a:

Sự khác biệt giữa cố vấn dựa trên phí và cố vấn dựa trên tiền hoa hồng là khoản thu nhập cố định ban đầu thu thập một khoản phí cố định cho các lời khuyên đầu tư hoặc phần trăm tài sản được quản lý, mở tài khoản cho khách hàng hoặc bán sản phẩm tài chính của công ty cung cấp sản phẩm tài chính đó.

Thu nhập cho các cố vấn dựa trên phí là phần lớn thu được từ các khoản phí do khách hàng chi trả, mặc dù một phần nhỏ của nó có thể kiếm được thông qua các khoản hoa hồng khác như bán sản phẩm của các công ty môi giới, công ty quỹ tương hỗ hoặc công ty bảo hiểm. Do có thêm các nguồn thu nhập, các chuyên gia tư vấn phí phải minh bạch trong việc truyền đạt chi phí của khách hàng. Trong khi một cố vấn dựa trên phí có thể đưa ra hoa hồng từ bán các sản phẩm đầu tư, khách hàng đưa ra quyết định cuối cùng về những loại sản phẩm đầu tư mà ông muốn mua.

Tư vấn dựa trên phí dựa trên quy tắc phù hợp với khách hàng của họ, có nghĩa là họ không thể bán sản phẩm đầu tư của họ mà không phù hợp với nhu cầu và mục tiêu của mình. Họ cũng có một nhiệm vụ được uỷ thác cho khách hàng của họ về bất kỳ nghĩa vụ nào đối với một nhà môi giới, đại lý hoặc cơ quan khác.

Thu nhập của cố vấn dựa trên tiền hoa hồng được kiếm được hoàn toàn dựa vào các sản phẩm mà anh ta bán hoặc tài khoản anh ta mở. Các sản phẩm cho cố vấn dựa trên hoa hồng bao gồm các công cụ tài chính như gói bảo hiểm và quỹ tương hỗ. Đối với một cố vấn dựa trên hoa hồng, các giao dịch nhiều hơn ông hoàn thành hoặc mở tài khoản nhiều hơn, ông càng được trả tiền. Các cố vấn của ủy ban phải tuân theo nguyên tắc phù hợp cho khách hàng của họ. Họ không có nghĩa vụ đối với khách hàng của họ; thay vào đó họ có nghĩa vụ đối với các công ty môi giới hoặc đại lý. Hơn nữa, họ không phải tiết lộ xung đột lợi ích.