Tiện ích mở rộng có sẵn trong những dịp hiếm hoi. Các ứng viên nên xin gia hạn với Hiệp hội các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA). Các phần mở rộng thường được trao cho những thí sinh không thể ngồi dự kỳ thi do bệnh tật hoặc thương tích; chúng không được cung cấp cho mục đích thêm thời gian nghiên cứu. Các ứng cử viên có thể hủy bỏ kỳ thi và chọn một ngày mới, nhưng để làm như vậy, họ phải trả lại lệ phí và sắp xếp lại thời gian. Hoàn phí hoàn trả có sẵn trong những tình huống hiếm hoi và không được đảm bảo. Không có giới hạn về thi lại thi miễn là các thí sinh theo thời gian chờ đợi có thể áp dụng giữa các lần thử. Đối với hai lần bắt đầu đầu tiên của kỳ thi tài chính của NASAA, thời gian chờ đợi 30 ngày sẽ được áp dụng trước khi lên kế hoạch cho một lần thử khác. Giai đoạn chờ đợi sẽ tăng lên 180 ngày đối với những đợt hồi phục tương lai.
Kỳ thi bao gồm các quy định của nhà nước về chứng khoán, luật Chứng khoán thống nhất và các chính sách và quy định của NASAA. Các câu hỏi thay đổi thường xuyên, và người kiểm tra cần phải biết về các bản cập nhật đối với các luật được kiểm tra trong kỳ thi. Hướng dẫn nghiên cứu của NASAA cung cấp tài liệu và ví dụ đánh giá. Các câu hỏi trên mỗi kỳ thi được lấy từ ngân hàng kiểm tra, với những câu hỏi mới được thêm vào mỗi năm dựa trên tài liệu mới. Một kỳ thi kéo dài bốn tháng dành cho mỗi thí sinh đăng ký dự thi. Kỳ thi phải được tiến hành trong thời gian này để tránh phải trả thêm lệ phí. Vì các câu hỏi kiểm tra có thể thay đổi trong thời gian này, nên các ứng viên nên sử dụng các tài liệu cập nhật để nghiên cứu. Các câu hỏi mới thường được viết từ tháng 1, và các câu hỏi bổ sung được thêm vào cuối năm.
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.