Sự ra mắt sắp tới của SmartWealth của UBS đang tiếp tục xu hướng của các công ty dịch vụ tài chính lớn cung cấp cố vấn robo. Nhà quản lý tài sản lớn nhất trên thế giới, UBS quản lý 2 nghìn tỷ USD tài sản của khách hàng và dự kiến ​​sẽ khởi động SmartWealth vào đầu năm 2017. Ban đầu, UBS SmartWealth sẽ có sẵn cho một số ít cư dân của U. K. nhưng công ty dự định sẽ mở rộng ra quốc tế trong tương lai. (Để biết thêm chi tiết, xem: Dịch vụ Cố vấn cá nhân Vanguard: Xem nhanh .)

AD:

UBS SmartWealth được xây dựng trong nhà cho những cá nhân không đáp ứng tối thiểu 2 triệu đô la tài sản của khách hàng quản lý tài sản hiện tại của họ. Với £ 15, 000 một nhà đầu tư có thể đăng nhập vào SmartWealth. Giống như các chuyên gia tư vấn robo khác, nền tảng này đã làm tiêu tan mục tiêu, tài sản và ngưỡng rủi ro của nhà đầu tư trước khi đưa ra danh mục đầu tư.

UBS SmartWealth tham gia vào lĩnh vực các nhà tư vấn U. robo của công ty đầu tư có vốn đầu tư như Tư vấn cá nhân Vanguard và Schwab Intelligent Portfolios, cũng như robots của MoneyFarm và Scalable Capital của Châu Âu. (Để biết thêm chi tiết, xem: Schwab đang nâng cấp Nền tảng Robo-Advisor của nó như thế nào .)

Cách tiếp cận đầu tư của SmartWealth được điều khiển bởi tổ chức UBS hiện có bao gồm nghiên cứu tại nhà và mạng lưới của 1 000 chuyên gia đầu tư. Ngoài ra, công ty hứa hẹn thông báo cho khách hàng SmartWealth về quan điểm và hiểu biết của công ty, được bắt nguồn từ các nghiên cứu địa phương và toàn cầu. SmartWealth cũng được thiết kế để thường xuyên kiểm tra hiệu suất của một danh mục đầu tư và so sánh nó với các mục tiêu của khách hàng. Nếu các khoản đầu tư không thực hiện như mong đợi, nền tảng sẽ điều chỉnh lại. Cuối cùng, UBS muốn khách hàng hiểu được làm thế nào và tại sao các quyết định quản lý danh mục đầu tư. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Robo-Advisors nào quản lý nhiều tiền nhất?

)

AD:

Thiết lập là đơn giản, và như với các đối thủ cạnh tranh robo-tư vấn, có thể được thực hiện trực tuyến. Bảng câu hỏi SmartWealth khảo sát tình hình tài chính, nhân cách, mục tiêu và thời gian của nhà đầu tư. Sau khi tích hợp thông tin này, SmartWealth đề xuất chiến lược đầu tư phù hợp với từng khách hàng. Nếu có bất kỳ thắc mắc, mối quan tâm hoặc vấn đề nào mà một nhóm khách hàng UBS SmartWealth sẵn sàng giúp đỡ.

UBS là duy nhất trong đó nền tảng SmartWealth cung cấp cho người dùng sự lựa chọn giữa cách tiếp cận đầu tư chủ động hoặc thụ động. Cách tiếp cận tích cực lướt qua toàn cầu để đầu tư và phấn đấu để vượt trội thị trường. Chiến lược tích cực đưa ra những thay đổi dựa trên nghiên cứu của UBS bao gồm các yếu tố kinh tế và các yếu tố khác. Cách tiếp cận thụ động sử dụng các công cụ theo dõi chỉ số UBS và các quỹ beta thông minh có chi phí thấp hơn. Khách hàng có thể truy cập danh mục đầu tư của họ 24/7 với bảng điều khiển cá nhân và các công cụ để xem tất cả tài sản của họ ở một nơi, thậm chí những người được tổ chức bên ngoài tài khoản UBS của họ.Phí UBS SmartWealth nằm ở phía bắc của hầu hết các đối thủ cạnh tranh. Khách hàng sẽ phải trả 1,7% tài sản quản lý (AUM) cho cách tiếp cận được quản lý tích cực và 1% cho người thụ động. Khi AUM tăng, phí sẽ giảm.

Để tham gia SmartWealth, nhà đầu tư phải có địa vị cư trú về thuế U. K., địa chỉ email, số điện thoại di động của U. K. và cung cấp địa chỉ nhà U. K. Ngoài ra, người dùng cần một tài khoản ngân hàng của U. K. chỉ trong tên của khách hàng để chuyển vào và ra khỏi tài khoản UBS SmartWealth. Sau khi đầu tư ban đầu trị giá 15 000 bảng, khách hàng có thể thêm vào tài khoản của mình với số tiền 1.000.000 bảng hoặc nhiều hơn. UBS SmartWealth đã tham gia vào đội ngũ quản lý tài sản lớn với các dịch vụ tư vấn robo. Nền tảng cố vấn robo sẽ tự phân biệt với cách tiếp cận quản lý hiếm có, cùng với nguyên tắc thụ động tiêu chuẩn. Với một thị trường mục tiêu ban đầu ở U. K. và phí tư vấn robo cao hơn, thời gian sẽ cho biết nghiên cứu UBS độc quyền sẽ bù đắp chi phí cao hơn. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tiếp theo là gì cho thị trường Robo-Advisor? )