Một thị trường gấu đối với các cổ phiếu đang đến. Mỗi ngày tôi nhìn thấy ít nhất một bài viết với một tiêu đề lặp lại dự đoán này. Và điều hoàn toàn đúng - sau một thị trường tăng trưởng 6 năm, thị trường gấu sẽ đến. Vấn đề là, chúng ta không biết khi nào nó đến, nó sẽ kéo dài bao lâu, hoặc nó sẽ ảnh hưởng thế nào đến giá cổ phiếu. Vì vậy, nó luôn luôn an toàn để nói rằng một thị trường gấu đang đến … cuối cùng.

Nhưng không có lý do để lo lắng. Không chỉ bạn có thể tồn tại trong thị trường gấu tiếp theo, bạn thậm chí có thể thành công từ nó. Hôm nay tôi sẽ cung cấp cho bạn một số kỹ thuật bạn có thể sử dụng để giảm lỗ hổng danh mục đầu tư của bạn, hoặc thậm chí để kiếm một ít tiền từ con gấu xấu lớn. (Để đọc có liên quan, xem bài viết: Thích ứng với thị trường gấu .)

Theo Investopedia, thị trường gấu là một "điều kiện thị trường trong đó giá chứng khoán đang giảm, và sự bi quan lan rộng khiến tâm lý tiêu cực trở nên tự tin." Theo các nhà đầu tư dự đoán lỗ mặc dù con số này có thể khác nhau, đối với nhiều người, sự suy thoái 20% trở lên trong các chỉ số thị trường rộng lớn như Chỉ số công nghiệp Dow Jones (DJIA) hoặc Standard & Poor's 500 Index (Chỉ số Standard & Poor's 500) S & P 500), trong thời gian ít nhất là hai tháng, được xem là một mục nhập vào thị trường gấu. "

Chúng ta không bao giờ biết liệu nó có phải là sự điều chỉnh đơn giản 5% hay 10%, hay sự suy giảm sâu hơn vào lãnh thổ thị trường gấu. Nếu bạn chờ đợi quá lâu và cổ phiếu tăng trở lại, bạn đã bỏ lỡ một cơ hội để mua vào một nhúng và sẽ không lợi nhuận từ sự trở lại trở lại trong giá cả. Nhưng nếu bạn quá nhanh để kích hoạt, bạn có thể thấy việc mua cổ phiếu mới tiếp tục giảm hơn nữa.

Việc sửa chữa 10% không phải là vấn đề. Hầu hết các nhà đầu tư đều có thể dạ dày. Đó là sự điều chỉnh 78%, như chúng ta đã thấy trong bong bóng kỹ thuật Nasdaq bùng nổ từ năm 2000 đến năm 2002, hoặc 54% mất đi do Dow trong năm 2007 và 2009. Và mỗi khi có sự điều chỉnh 10%, cáp tài chính cho thấy sự vận chuyển bình thường Wall Street cheerleaders để bình tĩnh công chúng với ", giữ, đừng hoảng sợ, mua nhiều hơn".

Nhiều lần họ sẽ đề nghị mua cổ phiếu chia cổ tức như một hàng rào. Nhưng nếu bạn đi vào tất cả khi thị trường giảm 10% và sau đó giảm xuống còn 40% hoặc 50%, thì chia cổ tức 5% đó là một sự an ủi rất nhỏ trong trường hợp phá vỡ danh mục đầu tư của bạn.

Vậy thì chúng ta có thể làm gì để thực sự giảm bớt thiệt hại của chúng ta, và thậm chí kiếm được tiền trong một thị trường gấu? Dưới đây là bốn chiến lược để vượt qua thị trường gấu tiếp theo:

Chiến lược 1: Bài học 401 (k)

Một bài học từ thị trường gấu năm 2007-2009 là nếu bạn mua quỹ chỉ số theo khoảng thời gian thông thường thông qua 401 ), bạn sẽ thịnh vượng khi thị trường cuối cùng đã hồi phục.Những người sử dụng chiến lược này không biết con gấu này có kết thúc vào tháng 12 năm 2007, tháng 6 năm 2008, hay cuối cùng là vào tháng 3 năm 2009.

Con người nói với tôi rằng 401 (k) bị cắt giảm một nửa do thời gian thị trường gấu đã kết thúc, nhưng tất cả các cổ phiếu đã được mua trên đường xuống đã trở nên có lợi nhuận khi thị trường cuối cùng quay lại và tăng cao hơn. Đến năm 2015, những người đã treo ở đó đã thu được lợi nhuận to lớn từ các cổ phiếu rẻ hơn mua trong suốt thời kỳ suy thoái, cộng với sự kết hợp của công ty, cộng với tất cả số tiền mà họ thu được (và sau đó là lợi nhuận) từ các cổ phiếu mua trước khi cao điểm trong năm 2006- 07. Vì vậy, tốt nhất là không nên đi tất cả trong cùng một lúc, nhưng chỉ để tiếp tục đầu tư số tiền nhỏ hơn theo khoảng thời đều đặn.

Chiến lược 2: Mua ngắn hạn và dài hạn

Nếu bạn cảm thấy thị trường gấu đang phát triển và có vị thế lâu dài trên thị trường, một chiến lược hữu ích khác là mua các khoản đầu tư ngắn và dài hạn không tốt . Đặt là một lựa chọn đại diện cho 100 cổ phần của cổ phiếu, và có một khoảng thời gian cố định trước khi nó hết hạn vô giá trị. Nếu bạn mua chỉ số Công nghiệp Dow Jones, S & P 500 và Nasdaq và thị trường sụt giảm, giá trị của bạn sẽ tăng lên. Bởi vì các lựa chọn tăng hoặc giảm bởi một tỷ lệ phần trăm lớn hơn cổ phiếu, thậm chí một số lượng nhỏ các hợp đồng đặt có thể bù đắp cho sự mất mát lâu dài cổ phiếu của cổ phiếu của bạn. Chỉ cần nhớ bán hàng của bạn ít nhất một vài ngày trước ngày hạn của họ, như khi hết hạn chúng trở nên vô giá trị. (999) Chiến lược 3: Bán "trần truồng"

Bán hàng "khỏa thân" liên quan đến việc bán đồ mà người khác muốn mua, để đổi lấy tiền bảo phí tiền mặt . Trong một thị trường gấu, không có sự thiếu hụt của người mua quan tâm. Khi bạn bán một hợp đồng đặt, hy vọng của bạn là đặt hết hạn vô giá trị bằng hoặc cao hơn giá đình công của nó. Nếu có, bạn có lợi nhuận bằng cách giữ toàn bộ phí bảo hiểm, và giao dịch kết thúc. Nhưng nếu giá chứng khoán giảm xuống dưới giá đình công, khi hết hạn, bạn thường bị môi giới mua 100 cổ phiếu trên mỗi hợp đồng theo giá thực hiện của bạn, bất kể giá hiện tại có thể là bao nhiêu.

Phí bảo hiểm cho bạn một số bảo vệ giảm. Ví dụ: giả sử bạn bán một cuộc đình công $ 21 vào ngày 21 tháng 7 và khoản phí trả cho bạn là. 50. Vì tài khoản của bạn được ghi có toàn bộ phí bảo hiểm khi hết hạn, nếu cổ phiếu là $ 9. 50 và bạn bị buộc phải mua 100 cổ phiếu của cổ phiếu với giá 10 USD. 00, bạn vẫn ở tại điểm hòa vốn. Chiến lược tốt nhất là tiếp tục bán các khoản nợ ngắn hạn cho các công ty vững chắc mà bạn không quan tâm nếu bạn sở hữu, đặc biệt nếu họ trả cổ tức. Ngay cả trong một thị trường gấu, sẽ có những khoảng thời gian mà giá cổ phiếu tăng, đem lại lợi nhuận từ phí bảo hiểm. Đôi khi bạn có thể bị buộc phải mua cổ phiếu, tại thời điểm đó bạn có thể chọn bán ở mức thặng dư, lợi nhuận nhẹ, hoặc thua lỗ nhẹ. Mặc dù có thể, việc mất một khoản tiền lớn khi bán hàng sẽ rất là bất thường, trừ khi khung thời gian của bạn cực kỳ dài.Nó cũng ước tính rằng khoảng 75% của tất cả các tùy chọn hết hạn vô giá trị, mà thực sự là những gì bạn muốn khi bạn đang bán đặt. Chiến lược 4: Tìm tài sản tăng giá

Tôi thấy hữu ích khi nghiên cứu các thị trường gấu trước đây, để xem nó là gì cổ phiếu, ngành, hoặc tài sản thực sự đã tăng lên hoặc ít nhất là nắm giữ của riêng mình khi tất cả xung quanh họ thị trường đã được tanking. Đôi khi kim loại quý, như vàng và bạc, tốt hơn. Nguồn cung lương thực và chăm sóc cá nhân, thường được gọi là "cổ phiếu phòng thủ", thường làm tốt. Đã có lần khi trái phiếu tăng lên khi chứng khoán sụt giảm. Đôi khi một lĩnh vực cụ thể của thị trường, chẳng hạn như các tiện ích, bất động sản, hoặc chăm sóc sức khoẻ, có thể làm tốt, ngay cả khi các ngành khác đang mất đi giá trị.

Nhiều trang web tài chính xuất bản các buổi biểu diễn theo khu vực cho các khung thời gian khác nhau và bạn có thể dễ dàng xem những ngành nào hiện đang hoạt động tốt hơn các lĩnh vực khác. Bắt đầu phân bổ một số khoản tiền mặt của bạn trong những khu vực này, như khi một khu vực hoạt động tốt, nó thường hoạt động tốt trong một thời gian dài.

Dòng dưới cùng

Như bạn thấy, chúng ta không phải sợ thị trường chịu gánh nặng lớn, mà bằng cách sử dụng một số chiến lược thay thế, chúng ta có thể làm khá tốt trong những thời điểm đó khi nhiều người khác đang phải chịu thiệt hại lớn danh mục đầu tư của họ. (Để đọc có liên quan, xem bài viết: Đào sâu hơn vào thị trường bò và gấu

.)