩm chất quan trọng để có, vì hầu hết thời gian của một người môi giới có thể sẽ được chi tiêu trên điện thoại, đưa ra ý tưởng cổ phiếu cho khách hàng tiềm năng hoặc hiện tại.
Những kỹ năng quan trọng khác có thể hữu ích là:
Khả năng bán- khả năng giao tiếp có hiệu quả
- khả năng giải thích cho người khác những khái niệm đôi khi khó nắm bắt Mặc dù các lớp học và hội thảo được đề nghị để nâng cao khả năng giao tiếp và nhân viên bán hàng, mất thời gian và tiền bạc. Vì vậy, nó thường là tốt nhất nếu bạn đã sở hữu những kỹ năng này trước khi vào lĩnh vực này. (Nếu bạn vẫn đang cố gắng tìm ra nơi bạn phù hợp nhất trong thế giới tài chính, hãy kiểm tra
- Tìm vị trí của bạn trong ngành tài chính
và Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )
Không có loại chuyên ngành cụ thể hoặc bằng cấp sẽ đảm bảo cho bạn một công việc, nhưng những cá nhân chuyên về tài chính có thể sẽ có một cơ hội để cạnh tranh. Ngoài ra, bằng thạc sĩ giúp ứng viên nổi bật so với đám đông, vì nó ngụ ý rằng ứng viên đã học được các kỹ năng bổ sung trong giao tiếp và tài chính có thể hữu ích trong công việc. ( Bạn nên Trở lại Trường Kinh doanh
để tìm ra cách MBA có thể giúp bạn trên con đường đến một sự nghiệp tuyệt vời.) A Firm Fit Hãy theo dõi các công ty có các chương trình đào tạo có uy tín và có cấu trúc.Các công ty này có thể rất hữu ích trong việc giảng dạy một số kỹ thuật bán hàng nhất định, kỹ năng quản lý thời gian và các ngành công nghiệp khác nhau. (Để được hướng dẫn để được chấp nhận vào chương trình đào tạo mà bạn muốn, hãy đọc
Tìm hiểu Chương trình Đào tạo Môi giới .) Để tìm thông tin này, hãy tìm kiếm trên internet và cụ thể hơn là trên các trang web của các công ty riêng lẻ. Các quảng cáo trợ giúp kiểu cũ tốt trong các tờ báo lớn như Wall Street Journal
hoặc New York Times cũng có thể cung cấp thông tin chi tiết về các chương trình đào tạo. Và thậm chí hơn cả, hãy xem xét các công ty phù hợp với tính cách và sở thích của bạn. Ví dụ như là một nhà môi giới, hãy cân nhắc liệu bạn có muốn làm việc cho một công ty lớn, được quốc tế biết đến hay một công ty nhỏ hơn. Đôi khi người môi giới bắt đầu ở các công ty lớn hơn cảm thấy như cá nhỏ trong ao lớn. Và các nhà môi giới nhỏ trong khu vực có thể cung cấp mức hoa hồng cao hơn và không khí văn hoá thân thiện hơn và thân thiện hơn. Tuy nhiên, nhược điểm của một công ty nhỏ hơn là hạ cánh khách hàng hoặc đảm bảo sự tự tin trong công ty của bạn có thể khó hơn vì tên ít được biết đến hơn. Các bài kiểm tra Series 7 và 63
Ngay cả khi bạn được một công ty thuê và bạn có mong muốn, không có gì bảo đảm bạn sẽ trở thành một nhà môi giới chứng khoán hoạt động hoàn hảo - trước tiên bạn phải vượt qua các kỳ thi cụ thể: > Kỳ thi loại 7 thường được thực hiện bởi các nhà môi giới bắt đầu. Đây là giấy phép chứng khoán nói chung cho phép một cá nhân bán chứng khoán như chứng khoán. Kỳ thi của Series 63 tập trung vào luật pháp và các quy định của tiểu bang. Các công ty môi giới sẽ hiểu rằng các kỳ thi này không phải là dễ dàng, và công ty môi giới tài trợ cho bạn cho kỳ thi này mong muốn bạn vượt qua nó. (
Series 7
và Series 63
- hướng dẫn thi có những thông tin bạn cần.)
- Building Clientele
Chỉ vì bạn vượt qua kỳ thi và chính thức trở thành một nhà môi giới chứng khoán không có nghĩa là bạn có thể ngồi lại và thư giãn. Ngược lại, điều này có nghĩa là công việc của bạn mới chỉ bắt đầu. Bây giờ bạn phải tập trung xây dựng một cuốn sách kinh doanh. Có nhiều cách để tìm kiếm khách hàng. Một số trong đó bao gồm: Danh bạ điện thoại và lệnh "nụ cười và quay số", có nghĩa là thực hiện cuộc gọi lạnh để mở tài khoản. (Để có lời khuyên về việc bán hàng, đọc Gọi Lạnh Không Bắt và
Các Giải pháp Thay thế Để Cuộc Gọi Lạnh .)
Một danh sách các khách hàng tiềm năng trước khi hội đủ điều kiện, từ đó bắt đầu liên hệ để trống lên kinh doanh. Những điều này có thể được cung cấp cho bạn bởi công ty của bạn hoặc mua từ các công ty tiếp thị.
- Chạm vào người thân hoặc bạn bè để có được giới thiệu. Thành viên của tổ chức, chẳng hạn như phòng thương mại địa phương nhằm mạng lưới và đáp ứng các khách hàng tiềm năng. ( Nhắm mục tiêu Khách hàng Lý tưởng để tìm hiểu lý do tại sao những khách hàng giàu có nhất có thể không phải là người có lợi nhất) Bottom Line
- Toàn bộ quá trình này có thể là một cuộc phiêu lưu rất tốn thời gian và tốn kém.Là một nhà môi giới tiềm năng, hãy xem xét nỗ lực phải được đưa ra và liệu bạn có kiên nhẫn và suy nghĩ để có một cái gì đó như thế này. Hãy ghi nhớ thời gian và nỗ lực cần thiết để đạt được một vị trí như vậy. Nếu bạn may mắn hoặc động viên đủ để có được năng khiếu cần thiết, hãy lấy lòng - mặc dù không phải cho tất cả mọi người, nhưng là một nhà môi giới chứng khoán có thể là một công việc rất bổ ích.
- Không thể quyết định giữa việc trở thành một nhà môi giới hoặc một nhà kinh doanh? Đọc
- Chuẩn bị cho nghề nghiệp như một nhà môi giới hoặc nhà kinh doanh để phân loại sự khác biệt và lựa chọn một trong những điều phù hợp với bạn.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi đã chuyển đổi IRA truyền thống sang Roth. Việc chuyển đổi này là một cổ phần chứng khoán với chi phí cơ bản là $ 19.000 trong IRA truyền thống. Ngày chuyển đổi, giá trị là $ 34, 000. Số tiền mà nhà môi giới sử dụng cho chiếc 1099-R?
Tài sản trong IRA không mang theo cơ sở chi phí cho các mục đích thuế.