Nếu bạn đang tìm kiếm để đầu tư cho một quãng đường dài - như trong thời gian nghỉ hưu - thì bạn có thể muốn kiểm tra những gì Schwab cung cấp thông qua quỹ thời gian mục tiêu. Các quỹ này có tỷ lệ chi tiêu thấp (hoặc không có gì), mang lại lợi nhuận ấn tượng trong suốt quãng đường dài, và có nguồn thu tương đối hào phóng.

Loại trừ quỹ theo dõi S & P 500, số tiền chúng tôi sẽ xem bên dưới có một ngày mục tiêu, trong trường hợp này là 2030, 2040 hoặc 2050. Bạn sẽ thấy rằng quỹ Target 2050 có nhiều rủi ro hơn cổ phiếu các quỹ khác vì nó là đầu trong trò chơi và cổ phiếu có xu hướng mang lại lợi nhuận tốt nhất trên đường dài. Bất kỳ lần truy cập tạm thời vào thị trường chứng khoán có thể được tạo thành trong những năm tiếp theo.

Quỹ mục tiêu năm 2030 không có nhiều tiếp xúc với cổ phần (mặc dù vẫn còn nhiều phơi nhiễm) và có một cách tiếp cận an toàn hơn bằng cách phân bổ vốn tăng thêm vào thu nhập cố định khi gần như nghỉ hưu. (

5 Quỹ đầu tư được đánh giá cao nhất cho danh mục hưu trí của bạn ) Tất cả các con số dưới đây tính đến ngày 29 tháng 10 năm 2015.

Mục tiêu của Schwab Mục tiêu 2030 (SWDRX)

Mục đích : Tăng vốn và thu nhập phù hợp với phân bổ tài sản hiện tại. Ngày mục tiêu: 2030.

AD:

Tài sản ròng: 763 đô la. 43 triệu

Cổ tức Năng suất: 2. 40%

Hiệu suất 1 năm: -1. 1%

Ngày khởi động: 1 tháng 7 năm 2005

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 51. 11%

Mức chi phí: 0.00%

Mức chi phí trung bình: 0.50%

Phân bổ

Cổ phiếu: 71. 03%

Trái phiếu: 22. 10%

Tiền mặt: 5. 32%

Khác: 1. 36%

Phân bổ Phân bổ ngành Tài chính

(top 3 ) - 9 - Công nghệ: 18. 09%

Dịch vụ Tài chính: 21. 13%

Chăm sóc sức khoẻ: 14. 70%

Xếp hạng trái phiếu

AAA: 67. 10% > AA: 3,82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Dưới B: 1 28%

Khác: 0. 91%

Mục tiêu của Schwab 2040 (SWERX)

Mục đích: Tăng vốn và thu nhập phù hợp với phân bổ tài sản hiện tại. Mục tiêu Ngày: 2040.

Tài sản ròng: 800 đô la. 78 triệu

Cổ tức Năng suất: 2. 48%

Hiệu suất 1 năm: -1. 91%

Ngày khởi động: 1 tháng 7 năm 2005

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 58. 63%

Mức chi phí: 0.00%

Mức chi phí trung bình: 0. 50%

Cổ phiếu: 84. 15%

Trái phiếu: 10. 54%

Tiền mặt: 3. 81%> Cổ phiếu: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu với Charles Schwab Online Brokerage.

Phân bổ phân bổ ngành công nghiệp

(top 3)

Công nghệ: 17. 87%

Dịch vụ tài chính: 21. 27%

Chăm sóc sức khoẻ: 14. 57 %

Xếp hạng trái phiếu AAA: 65. 39%

AA: 3,73%

A: 12. 90%

BBB: 13 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Dưới B: 1. 34%

Khác: 1.18%

Mục tiêu của Schwab 2050 (SWNRX)

Mục đích: Tăng vốn và thu nhập phù hợp với phân bổ tài sản hiện tại. Ngày mục tiêu: 2050.

Tài sản ròng: 49 đô la. 21 triệu

Cổ tức Năng suất: 2. 47%

Hiệu suất 1 năm: -0. 94%

Ngày khởi động: 23 tháng 1 năm 2013

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 25. 17%

Mức chi phí: 0.00%

Mức chi phí trung bình: 0.48%

Phân bổ

Cổ phiếu: 90,22%

Trái phiếu: 5,31%

Tiền mặt: 21,2%

Khác: 1. 21%

Phân bổ Phân bổ ngành Tài chính

(top 3 )

Công nghệ: 17. 57%

Dịch vụ Tài chính: 22. 23%

Chăm sóc sức khoẻ: 14. 13%

Xếp hạng trái phiếu AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2.00%

B: 0. 52%

Dưới B: 1. 40% > Khác: 1. 31% (Đối với các tài liệu liên quan, xem:

Những ưu và khuyết điểm của các kế hoạch ETF-401 (k).

)

Chỉ số Schwab S & P 500 (SWPPX)

Mục đích: tổng lợi nhuận của S & P 500.

Tài sản ròng: $ 20. 53 tỷ

Lợi tức cổ tức: 1. 90% Hiệu suất trong 1 năm: 3. 66% Ngày khởi động: 19/5/1997

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 153. 32%

: 1,0%

Loại chi phí trung bình: 1. 04%

Phân bổ phân bổ tổng thể

Cổ phiếu: 98,92%

Trái phiếu: 0,00%

Tiền mặt: 0,60%

Khác: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0 05%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

)

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 74 + 0. 32%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Tập đoàn Exxon Mobil (XOM Xoneyxxon Mobil Corp83. 53-0 26%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0. 04%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 9 Tổng Công ty Điện lực (GE Công ty Điện lực Cổ phần 20,17 + 0. 20%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Cuối cùng Bất cứ ai tìm kiếm một quỹ hưu trí có giá cả phải chăng có giá trị lâu dài tuyệt vời thì nên xem xét quỹ Schwab S. Các quỹ này được thiết kế chiến lược và hoạt động tốt trên cơ sở lịch sử. Bạn càng trẻ, bạn càng có nhiều rủi ro vì sẽ có thời gian bù đắp cho những tổn thất có thể xảy ra. Bạn càng già, bạn càng phải dựa vào lợi nhuận nhỏ hơn thông qua thu nhập cố định để bảo toàn vốn. Các quỹ này được thiết kế để bảo vệ các mục tiêu đó và bởi tất cả các tài khoản họ được quản lý tốt. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Phân tích ETF: Chợ rộng Schwab Hoa Kỳ )