Tìm được khách hàng tốt là một trong những công việc khó khăn mà cố vấn tài chính phải đối mặt trong thực tiễn hàng ngày của họ. Nhiều giờ và đô la được chi tiêu trong kinh doanh này để tìm khách hàng và triển vọng những người sẽ tạo ra một dòng dài của doanh thu cho kinh doanh của họ. Trong khi có vô số sách và hội thảo về cách thu hút khách hàng và đóng chúng, ít hơn nhiều đã được nói về làm thế nào để biến chúng thành mối quan hệ vững chắc suốt đời. Dưới đây là một số lời khuyên mà cố vấn thành công đã chia sẻ về những gì họ đã làm để giữ cho khách hàng của họ hạnh phúc trong những năm qua.

Một trong những yếu tố quan trọng cho phép các cố vấn tài chính thành công chuyển đổi các điểm bán hàng ban đầu thành các mối quan hệ suốt đời là khả năng quản lý cảm xúc và sự mong đợi của khách hàng. Một số khách hàng mong muốn trở thành triệu phú ít hoặc không có nỗ lực, trong khi những người khác mong đợi có thể độc chiếm thời gian của cố vấn. Các cố vấn giỏi có thể giải thích cho cả hai bên kỳ vọng của họ như thế nào là không chính xác trong khi vẫn làm cho họ cảm thấy rằng họ có giá trị. Các cố vấn giỏi cũng biết cách điều khiển cảm xúc và suy nghĩ của khách hàng một cách có hiệu quả khi đưa ra các quyết định về tài chính. (Để biết thêm thông tin, xem:

Cách đánh giá năng lực của khách hàng đối với rủi ro

.)

Đem một khách hàng liên hệ với cố vấn của họ bởi vì họ đã được trình bày với cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ với ít hoặc không có rủi ro. Sau khi nghe chi tiết về khoản đầu tư, người cố vấn biết rằng điều này là quá tốt để có thể là sự thật nhưng phải thường xuyên đi sâu vào đây. Nếu cố vấn có thể làm cho khách hàng nhìn thấy những rủi ro thực sự có sẵn trong cơ hội này và những rủi ro này vượt quá khả năng chịu đựng rủi ro của khách hàng, thì khách hàng có thể quyết định không làm điều đó mà không cần thuyết phục thêm. Và nếu khách hàng thấy rằng đầu tư không kết thúc với những gì được hứa hẹn, thì họ sẽ cho người cố vấn để chỉ đạo họ tránh xa. Loại tâm lý này đóng một vai trò quan trọng trong việc duy trì mối quan hệ tốt với khách hàng. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cố vấn có thể giúp khách hàng sự biến động dạ dày như thế nào

.) Triệu phú Góc của Spectrem đã làm một nghiên cứu vào năm 2014, yêu cầu khách hàng với giá trị ròng từ 1 triệu đến 5 triệu đô la mà các yếu tố có thể khiến họ rời cố vấn tài chính của họ. Nghiên cứu đã làm rõ các lý do sau: (Để biết thêm chi tiết, xem: xem: Khách hàng có nhu cầu cao và giá trị.

)

Thiệt hại trong khoảng thời gian một năm: 9% > Thiệt hại trong vòng hai năm: 24%

Thiệt hại trong vòng năm năm: 24% Không chủ động liên lạc với khách hàng: 53% Không cung cấp cho tôi những ý tưởng và lời khuyên tốt: 48 %

• Không thay đổi số điện thoại một cách kịp thời: 61%
• Cố vấn thay đổi công ty: 13%
• Công ty tư vấn sáp nhập với doanh nghiệp khác: 4%
• Không trả lại email một cách kịp thời: 46%
• Cố vấn chỉ nói chuyện với người phối ngẫu của khách hàng và không bao gồm họ trong các cuộc thảo luận: 17%
• Cố vấn không hiểu mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng: 31%
• Cố vấn chỉ nói về đầu tư của tôi chứ không phải tình hình tài chính chung của tôi: 32%
• Cố vấn thấp hơn so với thị trường chứng khoán tổng thể: 36%
• Tư vấn còn lại cho một công ty nhỏ hơn mà khách hàng không thoải mái với: 12%
• Khác: 2%
• Rời khỏi không có lý do gì: 13%
• The B ottom Line
• Giữ khách hàng cho cuộc sống có thể được từng chút như thách thức như việc tìm kiếm chúng trong nhiều trường hợp.Các cố vấn có thể làm cho khách hàng của họ hiểu được tầm quan trọng của yếu tố con người trong kinh doanh cố vấn sẽ giành chiến thắng trong thời gian dài. Điều quan trọng cần lưu ý là ba trong bốn tỷ lệ phần trăm cao nhất được liệt kê trong nghiên cứu liên quan đến giao tiếp kém. Đây là yếu tố quan trọng nhất trong lưu giữ khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
• Tại sao khách hàng cố vấn tài chính cố định
• .)