Sự gia tăng của Tư vấn Tài chính dựa trên Đăng ký

Bí quyết tuyển dụng và giữ chân nhân viên kinh doanh cho doanh nghiệp| Phạm Thành Long (Tháng mười hai 2024)

Bí quyết tuyển dụng và giữ chân nhân viên kinh doanh cho doanh nghiệp| Phạm Thành Long (Tháng mười hai 2024)
Sự gia tăng của Tư vấn Tài chính dựa trên Đăng ký

Mục lục:

Anonim

Theo truyền thống, các công ty tư vấn tài chính tính phí khách hàng thông qua một tài sản theo mô hình quản lý. Với cơ cấu phí này, các công ty tập trung chủ yếu vào quản lý đầu tư và cung cấp kế hoạch tài chính như một dịch vụ bổ sung miễn phí.

Tuy nhiên, cấu trúc lệ phí của AUM có những vấn đề trở nên rõ ràng hơn khi các cố vấn bắt đầu nhắm tới thế hệ tiếp theo của các khách hàng tiềm năng. Các thành viên của Gen X và Gen Y không phải lúc nào cũng có một lượng lớn tài sản và do đó không có lợi cho các công ty tư vấn. Những khách hàng này có nhu cầu lập kế hoạch tài chính trước hết, với việc quản lý đầu tư thấp hơn một cách đơn giản bởi vì những người này có ít tiền hơn để đầu tư.

Một số nhà hoạch định tài chính đã rời khỏi mô hình AUM và chuyển sang cơ cấu phí theo giờ, nhưng điều này cũng có vấn đề. Các cố vấn làm việc hàng giờ đòi hỏi phải có một hồ bơi khách hàng khổng lồ cho các hoạt động kinh doanh của họ để có thể sinh lãi, và những cố vấn này phải trực tiếp thương mại thời gian của họ để kiếm tiền. Điều này có thể gây khó khăn cho một doanh nghiệp để quy mô và phát triển một cách quản lý. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các RIA nhỏ: Làm thế nào để nâng cao sân chơi. )

Nếu những cấu trúc lệ phí này không làm việc cho khách hàng trẻ tuổi thì sao?

Cách mới nhất để tính phí khách hàng thấy các công ty cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính với mức phí hàng tháng, dưới dạng như hóa đơn điện thoại di động hoặc thành viên phòng tập thể dục. Các công ty tư vấn làm việc theo cơ cấu này về cơ bản là người giữ lại và họ gửi hóa đơn hàng tháng cho dịch vụ của họ. Họ cũng đặt trọng tâm vào kế hoạch tài chính toàn diện, và một số tổ chức quản lý đầu tư như một dịch vụ bổ sung với một khoản phí riêng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Sự khác nhau giữa Tư vấn Tài chính dựa trên Phí và Tài chính là gì? )

Kế hoạch tài chính Scott Frank của Stone Steps Financial, người chuyên về các khách hàng Gen X và Gen Y, và sử dụng một khoản chi phí hàng tháng mô hình thuê bao để phục vụ nhân khẩu học này.

"Trước tiên, một khoản phí hàng tháng là giá cả phải chăng và có thể tiếp cận được.Nếu bạn có đủ khả năng cho hội viên Crossfit hoặc Pilates hàng tháng của bạn, bạn cũng có thể trả phí cho tôi. muốn khách hàng phải suy nghĩ, "Đây có phải là cuộc gọi 200 đô la không?" khi một cái gì đó xuất hiện trong cuộc sống tài chính của họ Và một cái gì đó luôn luôn xuất hiện Bằng cách trả lệ phí hàng tháng, tôi ở trong nhóm của họ và họ có thể gọi cho tôi bất cứ khi nào họ có tiền câu hỏi. " Daniel Wrenne của Wrenne Financial Planning đồng ý rằng mô hình thuê bao giúp khách hàng sẵn sàng đến và nói chuyện với anh ta hơn là thay vào đó là:

5 Blogs phải đọc cho các cố vấn tài chính.

chờ đợi cho đến khi họ cảm thấy như họ có một vấn đề lớn đủ để biện minh cho một khoản phí rất lớn để đổi lấy một cú điện thoại."Nó khuyến khích họ theo dõi chúng tôi", ông nói. Wrenne cho biết thêm rằng lệ phí hàng tháng giúp lây lan chi phí cho khách hàng, và tính theo cách này loại bỏ một số mâu thuẫn lợi ích vốn có với mô hình AUM. Một mối quan hệ, không chỉ là một giao dịch Các nhà lập kế hoạch khác chỉ ra giá trị của một thuê bao hàng tháng nằm ở khả năng tập trung vào mối quan hệ với khách hàng, thay vì chỉ tập trung vào số lượng tài sản họ có hoặc bao nhiêu giờ công việc mà họ có thể đứng lên. Cristina Guglielmetti, chủ tịch của Future Perfect Planning, nói: "Nó tạo ra cảm giác tin tưởng, tôi là người sẽ ở bên họ khi cuộc sống của họ tiến triển và họ cần có những quyết định tốt nhất cho bản thân họ và gia đình họ" "Nó cung cấp một cơ chế dễ hiểu cho khách hàng, họ chỉ muốn bạn sẵn sàng bất cứ khi nào họ có câu hỏi." Pam Horack, người sáng lập ra Pathfinder Planning, cho biết mô hình thuê bao mở ra cánh cửa để kết nối nhiều hơn với khách hàng - và họ đánh giá cao điều đó "Tôi biết các khách hàng của tôi đang trả tiền cho tôi mỗi tháng, vì vậy tôi kết hợp ít nhất hai điểm tiếp xúc hàng tháng, thường xuyên hơn vào cơ cấu dịch vụ của tôi", cô nói, "Điều này cho phép chúng tôi cảm thấy được kết nối nhiều hơn chỉ cần thanh toán Không ai muốn thanh toán hoá đơn mỗi tháng và không nhận dịch vụ "

Dòng dưới

Đối với những cố vấn muốn chuyển từ mô hình AUM hay theo giờ, đăng ký hàng tháng có thể đưa ra một giải pháp thay thế khả thi, Michael Solari của Solari Financial Planning cho biết: "Hầu hết các cố vấn đều yêu cầu một tài sản tối thiểu có nghĩa là họ đang tìm kiếm những người đã có của cải Tôi muốn làm việc với các cá nhân và gia đình có nồi ential và giúp họ xây dựng sự giàu có. " (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cách Xây dựng Kế hoạch Tài chính cho Khách hàng Gen X, Y

)