Nếu bạn giữ cổ phần bằng giấy của bất kỳ công ty đại chúng nào, còn được gọi là cổ phiếu đã được chứng nhận hoặc các loại giấy ghi tên, bạn có thể chuyển đổi chúng thành cổ phần điện tử. Quá trình này khá đơn giản. Vì các công ty viễn thông thường được các nhà đầu tư nắm giữ trong thời gian dài, thường là các hình thức chứng chỉ. Thông thường chứng chỉ cổ phiếu bị mất, bị đánh cắp hoặc khó theo dõi, vì vậy nhiều nhà đầu tư tìm kiếm sự thuận tiện trong việc nắm giữ cổ phần điện tử.
Xác định xem cổ phiếu có đang giao dịch hay không. Điều này có thể liên quan đến rất nhiều nghiên cứu nếu công ty đã trải qua những thay đổi tên, sáp nhập hoặc mua lại. Bắt đầu bằng cách tìm kiếm trên Internet cho tên công ty được hiển thị trên giấy chứng nhận của bạn. Nếu chứng chỉ của bạn cho thấy một số CUSIP, hãy thử tìm kiếm với con số đó. Để làm cho quá trình này trở nên dễ dàng hơn, liên hệ với một công ty môi giới có thể gửi cổ phiếu vào một tài khoản cho bạn. Công ty nên có thể xác định xem cổ phiếu có chứng chỉ có còn hiệu lực hay không và cũng có thể đặt cọc vào tài khoản của bạn để bạn có thể nắm giữ hoặc bán chúng. Gửi chứng từ vào tài khoản môi giới tự động chuyển đổi cổ phần thành dạng điện tử, được gọi là cổ phần vào sổ sách.
Nếu bạn không có tài khoản môi giới và không muốn mở một tài khoản, bạn vẫn có thể chuyển đổi sang cổ phần điện tử trực tiếp thông qua đại lý chuyển nhượng cổ phần. Để xác định đại lý chuyển nhượng, hãy truy cập trang web của nhà đầu tư của công ty hoặc gọi cho bộ phận quan hệ với nhà đầu tư và yêu cầu. Các đại lý chuyển tiền phổ biến là BNY Mellon, Computershare và Wells Fargo Shareowner Services. Liên hệ với đại lý chuyển khoản để được hướng dẫn cách chuyển đổi cổ phần giấy của bạn sang cổ phần điện tử.AD:
Tôi đã chuyển đổi IRA truyền thống sang Roth. Việc chuyển đổi này là một cổ phần chứng khoán với chi phí cơ bản là $ 19.000 trong IRA truyền thống. Ngày chuyển đổi, giá trị là $ 34, 000. Số tiền mà nhà môi giới sử dụng cho chiếc 1099-R?
Tài sản trong IRA không mang theo cơ sở chi phí cho các mục đích thuế.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.