Nhìn chung, việc phân tích Chartered Financial Analyst (CFA) là một thách thức khó khăn, và tỷ lệ thành công từ đầu đến cuối là rất nhỏ; ít hơn 20% những người bắt đầu thách thức này đã kết thúc. Tuy nhiên, như một trong năm ứng viên đã chứng minh, có thể.

Không có mã bí mật để điều hướng qua chương trình CFA và vượt qua bài kiểm tra, nhưng một cách tiếp cận có tổ chức và kỷ luật sẽ giúp bạn vượt qua mọi cấp độ của chương trình và cuối cùng đạt được mục tiêu của mình. Tìm ra những gì bạn sẽ cần để thực hiện cắt và vượt qua mỗi cấp trên thử đầu tiên của bạn.

AD:

Chương trình CFA

Trước khi chúng ta đi vào chất nitty gritty, điều quan trọng là hiểu ý nghĩa của toàn bộ chương trình. Chương trình Phân tích Tài chính Chartered, được cung cấp bởi Viện CFA ở Charlottesville, Virginia, được thiết kế để dạy các chuyên gia đầu tư một "cơ thể ứng cử viên tri thức" (CBOK). CBOK kiểm tra các ứng cử viên về đạo đức, phân tích định lượng, phân tích báo cáo tài chính, kinh tế, phân tích danh mục đầu tư, tài chính doanh nghiệp và phân tích cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư thay thế.

AD:

Nó bao gồm ba cấp độ, mỗi cấp độ lên tới cực điểm trong một kỳ thi sáu giờ. Kỳ thi đầu tiên được tổ chức vào cuối mùa xuân hoặc cuối mùa thu, (thường là thứ bảy đầu tiên của tháng 6 và tháng 12) và kỳ thi cấp 2 và 3 chỉ được tổ chức vào cuối mùa xuân (thường là thứ bảy đầu tiên của tháng 6). Sau khi vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi, mỗi ứng cử viên CFA có bốn năm kinh nghiệm đầu tư chuyên nghiệp đều có đủ tư cách để nhận được sự phân công của Chuyên viên Phân tích Tài chính Chartered.

AD:

Bạn có tham gia thử thách không? Các chìa khóa để thành công là để có được tổ chức, phát triển một chương trình nghiên cứu hiệu quả và xem xét lại.

Key No. 1: Get Organized

Khi bạn quyết định tham gia kỳ thi CFA sắp tới, bạn cần phải phát triển một hành động. Viện CFA ước tính ít nhất 250 giờ nghiên cứu độc lập là cần thiết để vượt qua mỗi kỳ thi, và cuộc khảo sát năm 2016 của Viện cho thấy rằng các ứng viên thực sự chuẩn bị cho 322 giờ trung bình qua kỳ thi cấp. Nói cách khác, một ứng cử viên bắt đầu từ sáu tháng trước ngày thi nên dự định dành hơn 13 tiếng mỗi tuần học tập. Các ứng viên dành hầu hết thời gian xem xét chương trình CFA, thi giả và sử dụng tài liệu chuẩn bị thi độc lập.

Xem trước tài liệu Trước khi bắt đầu

Sau khi đăng ký cho mỗi cấp, bạn sẽ nhận được một chương trình học được chia thành 18 buổi học. Xem trước từng phiên để xác định sự quen thuộc của bạn với từng chủ đề. (Xem trang luyện thi của chúng tôi để xem lại bài kiểm tra cấp CFA 1).

Phát triển một kế hoạch trò chơi

Nhận ra lịch của bạn và xác định bạn sẽ học những phần nào trong tuần.Lô này trên Excel, Outlook hoặc một chương trình lập lịch trình tương tự. Lập kế hoạch học tập của bạn để bạn kết thúc với tất cả các phần ít nhất một tháng trước khi thi, vì vậy bạn có thể xem lại. Ngoài ra, lập kế hoạch trong ngày xem xét khi bạn đi cùng.

Chọn một khóa học đánh giá

Không nên xem xét lại khóa học để nghiên cứu tài liệu. Tuy nhiên, một khóa học đánh giá tốt có thể làm tăng thêm chương trình học của bạn bằng cách làm rõ hoặc xác định các khái niệm mà bạn có thể gặp rắc rối. Điều quan trọng là chỉ chọn một khóa học để bạn có thể dành nhiều thời gian hơn cho CBOK.

Điểm then chốt 2: Xây dựng Chương trình Nghiên cứu hiệu quả

Một chương trình nghiên cứu hiệu quả sẽ tạo ra sự khác biệt giữa chuyển tiếp và thất bại. Để phát triển một chương trình có hiệu quả, hãy xem xét những điều sau:

Nghiên cứu tất cả các "Báo cáo kết quả học tập" (LOS)

Viện CFA xác định LOS là "kiến thức, kỹ năng và khả năng mà bạn có thể áp dụng sau khi hoàn thành bài đọc và tất cả các bài tập liên quan và các vấn đề. " Để làm chủ mỗi LOS, phát triển một phác thảo và viết ra bất kỳ thuật ngữ, định nghĩa và công thức quan trọng nào liên quan đến mỗi một. Bạn sẽ có nhiều khả năng nhớ những điểm này sau nếu bạn mất thời gian để viết chúng xuống khi bạn đi qua chúng.

Sử dụng Thẻ Flash

Thẻ flash Tự làm là một cách hiệu quả để làm chủ vật liệu. Thẻ nhớ Flash có thể cầm tay, nhẹ hơn nhiều so với thực hiện chương trình giảng dạy CFA cùng với bạn và có thể xem lại nhanh chóng trong khi đi làm, trong giờ ăn trưa, v.v …

Sử dụng các kỹ thuật nhớ

Các thiết bị ghi nhớ, như lấy chữ cái đầu tiên của mỗi từ trong một khái niệm để đánh vần một từ, rất hữu ích. Có những thủ thuật khác, chẳng hạn như khẩu hiệu hấp dẫn. Ví dụ: "SiP a CoKe" có thể được sử dụng để nhắc nhở bạn về tính chẵn lẻ của giá put-call: Giá cổ phiếu + cổ phiếu = giá trị của cước cuộc gọi + giá trị hiện tại của giá striKe. Ngoài ra, đừng quên ghi nhận giá trị của tín hiệu thính giác.

Nghiên cứu định tính và chất lượng vật liệu khác nhau

Khi nghiên cứu vật liệu định lượng, việc giải quyết vấn đề rất quan trọng. Nghiên cứu khái niệm đầu tiên, sau đó học cách làm những vấn đề này nhiều lần. Một khi bạn đã hiểu làm thế nào để giải quyết vấn đề, hãy quay trở lại tài liệu để hiểu thêm. Đọc các chủ đề định tính, chẳng hạn như đạo đức hoặc tài chính hành vi trước khi làm việc trên bất kỳ vấn đề. Tiếp cận các bài đọc như thể bạn đang thưởng thức một cuốn sách hay. Nhiều vấn đề đạo đức dựa trên kịch bản và dễ đọc.

Làm việc thông qua nhiều câu hỏi thực hành như bạn có thể

Sử dụng chương trình giảng dạy do Viện CFA cung cấp để chỉ ra những vấn đề bạn phải làm. Tăng cường học tập của bạn bằng cách làm việc trên các vấn đề bổ sung từ các nhà cung cấp chuẩn bị kỳ thi chuẩn bị.

Sử dụng máy tính được chấp nhận

Một phần của thách thức trong việc vượt qua kỳ thi CFA là khả năng trả lời các câu hỏi trong một khoảng thời gian ngắn. Thực hành với máy tính bạn sẽ sử dụng vào ngày thi sẽ cho phép bạn đạt được hiệu quả lớn nhất.

Luôn động viên

Tập trung vào lý do bạn kiếm được điều lệ CFA và cách bạn sẽ thưởng cho mình sau khi bạn thi.

Duy trì lối sống lành mạnh

Ăn các bữa ăn lành mạnh, ngủ đúng, tránh uống quá nhiều chất cồn hoặc caffeine và không nên tập thể dục. Những người khỏe mạnh là những người học tốt hơn.

Khóa số 3: Xem lại

Hy vọng rằng, bạn đã xem xét tài liệu khi bạn tiến bộ. Tuy nhiên, bạn vẫn cần một tháng để xem lại tài liệu một lần nữa khi bạn đã trải qua tất cả các buổi học. Không nên lấy phần này của quy trình nghiên cứu nhẹ. Dưới đây là một số mẹo hữu ích cho giai đoạn đánh giá của bạn:

Kết thúc Đầu

Kết thúc bao gồm tất cả các tài liệu ít nhất một tháng trước khi thi.

Sử dụng các công cụ thực hành

Sử dụng các công cụ như bài kiểm tra chuẩn bị trực tuyến để đánh giá điểm mạnh và điểm yếu của bạn. Tìm ra nơi bạn cần để xây dựng trên thế mạnh của bạn và thực hành ở những nơi bạn đang yếu.

Vấn đề công việc Offline

Làm công việc của bạn giống như bạn thực hiện vào ngày thi - với máy tính và bút chì trong tay. Nếu bạn đã quen với việc giải quyết vấn đề trong Excel, bạn có thể gặp vấn đề về quản lý thời gian trong quá trình kiểm tra thực tế.

Thực hành thi

Hãy bắt đầu vào thứ bảy vài tuần trước ngày thi và cố gắng sao chép môi trường thử nghiệm thực tế càng nhiều càng tốt. Dành thời gian cho mình và không để gián đoạn. Điều này sẽ cho phép bạn trở nên quen với việc viết hai kỳ thi kéo dài ba giờ trong một ngày. Bạn cũng có thể muốn đầu tư vào một bộ phích cắm tai tốt; những điều này sẽ có ích trong kỳ thi thực tế.

Thực hiện chạy thử

Thứ bảy trước khi thi, lái xe đến nơi bạn sẽ tham gia kiểm tra và kiểm tra trang web. Xác định nơi bạn sẽ đậu xe và cách nhanh nhất để đi từ đó đến phòng thi.

Dành thời gian cho mình

Nếu có thể, hãy nghỉ một tuần trước khi thi. Điều này sẽ cho phép bạn có thời gian để đánh giá cuối cùng và giảm mức căng thẳng trước khi thi. Ở nhà, nghiên cứu vật liệu và không để gián đoạn.

Sleep Tight

Thở dễ dàng vào đêm hôm trước. Thẩm xét nhẹ vật liệu, chải lên những chỗ yếu và ăn tối ngon miệng. Gói bữa trưa cho ngày tiếp theo để ăn trong thời gian nghỉ hai tiếng của bạn. Cũng nên nhớ đóng gói máy tính, bút chì, chất tẩy, thuốc yêu cầu, vé dự thi, ảnh ID và phích cắm tai. Đi ngủ đúng giờ.

Vào ngày thi

Thức dậy sớm và ăn sáng tốt. Đi qua một số khái niệm rộng. Bắt đầu với những cái dễ dàng cho bạn; sau đó làm việc một vài vấn đề. Đừng đi vào kỳ thi lạnh. Rời khỏi nhà trong nhiều thời gian để đến dự kỳ thi. Thư giãn và hít một hơi sâu. Tránh nói chuyện với người khác về bài kiểm tra. Nếu bạn nhìn thấy ai đó bạn muốn nói chuyện, hãy cố gắng không nói về kỳ thi. Điều này sẽ chỉ làm bạn căng thẳng và làm ảnh hưởng đến hiệu suất của bạn.

Sau đó lấy (và vượt qua) kỳ thi.

Dòng dưới cùng

Nếu bạn là ứng cử viên trong chương trình CFA hoặc đang có kế hoạch đăng ký, bạn cần lập kế hoạch để thành công. Tổ chức tài liệu của bạn, học tập hiệu quả và xem lại. Bằng cách này, bạn sẽ được tốt trên con đường của bạn để vượt qua mỗi cấp của chương trình CFA vào thử đầu tiên của bạn.