Các mục tiêu lập kế hoạch cho các cá nhân có giá trị cao bao gồm bảo vệ thừa kế cho người thừa kế, giảm thiểu thuế bất động sản, tránh tiến trình chứng thực di chúc và bổ nhiệm người được ủy thác hợp pháp. Những thông tin sau đây nên được xem như là một điểm khởi đầu để chọn luật sư lập kế hoạch bất động sản. Thật không may, một số không hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Họ đôi khi sẽ chọn một tuyến đường cung cấp cho họ cơ hội thu nhập nhiều nhất chứ không phải là những gì sẽ giảm chi phí và đảm bảo rằng tài sản sẽ rơi vào tay.

Giảm thuế bất động sản

Đây là một loại rộng có thể được chia thành thuế thu nhập, thuế quà tặng, thuế bất động sản và các loại thuế bỏ qua. Khi bạn loại trừ thuế thu nhập từ danh sách này, nhóm còn lại của ba được gọi là thuế chuyển nhượng tài sản. Đối với mỗi loại thuế trong nhóm đó, thuế liên bang là 35% giá trị của bất kỳ thứ gì đang được tính. Cũng có cái gọi là tín dụng thống nhất, liên quan đến một khoản miễn thuế lên tới 5 triệu đô la. (Để biết thêm, xem: Thuế quà tặng là gì? )

Ví dụ: thuế quà tặng có thuế là 35% giá trị của quà tặng, nhưng số tiền 5 triệu đô la đầu tiên không phải chịu thuế do việc miễn thuế quà tặng suốt đời. Bạn cũng có thể tặng quà cho $ 14,000 mỗi năm cho mỗi cá nhân (cho nhiều người như bạn muốn) mà không bị đánh thuế. Đây được gọi là quà tặng loại trừ hàng năm. Họ không tính vào khoản miễn giảm 5 triệu đô la cho quà tặng suốt đời.

Các quy định tương tự cũng áp dụng đối với thuế bất động sản, nhưng việc miễn thuế 5 triệu đô la cho bất động sản được giảm bớt bằng giá trị của những món quà mà bạn đã tặng trong suốt cuộc đời của bạn. Ví dụ: nếu bạn tặng 3 triệu đô la quà tặng bằng cách sử dụng khoản miễn thuế quà tặng suốt đời, thì khoản miễn thuế bất động sản của bạn sẽ là 2 triệu đô la thay vì 5 triệu đô la. (Để biết thêm chi tiết, xem:

4 cách giảm thuế bất động sản .)

Các loại thuế chuyển qua thế hệ được trả bất cứ khi nào quý vị trao tài sản cho đứa trẻ hay cháu nội. Một lần nữa, thuế được thanh toán dựa trên 35% giá trị của món quà, và có một khoản miễn thuế lên tới 5 triệu đô la. Trong trường hợp bạn đang tự hỏi, khoản thuế này tồn tại vì vậy các nhà cấp (người tạo ra một ủy thác) không bỏ qua thế hệ kế tiếp để tránh các nghĩa vụ thuế.

Đối với tất cả các khoản thuế ở trên, có thể nhà nước của bạn cũng áp thuế. Kiểm tra với tiểu bang của bạn để tìm hiểu.

Lập kế hoạch làm hoạn nạn

Nếu bạn đã làm việc cả đời để tiết kiệm để nghỉ hưu và thừa kế, nhưng thừa kế đó đã bị hủy hoại, bạn sẽ tức giận. Hãy tránh tình huống đó. Trong trường hợp bạn bị mất năng lực (tai nạn, bệnh tật, lão hóa) trong suốt cuộc đời, bạn muốn chắc chắn rằng bạn: (Để biết thêm thông tin, xem:

Bạn có thể tin cậy người quản lý của bạn? Cung cấp chăm sóc cho người phụ thuộc Bổ nhiệm người được ủy thác

• Bảo đảm quản lý có trật tự tài sản của bạn
• Chỉ định điều trị cuối cùng của cuộc đời nếu ở trạng thái thực vật vĩnh viễn
• Để hoàn thành những điều này mục tiêu, bạn sẽ cần phải đảm bảo rằng các bước nhất định được thực hiện.
• Quản lý tài khoản ngân hàng của bạn

Mua và bán tài sản

Quản lý các tài sản khác

• Mở thư của bạn
• Bổ nhiệm một sức mạnh của luật sư để:
• Bổ nhiệm một ủy quyền dài hạn để:
• > Xác định các phương pháp điều trị đặc biệt

Chỉ định một Đạo luật về Portability và Trách nhiệm Bảo hiểm Y tế

• (HIPAA)
• Release Agent to :
• Truy cập thông tin y khoa đã được bảo vệ của bạn

Điền đầy đủ thông tin y tế cho: Cho biết bạn có muốn cắt ống nuôi dưỡng Ngưng điều trị để cho phép có cái chết tự nhiên

• Tạo một niềm tin có thể huỷ bỏ:

Bổ nhiệm người kế nhiệm

• Tạo một Tuyên bố Giám hộ để:
• Xác định ai sẽ chăm sóc trẻ em vị thành niên

Tránh Chứng Thực

• Như đã được gợi ý trong phần giới thiệu, nhiều luật sư lập kế hoạch bất động sản sẽ dẫn dắt bạn hướng tới một ý chí truyền thống. Tại sao? Bởi vì họ sẽ được hưởng lợi nhiều hơn từ nó hơn họ sẽ nếu bạn có một niềm tin sống. Hãy cảnh giác với các luật sư về quy hoạch bất động sản, những người cố gắng bán bạn với ý tưởng rằng một niềm tin sống sẽ đắt hơn và do đó không phải là lựa chọn tốt hơn ý chí. Một niềm tin sống là trả trước đắt tiền hơn, nhưng không phải trên đường dài. Nếu bạn muốn tránh chi phí tài chính và thời gian không cần thiết, bạn cần phải tránh quy trình chứng thực di chúc. (Để biết thêm thông tin, xem:

Bạn có nên tin tưởng vào niềm tin của mình không?

• )

Để đạt được mục tiêu này, bạn chỉ cần lựa chọn một niềm tin vào cuộc sống. Vì đó là sự tin tưởng, không phải mọi thứ sẽ có trong tên của bạn, có nghĩa là bạn có thể bỏ qua chứng thực di chúc. Mặc dù không phải tất cả mọi thứ được đặt dưới tên của bạn, bạn vẫn có quyền kiểm soát tài sản của mình trong khi còn sống (bạn có thể chỉ định một người kế nhiệm trong trường hợp mất năng lực).

Một niềm tin sống còn mang lại nhiều lợi ích khác. Nếu đó là một niềm tin có thể huỷ bỏ, thì nó có thể được sửa đổi, sửa đổi hoặc thu hồi bất cứ lúc nào. Một niềm tin có thể huỷ bỏ cũng được coi là một ủy thác của nhà tài trợ, cho phép bạn di chuyển tài sản ra và không tin cậy mà không phải đóng thuế. (Xem thêm: Thành lập một Trust Trust Revocable Living .)

Nếu bạn quan tâm đến việc một người thụ hưởng tiềm năng sẽ hành động như thế nào với thừa kế của họ, bạn có thể đặt ra những hạn chế. Ví dụ, bạn có thể thiết lập một giới hạn mà người hưởng lợi sẽ chỉ có thể sử dụng thừa kế cho mục đích y tế hoặc giáo dục. Bạn cũng có thể chỉ định một người quản lý độc lập, người sẽ phải chấp thuận tất cả các bản phân phối.

Để đảm bảo rằng tài sản của bạn sẽ nằm trong tay phải, hãy chắc chắn tạo ra một ủy thác được thiết kế đặc biệt, nơi cổ phần của sự tin tưởng sẽ vẫn trong tên ủy thác và chuyển giao cho mỗi người thừa kế khi bạn chết. Điều này sẽ không cho phép một người phối ngẫu chuyển tài sản cho con mình trước cuộc hôn nhân trước.Nó cũng sẽ không cho phép vợ / chồng đó chuyển tài sản cho vợ / chồng mới. Thêm vào đó, loại niềm tin này sẽ bảo vệ những người thừa kế của bạn khỏi các chủ nợ và phá sản. Bây giờ bạn đã biết những điều cơ bản về làm thế nào để giảm thiểu các khoản thuế bất động sản, lên kế hoạch cho các sự kiện của sự kiện (999). làm mất năng lực, tránh quá trình chứng thực di chúc, và bảo vệ những người hưởng lợi theo ý định của bạn. Thông tin này nên hữu ích khi thuê một luật sư lập kế hoạch bất động sản.