Các cố vấn tài chính mang một số mũ. Trọng tâm chính của họ là giúp khách hàng của họ đạt được mục tiêu tài chính. Họ giúp khách hàng làm điều này qua lời khuyên về bất kỳ số lượng các vấn đề liên quan đến kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư của họ.

Mặt khác, là một cố vấn tài chính là một doanh nghiệp. Và giống như bất kỳ doanh nghiệp nào cần mang lại cho khách hàng mới để tăng doanh thu và lợi nhuận. Nó có thể được khó khăn để quản lý cả việc cung cấp các lời khuyên và nhu cầu thị trường dịch vụ. Các công ty muốn phát triển kinh doanh của họ cần phải phát triển các chiến lược để giành chiến thắng kinh doanh và phát triển lợi nhuận từ năm 2015 trở lên. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các mẹo quản lý từ Cố vấn Tài chính Cao nhất .)

Nhiều cố vấn cho rằng tập trung vào việc phục vụ một khách hàng cụ thể cho tất cả hoặc một phần các hoạt động của họ có thể chứng minh là một sự lựa chọn có lợi nhuận. Niches có thể được định nghĩa rộng rãi hoặc hẹp hơn. Một phạm vi rộng có thể là khách hàng trong vòng 10-15 năm sau khi nghỉ hưu. Một hốc hẹp hơn có thể làm việc với đơn gần đây (thông qua cái chết của vợ / chồng hoặc ly hôn) khách hàng nữ tuổi từ 50 trở lên. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các nhà hoạch định tài chính: Chuyên về người cao niên

.) Lợi ích của việc tập trung vào một lĩnh vực thích hợp là cố vấn có thể trở thành một chuyên gia được công nhận và có khả năng thu hút khách hàng thông qua truyền miệng, giới thiệu của các chuyên gia khác cũng như viết và nói về các chủ đề liên quan đến lĩnh vực này. Một lợi ích khác là khả năng nhân rộng kiến ​​thức và cách tiếp cận của họ với nhiều khách hàng. Đây không phải là để nói rằng khách hàng nên được điều trị trong một cookie cutter thời trang. Nhiều vấn đề khách hàng trong một lĩnh vực nhất định sẽ phải đối mặt là tương tự và một cố vấn có thể phát triển hệ thống và các quá trình của họ cho phù hợp. (Để biết thêm chi tiết, xem: Làm thế nào các cố vấn có thể điền vào khoảng trống tài năng

.)

-9-> Lựa chọn thêm khách hàng Điều này có vẻ phản trực giác nhưng việc bổ sung thêm khách hàng không phù hợp có thể làm giảm lợi nhuận của một công ty tư vấn tài chính. Tập trung tìm kiếm khách hàng mà bạn có thể cung cấp lời khuyên mà họ cần và với người mà bạn cảm thấy kết nối. Điều này không có nghĩa là bạn cần phải trở thành người bạn thân nhất của họ nhưng bạn cũng không muốn cảm thấy bị bệnh trước mỗi cuộc họp với họ.

Charge You're Worth

Khách hàng không bao giờ nên nhầm lẫn bởi số tiền và cách họ trả cho cố vấn tài chính của họ. Lệ phí chôn bên trong quỹ hỗ trợ mua hàng hoặc các sản phẩm như tiền niên kim cần phải được tiết lộ đầy đủ. Đồng thời, tư vấn và hướng dẫn của cố vấn tài chính có giá trị to lớn đối với khách hàng của họ. Bạn nên tính phí công bằng và minh bạch, phản ánh giá trị đó. Giảm lệ phí có thể mang lại một số doanh nghiệp ban đầu nhưng quá nhiều sẽ làm giảm lợi nhuận của công ty và thậm chí bạn có thể cảm thấy oán giận đối với khách hàng không phải trả giá hợp lý cho dịch vụ của bạn.Cũng như các cố vấn tài chính cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho khách hàng của họ để giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính của họ, họ cần một kế hoạch cho kinh doanh riêng của họ. Một yếu tố quan trọng của kế hoạch này cần bao gồm các chiến lược phát triển kinh doanh và tăng trưởng tổng thể. Cho dù công ty bao gồm một người hành nghề solo hay một nhóm cố vấn lớn thì đó vẫn là một công việc kinh doanh và cần một kế hoạch tăng trưởng. Nhiều nhà tư vấn có một sự hiện diện trực tuyến vững vàng và đang tìm kiếm sự trợ giúp này trong việc hạ cánh những khách hàng mới. Viết blog và / hoặc viết cho giới truyền thông là những cách tuyệt vời để cố vấn cho cả hai thiết lập sự hiện diện trực tuyến và tự khẳng định mình là một cơ quan có thẩm quyền trong lĩnh vực của họ. Viết về các chủ đề như đầu tư, kế hoạch nghỉ hưu, kế hoạch bất động sản và những thứ khác là một cách tuyệt vời để giới thiệu kiến ​​thức của bạn.

Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng nhiều người tìm kiếm một cố vấn tài chính nghiên cứu trực tuyến của họ. LinkedIn Corp. (LNKD) là một trang mạng xã hội được thiết kế chủ yếu dành cho những người kinh doanh. Có một cập nhật hồ sơ trên trang web này cho phép khách hàng quan điểm để tìm bạn và kiểm tra bạn ra là tốt. Lật mặt xung quanh LinkedIn là một nơi tuyệt vời để có được một cái nhìn sâu sắc vào triển vọng những người đã liên lạc với bạn là tốt. Twitter Inc (TWTR

TWTRTwitter Inc19,42-2,41%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) là nơi tuyệt vời để chia sẻ thông tin và được tìm thấy bởi những người quan tâm đến các chủ đề như đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu. Nhiệm vụ quản lý các trang web truyền thông xã hội khác là quản lý được nhưng cũng có thể được thuê ngoài hoặc uỷ thác. Chỉ cần đảm bảo giọng nói thực sự của bạn là khách hàng tiềm năng sẽ nhìn thấy thông qua điều này nếu không phải như vậy. Mạng lưới và Giới thiệu

Mạng lưới với các chuyên gia khác như luật sư về quy hoạch bất động sản và chuyên gia thuế là một cách tuyệt vời để xây dựng một sự rèn luyện. Tìm các chuyên gia đáng tin cậy cho phép các cố vấn cung cấp cho khách hàng của họ những lời giới thiệu tới các đồng nghiệp đáng tin cậy khi họ có nhu cầu ngoài chuyên môn của cố vấn. Lý tưởng cho việc xây dựng một mạng lưới các chuyên gia có cùng sở thích sẽ dẫn đến việc giới thiệu trở lại với cố vấn. Sự giới thiệu là một chìa khóa "ấm áp" và thường có thể dẫn đến hạ cánh một khách hàng mới.

Việc giới thiệu từ khách hàng luôn có giá trị trong việc xây dựng doanh nghiệp của bạn. Một cách để các cố vấn tự mình tham khảo là cung cấp cho khách hàng của họ những dịch vụ xuất sắc mà họ sẽ muốn nói với bạn bè và các đồng nghiệp của họ về. Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu .)

Điều quan trọng là hãy để khách hàng của bạn biết rằng bạn đánh giá cao sự giới thiệu của họ và điều này giúp bạn phát triển doanh nghiệp của mình mà không tốn nhiều quá nhiều thời gian tiếp thị. Nhấn mạnh rằng bạn muốn dành thời gian của mình cung cấp cho họ và các khách hàng khác của bạn với lời khuyên cũng như nâng cao kiến ​​thức chuyên môn của bạn thông qua các khóa học, tham dự các cuộc hội thảo và những thứ tương tự.

Công nghệ đòn bẩy

Kinh doanh tư vấn tài chính phát triển mạnh về công nghệ như phần mềm kế hoạch tài chính, công cụ nghiên cứu đầu tư và hệ thống quản lý quan hệ khách hàng (CRM) để quản lý mối quan hệ với khách hàng. Tất cả những điều này có thể làm cho bạn hiệu quả hơn và miễn phí thời gian cho các hoạt động như phát triển công ty của bạn. Công nghệ cũng cung cấp nhiều công cụ để giữ chân khách hàng và khách hàng tiềm năng của bạn. Bản tin email đã được khoảng một chút nhưng vẫn cung cấp một cách tuyệt vời để giữ liên lạc. Hệ thống quản lý liên hệ có thể được đặt thành các thông số thích hợp để quản lý các liên hệ của bạn với các khách hàng hiện tại, triển vọng và các trung tâm ảnh hưởng. Tư vấn tài chính đang tìm kiếm để phát triển kinh doanh của họ vào năm 2015 và hơn nữa cần tập trung vào tiếp thị và phát triển kinh doanh và làm cho nó là một ưu tiên. Một số công cụ như phương tiện truyền thông xã hội và viết blog là tương đối mới. Những người khác như kết nối mạng và trở nên giới thiệu bằng cách cung cấp cho khách hàng hiện có dịch vụ xuất sắc được kiểm tra thời gian. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Lời khuyên dành cho Cố vấn & Ai muốn Phát triển Thực tiễn của họ .)