Các nhà phân tích định lượng làm việc trong ngành tài chính sử dụng các kỹ thuật toán học và thống kê để nghiên cứu, đo lường và đánh giá các công cụ tài chính, thị trường tài chính và hành vi của người tham gia thị trường. Các nhà phân tích tài chính định lượng làm việc trong tất cả các loại công ty trong ngành chứng khoán, bao gồm các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư, các công ty quản lý tài sản và các quỹ phòng hộ. Các công ty bảo hiểm, các công ty tư vấn quản lý, các công ty kế toán và các công ty phần mềm tài chính cũng sử dụng các nhà phân tích định lượng.

Trong khi phân tích định tính tập trung có thể thay đổi khá nhiều từ công việc sang công việc, công việc cơ bản thường xoay quanh việc phát triển và xây dựng các mô hình toán học được thiết kế để cung cấp cái nhìn sâu sắc vào các hệ thống tài chính phức tạp. Các mô hình này có thể được sử dụng để định giá chứng khoán và các công cụ phái sinh, thông báo thời gian giao dịch, hoặc để đánh giá và quản lý các loại rủi ro tài chính khác nhau. Bất kể trọng tâm của công việc, các nhà phân tích định lượng thông tin và hiểu biết thường được sử dụng để phát triển và thực hiện các chiến lược đầu tư và thông tin cho việc ra quyết định của các nhà quản lý đầu tư của công ty hoặc các khách hàng đầu tư.

Một số nhà phân tích tài chính định lượng bắt đầu làm việc ở các cấp độ nhập cảnh như các nhà phân tích nghiên cứu sau khi hoàn thành bằng cử nhân trong một lĩnh vực cung cấp các kỹ năng định lượng thực tiễn như số liệu thống kê, tài chính hoặc kinh tế. Tuy nhiên, các vị trí này thường không dẫn đến sự nghiệp lâu dài, vĩnh viễn trong lĩnh vực này. Thay vào đó, các nhà phân tích định lượng về nghiên cứu định lượng thường hay trở lại trường học hoặc chuyển đổi sang các công việc liên quan chặt chẽ, chẳng hạn như các nhà phân tích đầu tư nghiên cứu các công ty và cổ phiếu.

Trong ngành công nghiệp chứng khoán, các nhà phân tích định lượng thường được thuê chuyên môn về các kỹ thuật lập mô hình toán học phức tạp, các kỹ năng cần nhiều năm đào tạo để phát triển. Do đó, hầu hết các nhà phân tích định lượng đều đến lĩnh vực này sau khi hoàn thành bằng thạc sĩ hoặc tiến sĩ. Các ứng viên hàng đầu cho các vị trí phân tích thường giữ bằng tiến sĩ và có kinh nghiệm nghiên cứu độc lập và thiết kế các mô hình toán học.

Trình độ học vấn

Sự nghiệp lâu năm như một nhà phân tích định lượng nói chung đòi hỏi phải có bằng sau đại học trong một lĩnh vực định lượng như tài chính, kinh tế, toán học hay thống kê. Các bằng cấp về vật lý lý thuyết, kỹ thuật, khoa học máy tính và các lĩnh vực khác cung cấp đào tạo cấp cao về mô hình toán học và các kỹ thuật định lượng tiên tiến khác cũng có thể chấp nhận được. Một số chuyên gia bậc đại học muốn chuyển đổi sang ngành tài chính từ sự nghiệp định lượng trong các lĩnh vực phi tài chính đã chọn để trở lại trường học để kiếm được bằng thạc sĩ về các chuyên ngành như kỹ thuật tài chính hoặc tài chính toán học.

Các bằng cấp và kỹ năng khác

Rất ít người sử dụng lao động trong lĩnh vực này yêu cầu ứng viên phải có chứng chỉ nghề nghiệp. Tuy nhiên, một số vị trí có thể cần giấy phép thích hợp từ FINRA, tổ chức chịu trách nhiệm giám sát cho các công ty chứng khoán và môi giới tại Hoa Kỳ. Để bắt đầu quá trình cấp phép FINRA, một ứng cử viên thường phải có sự bảo trợ chính thức từ người sử dụng lao động. Do đó, mọi yêu cầu về cấp phép cho một vị trí thường được xử lý sau khi một nhân viên mới bắt đầu làm việc.

Hầu hết các nhà phân tích tài chính định lượng phải có trình độ cao về kỹ năng quản lý cơ sở dữ liệu và kỹ năng lập trình máy tính được sử dụng để phát triển và thực hiện các mô hình toán học. Ngôn ngữ lập trình C ++ thường được coi là quan trọng nhất trong lĩnh vực này, mặc dù các yêu cầu khác nhau tùy thuộc vào vị trí. Các ngôn ngữ lập trình khác được sử dụng trong lĩnh vực bao gồm SQL, C #, Java, VBA và Python. Các nhà phân tích tài chính định lượng cũng nên có chuyên môn trong một gói phần mềm phân tích thống kê như Matlab, R hay SAS. Kỹ năng cao cấp trong Excel cũng được yêu cầu.

Các nhà phân tích cũng phải có những kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và bằng lời nói tuyệt vời. Ngoài việc phát triển các mô hình toán học mới và các phương pháp phân tích, các nhà phân tích phải có khả năng tài liệu và trình bày kết quả công việc của họ cho người khác trong công ty để nó có thể được sử dụng trong kinh doanh hằng ngày. Các nhà phân tích có thể được yêu cầu làm việc với các nhân viên công nghệ để thiết kế các hệ thống phù hợp để chạy các mô hình mà họ tạo ra. Các nhà phân tích cũng nên mong đợi để liên lạc với quản lý công ty và các đơn vị kinh doanh khác nhau để thiết lập nghiên cứu và các ưu tiên thiết kế.