Nếu kích thước là bất kỳ dấu hiệu nào, thì Vanguard nên được coi là một trong những nhà quản lý giỏi nhất trong kế hoạch 401 (k) trên hành tinh. Năm ngoái, Vanguard đã vượt Fidelity Investments trở thành công ty đứng đầu trong các tài sản đóng góp được xác định theo quản lý (AUM). Điều đó không gây ngạc nhiên khi xem xét sự phổ biến của quỹ chỉ số, kết hợp chi phí thấp nhất và hồ sơ theo dõi lâu nhất trong ngành để tạo ra một lựa chọn đầu tư hấp dẫn cho các nhà tài trợ kế hoạch. Bên cạnh nhóm quỹ báo trước của mình, Vanguard cũng cung cấp dịch vụ quản lý 401 (k) đầy đủ dịch vụ ở cấp cơ sở và trong không gian kinh doanh vừa và nhỏ. Nếu dịch vụ quản lý 401 (k) chồng chất lượng và hiệu suất với quản lý quỹ, Vanguard có thể chỉ là một trong những cửa hàng tốt nhất cho các nhà tài trợ kế hoạch nghỉ hưu.

Vanguard 401 (k) Các dịch vụ kế hoạch

Vanguard, thông qua Tổ chức Đầu tư Thể chế, cung cấp một loạt các dịch vụ quản lý 401 (k) từ thiết kế và phân tích kế hoạch đến giám sát quản lý đầu tư. Các nhà tài trợ theo kế hoạch được bao phủ với sự hỗ trợ ở mọi giai đoạn, bắt đầu với đội tư vấn chiến lược về hưu trí để xây dựng chiến lược kế hoạch. Người quản lý mối quan hệ khách hàng được chỉ định cung cấp hỗ trợ hằng ngày về tất cả các khía cạnh của việc quản lý kế hoạch và tư vấn viên ERISA luôn sẵn sàng cung cấp hỗ trợ trong các vấn đề về quản lý và tuân thủ. Các nhà tài trợ kế hoạch cũng có quyền truy cập vào một nhà tư vấn truyền thông để phát triển các chiến lược giáo dục nhắm mục tiêu và thông tin liên lạc tùy chỉnh cho những người tham gia chương trình.

Như mong đợi, Vanguard thực sự vượt trội trong các dịch vụ quản lý đầu tư, cung cấp kiến ​​thức chuyên môn và kinh nghiệm quản lý lâu dài cho từng khách hàng. Bộ phận đánh giá danh mục đầu tư làm việc với các nhà tài trợ kế hoạch để thực hiện công việc kiểm tra cẩn thận đối với các nhà quản lý quỹ bên ngoài và giám sát việc lựa chọn và theo dõi giám đốc quỹ. Kế hoạch nhà tài trợ cũng được hưởng lợi từ những thập kỷ kinh nghiệm đầu tư vốn cổ phần và các nhóm thu nhập cố định mang lại trong việc phát triển chiến lược đầu tư cho danh mục kế hoạch.

Vanguard đã đầu tư rất nhiều vào hệ thống văn phòng hậu cần của mình để cung cấp các dịch vụ công nghệ tiên tiến để quản lý kế hoạch và lưu giữ hồ sơ. Khách hàng đang hưởng lợi từ các thủ tục hành chính được sắp xếp hợp lý hơn làm giảm chi phí cũng như các dữ liệu bổ sung có thể xác định các khu vực để cải thiện sự tham gia của kế hoạch.

Làm thế nào là Vanguard Doing trong 401 (k) Dịch vụ Quản lý?

Nếu bạn thực sự muốn biết cách Vanguard đang làm gì khi cung cấp các dịch vụ kế hoạch 401 (k), chỉ cần hỏi người tham gia kế hoạch và lập kế hoạch cho nhà tài trợ. Một vài công ty nghiên cứu đã làm điều đó, tiến hành khảo sát để xác định cách các nhà cung cấp kế hoạch đang thực hiện trong một số lĩnh vực.Trong một nghiên cứu của Cogent Reports, lập kế hoạch cho những người tham gia đánh giá Vanguard là cao nhất trong sự hài lòng tổng thể. Vanguard đứng đầu trong bảy chức năng cụ thể, bao gồm:

• Hoạt động đầu tư

• Trang web và trực tuyến

• Phí giao dịch của quỹ

• Giải quyết vấn đề

• Số lựa chọn đầu tư

• Các cuộc họp ghi danh

Nhà tài trợ theo kế hoạch được yêu cầu đánh giá sự hài lòng tổng thể của họ với nhà cung cấp chương trình của họ. Tám mươi ba phần trăm khách hàng của Vanguard thể hiện sự hài lòng cao nhất với dịch vụ của mình. Mức độ hài lòng của nhà cung cấp dịch vụ bình quân trong cuộc khảo sát chỉ là 62%. Trong cùng một cuộc khảo sát, Vanguard đứng hàng đầu trong một số lĩnh vực, bao gồm:

• Tính chính xác và kịp thời của quá trình giao dịch

• Hỗ trợ kế hoạch kế hoạch

• Hỗ trợ điền đơn 550

• Chất lượng các lựa chọn đầu tư > • Tỷ lệ chi phí của Quỹ

• Chất lượng và sự rõ ràng của thông tin tiết lộ phí

• Tính minh bạch của lệ phí

• Lập kế hoạch chi phí hành chính

Nếu có một kế hoạch cho người bảo trợ lo lắng nhiều hơn là nhận các dịch vụ có chất lượng từ kế hoạch của họ nhà cung cấp, đó là tính hợp lý của lệ phí mà họ đang trả. Đây là một yêu cầu ủy thác mà nhà tài trợ đảm bảo các khoản phí và chi phí liên quan đến kế hoạch và quản lý đầu tư hợp lý dựa trên các dịch vụ mà họ cung cấp. Theo nghiên cứu của Nhà tài trợ Kế hoạch năm 2014 của Boston Research Group, năm thứ năm liên tiếp, Vanguard xếp hạng cao nhất về giá trị về chi phí bởi các nhà tài trợ kế hoạch đầy đủ dịch vụ. Trong cùng một nghiên cứu, Vanguard đã nhận được thứ hạng cao nhất về sự hài lòng, hiệu suất đầu tư và thương hiệu được kính trọng.

Kết luận

Vanguard đã đạt được vị trí cao nhất trong 401 (k) AUM nhờ phần lớn các đội hình ngôi sao của các quỹ chỉ số chi phí thấp. Nếu các nhà tài trợ kế hoạch và các cuộc điều tra tham gia kế hoạch được tin tưởng, nó cũng đã giành được danh tiếng sao như một nhà cung cấp kế hoạch lớn 401 (k).