Khi vùng nước của thị trường chuyển động và bóng tối, các nhà đầu tư không chuẩn bị từ chối thay đổi lộ trình nhanh chóng thấy mình bị lật dưới nước. Những thị trường gấu này có thể rất khó cho những nhà đầu tư mới làm quen và những người có chuyên môn nhưng có những điều nhà đầu tư cá nhân có thể làm để giảm thiểu rủi ro và thu được lợi nhuận.

Trong bài này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn các công ty nào để xem và để tránh trong một thị trường giảm. Sau đó, chúng tôi sẽ khám phá bốn lời khuyên giúp nhà đầu tư tìm thấy sự đa dạng và an toàn trong vùng biển khơi.

Cổ phiếu cần theo dõi

Trong thời gian cố gắng, các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức đổ xô đến các công ty sản xuất hoặc bán hàng hoá và dịch vụ đơn giản, dễ hiểu. Họ tập trung vào các nhu yếu phẩm cơ bản được biết đến như hàng tiêu dùng chủ yếu: thực phẩm, quần áo và các sản phẩm vệ sinh cá nhân. Trong thời kỳ suy thoái thị trường, các công ty tiêu dùng chủ yếu có lịch sử tốt. Rốt lại, người ta vẫn cần phải ăn, uống và chăm sóc bản thân.

Các cổ phiếu tội lỗi được gọi là tội lỗi cũng phổ biến trong thời kỳ suy thoái. Đó là:

Các công ty thuốc lá -

• Hút thuốc không phải là một thói quen dễ bỏ rơi chỉ vì tiền bạc quá chặt chẽ, và người hút thuốc có xu hướng sáng lên trong thời gian tốt và xấu. Ví dụ bao gồm Altria (NYSE: MO) và Reynolds American (NYSE: RAI). Các nhà sản xuất rượu -
• Các nhà sản xuất bia có khuynh hướng làm tốt bất kể khí hậu của thị trường, và một số người cho rằng người ta thường uống nhiều hơn trong những thời điểm khó khăn. Ví dụ như Anheuser Busch (NYSE: BUD) và Công ty Molson Coors Brewing (NYSE: TAP). Công ty cờ bạc
• - Cờ bạc không còn xa nữa. Các nhà khai thác casino lớn có tài sản trò chơi trên khắp thế giới, có nghĩa là họ có thể vượt qua cuộc suy thoái ở Bắc Mỹ. Ví dụ bao gồm Wynn Resorts (Nasdaq: WYNN) và Las Vegas Sands (NYSE: LVS). (Để đọc về các cổ phiếu chịu chứng khoán khác, hãy xem Bảo vệ danh mục đầu tư của bạn với cổ phiếu phòng thủ và Sự mở đầu đầu tư tội lỗi .)

Các công ty tiêu cực và tiêu cực không phải là những công ty duy nhất có cơ hội nắm giữ tình trạng suy thoái. Các công ty có bảng cân đối tài sản vững chắc cũng rất phổ biến. Để kiểm tra sức mạnh của bảng cân đối tài chính, hãy tìm kiếm các công ty có nhiều tài sản hữu hình như tòa nhà, đất đai, tiền mặt … Các công ty tạo ra dòng tiền lớn hoặc có tỷ suất lợi nhuận cao đặc biệt có xu hướng là người nhận tiền đầu tư trong suốt những thời điểm khó khăn. Lý thuyết là họ có thể hạ giá thành và vẫn tồn tại.

Mặc dù không có quy tắc cứng nhắc và nhanh chóng đối với chỉ số định giá, các công ty thường buôn bán ở mức thấp hơn nhiều của dòng tiền mặt, tiền mặt, giá trị sổ sách và thu nhập so với các đồng nghiệp của họ có thể cung cấp một bến cảng an toàn. (Bạn không chắc làm thế nào để làm cho các tỷ lệ này làm việc cho bạn? Kiểm tra hướng dẫn của chúng tôi về

Tỷ lệ Định giá Đầu tư .) Các công ty cần tránh

Các công ty là những người chơi hạng nhì và hạng ba trong ngành của họ không có giá trị trong thị trường xuống vì người tiêu dùng có xu hướng tìm kiếm chất lượng. Ngoài ra, các công ty đang trong giai đoạn phát triển và không có thu nhập có thể bị tê liệt khi tiền được chặt chẽ. Không có gì đáng ngạc nhiên nếu các công ty có doanh thu thấp với dòng tiền, tiền mặt, giá trị sổ sách và lợi nhuận là những khoản đầu tư tốt, thì những người có nhiều bội số phải tránh. Một lá cờ đỏ cuối cùng để xem là một công ty với lợi nhuận thấp bất thường. Thường thì các nhà phân phối và các công ty phụ thuộc vào một loại hàng hóa thuộc loại này. Ví dụ, khi giá nhiên liệu cao và nền kinh tế bắt đầu chậm chạp, các công ty vận tải đường bộ và tàu biển thường thấy thu nhập giảm. (Để có thêm thông tin chi tiết về lợi nhuận và áp lực biên, xem

Phân tích các mức chênh lệch hoạt động và Điểm cuối cùng về lợi nhuận .) Mẹo số 1 - Đa dạng hóa

Nhà đầu tư không nên đặt tất cả trứng của họ trong một giỏ, và điều này đặc biệt đúng trong một thị trường xuống. Phơi sáng cho một công ty hoặc ngành công nghiệp đơn lẻ có thể nhanh chóng phá hủy trứng làm tổ nếu công ty đó bị phá sản. Tùy thuộc vào độ sâu của thị trường khó khăn, nó cũng có thể làm cho tinh thần để tìm kiếm các cơ hội đầu tư ở nước ngoài là tốt. (Để bắt đầu, xem Đầu tư Vượt ra ngoài biên giới của bạn .) Nó làm cho kinh doanh tốt ý thức để lây lan phơi nhiễm trong một số ngành công nghiệp và công ty. Warren Buffett đã được hát bằng niềm tin của mình rằng đa dạng hóa thích hợp có thể được tìm thấy với chỉ một số ít cổ phiếu; tuy nhiên, các nhà đầu tư nổi tiếng khác đã gợi ý rằng cổ phiếu 10-20 hoặc nhiều hơn có thể sẽ tốt hơn. Nó phụ thuộc vào tình hình và cá nhân liên quan. Ví dụ, mua 30 cổ phiếu cá nhân có thể không thực tế đối với một người có trứng làm tổ chỉ $ 5 000.

Nhà đầu tư nên xem xét các loại trái phiếu và các loại xe ngắn hạn hơn (ví dụ: các công cụ thị trường tiền tệ) và cổ phiếu sản xuất cổ tức. Những khoản đầu tư này có tiềm năng tạo ra một dòng thu nhập trong những thời điểm tốt và xấu; và do đó có thể giúp bù lại một số khoản lỗ trong phần vốn cổ phần của danh mục đầu tư. (Đối với cách nhanh chóng hơn để đa dạng hoá danh mục đầu tư của bạn, hãy kiểm tra

Rủi ro Offset Không có Đầu tư nước ngoài và Giới thiệu về Quỹ Thị trường Tiền tệ .) Mẹo số 2 - Quỹ Mutual Funds và ETFs Sự đa dạng trong quỹ Có thể

Quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch (ETFs) có thể giúp các nhà đầu tư cá nhân có được đa dạng hóa hợp lý, đặc biệt đối với những người có danh mục đầu tư nhỏ hơn. Ngay cả với một khoản đầu tư nhỏ của một vài ngàn đô la, một nhà đầu tư có tiềm năng lây lan của họ tiếp xúc trong nhiều ngành công nghiệp và trong một số trường hợp trong số một số quốc gia. (Để biết thêm thông tin, hãy xem Cách sử dụng ETFs trong danh mục đầu tư của bạn .) Một lựa chọn khác trong thời kỳ suy thoái là đầu tư ETF ngược lại. Các ETFs này ngắn gọn, đánh cược vào các chỉ số chính hoặc các điểm chuẩn như Nasdaq 100. Khi các chỉ số chính đi xuống, các quỹ này sẽ tăng lên, cho phép bạn kiếm được lợi nhuận trong khi phần còn lại của thị trường bị.Các nhà đầu tư rõ ràng nên xem xét mức độ chấp nhận rủi ro, các hàm ý về thuế và một số biến số khác trước khi chuyển từ loại hình đầu tư này sang đầu tư khác. (Để tìm hiểu về các chiến lược đầu tư nâng cao này, hãy xem

ETF đảo ngược có thể nâng danh mục rơi xuống và Bán ngắn hạn cho thị trường suy thoái .) Mẹo số 3 - Chỉ đầu tư những gì bạn có thể Chịu thua lỗ

Đầu tư là quan trọng, nhưng cũng vậy, là ăn. Không khôn ngoan để lấy các khoản tiền ngắn hạn (tức là tiền cho thế chấp hoặc hàng tạp hóa) và đầu tư vào cổ phiếu. Theo nguyên tắc chung, các nhà đầu tư không nên tham gia vào cổ phiếu trừ khi họ có thời gian đầu tư ít nhất là năm năm, nhưng tốt hơn nhiều. Họ cũng không nên đầu tư tiền mà họ không có khả năng để mất. Nhớ thị trường gấu, hoặc thậm chí sửa chữa nhỏ có thể cực kỳ phá hoại. Mẹo số 4 - Giữ những lo sợ của bạn trong kiểm tra

Có một câu nói cũ trên phố Wall: "The Dow trèo lên một bức tường lo lắng." Nói cách khác, theo thời gian Dow tiếp tục tăng bất chấp khủng hoảng kinh tế, khủng bố và vô số thiên tai khác. Các nhà đầu tư nên ghi nhớ điều đó và cố gắng luôn tách biệt cảm xúc của họ ra khỏi quá trình ra quyết định đầu tư. Đầu tư nên là một nỗ lực lâu dài; một ngày có vẻ như là một thảm hoạ toàn cầu lớn, có cơ hội được ghi nhớ không chỉ là một màn hình radar trên màn hình một vài năm. (Bong bóng phát triển, sau đó bùng nổ, sau đó phát triển trở lại, để tìm hiểu thêm, xem hướng dẫn của chúng tôi về Sự cố thị trường lớn nhất .) Dãi dưới

Đầu tư vào thị trường gấu hoặc trong những thời điểm khủng hoảng khác không phải là dễ dàng. Tuy nhiên, một nhà đầu tư có thể vượt qua cơn bão thông qua sự đa dạng thích hợp và bằng cách đầu tư vào các công ty vững chắc với các tài sản hữu hình, hữu hình. Một tầm nhìn dài hạn đầu tư và giữ cho cảm xúc của bạn tách biệt với quyết định của bạn là chìa khóa để tồn tại. Để có thêm lời khuyên về sự sống còn, hãy kiểm tra

Chứng nhận nghỉ hưu và Thị trấn chịu sinh còn sót lại .