Làm thế nào có thể bắt kịp các nhà quy hoạch tài chính thành công triển khai thực hiện tư vấn tài chính? Bằng cách lập kế hoạch trước, và ưu tiên năm yếu tố chính của một thực tiễn vững chắc: tài chính, xây dựng nhóm, công nghệ, bán hàng và tiếp thị.
Tuy nhiên, rủi ro thực sự cho các cố vấn tài chính là chấp nhận hiện trạng và không làm gì cả để hợp lý hóa và cải tiến thực tiễn của họ. Các nhà lập kế hoạch tài chính không thể chấp nhận rủi ro đó, với quy mô ngày càng tăng của cạnh tranh trong ngành.
Hãy xem xét điều này - theo Cục thống kê lao động Mỹ (BLS) - số lượng cố vấn tài chính cá nhân của Mỹ sẽ tăng 32% từ năm 2010 đến năm 2020, theo BLS cho biết "nhanh hơn nhiều so với mức trung bình của tất cả các ngành nghề . "
Sự tăng trưởng đang chờ giải quyết này là do nhu cầu đang tăng dần của Baby Boomers để được tư vấn về hưu trí khi họ tiến gần hơn đến những năm vàng của họ. Để nổi bật lên từ tất cả sự cạnh tranh đó, các cố vấn tài chính cần xem xét các hoạt động kinh doanh của họ như là những động lực - i. e. , các doanh nghiệp cần phát triển và cải tiến mọi lúc.
Cách nào là tốt nhất để hoàn thành nhiệm vụ đó? Hãy thử những lời khuyên này từ các cố vấn có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này - và những người đã học qua thử nghiệm và sai sót những gì làm việc và những gì không trong ngành công nghiệp lập kế hoạch tài chính:
Chuyên - và nổi bật cuộc thi của bạn
Pamela Plick, một nhà lập kế hoạch tài chính và là người sáng lập ra công ty riêng của mình. com, nói rằng các nhà hoạch định kế hoạch nên tìm kiếm một vị trí thích hợp và thống trị nó. "Với tư cách là nhà hoạch định tài chính, chúng tôi không thể làm mọi thứ cho tất cả mọi người", cô nói. "Nhắm mục tiêu một vị trí thích hợp, bạn trở thành một chuyên gia về các giải pháp cung cấp cho nhóm cụ thể này.
Chẳng hạn, Plick cho biết bạn có thể chọn làm việc với các doanh nhân nữ, góa bụa hoặc nha sĩ, hoặc vị trí thích hợp cũng có thể dựa vào vị trí "Hoặc, bạn có thể nhắm mục tiêu người về hưu trong một cộng đồng gated hay câu lạc bộ đồng quê", cô nói .

-1->

Hãy là một đại biểu
Plick khuyên bạn nên tập trung vào những gì quan trọng và những gì bạn đang giỏi - và ủy thác hay thuê ngoài phần còn lại. "Tập trung vào các nhiệm vụ quan trọng như tiếp thị, mạng lưới và gặp gỡ khách hàng Nếu bạn có thể, hãy thuê bên ngoài các nhiệm vụ hành chính ", cô ấy khuyên.

và kết nối với khách hàng đó Leonard Wright, CPA, kế hoạch tài chính và là thành viên của Ủy ban Biết đọc biết viết Tài chính Quốc gia của AICPA cho biết khách hàng có nhiệm vụ cụ thể, tầm nhìn, các giá trị và mục tiêu, và những người lập kế hoạch tốt hiểu được những gì họ mong đợi. "Mặc dù họ có thể không biết chúng một cách cụ thể, nhưng công việc của chúng tôi là đưa họ ra ngoài", ông nói. "Nếu kế hoạch và tư vấn liên quan đến kế hoạch không kết nối với nhiệm vụ của khách hàng, tầm nhìn, giá trị và mục tiêu, khách hàng sẽ di chuyển đi.Nếu khách hàng không hiểu lý do tại sao người cố vấn đưa ra khuyến nghị vì lợi ích của họ, họ sẽ tự hỏi tại sao người cố vấn thực hiện những gì họ đề xuất và có phản ứng cảm xúc bản năng để tìm kiếm một người hiểu họ. "

Tham gia cộng đồng của bạn

Steven Kolinsky, đồng sáng lập của Kolinsky Wealth Management và một cựu chiến binh trong ngành công nghiệp 30 năm, khuyên bạn nên biết cộng đồng của bạn và tham gia vào thị trấn của bạn

Là " hào phóng với thời gian và tài năng của bạn trong cộng đồng của bạn làm nổi bật hồ sơ của bạn và cho phép bạn tìm hiểu những người xung quanh bạn ", ông nói." Gần đây chúng tôi đã có cuộc họp với một cặp vợ chồng trẻ chưa sẵn sàng để đầu tư nhưng đã tìm kiếm lời khuyên về các thông số tài chính của họ trong việc mua căn nhà đầu tiên của họ ".
Tìm hiểu kế toán viên chuyên nghiệp địa phương Kolinsky nói rằng kết nối với CPA địa phương là một cách tuyệt vời để cải thiện tài sản của bạn dưới sự quản lý". chúng tôi thông qua các mối quan hệ chân chính chúng tôi đã nuôi dưỡng CPA, cho thấy họ làm ăn như thế nào và họ có thể ủy thác cho khách hàng của mình ", ông nói" Những mối quan hệ này đã mất thời gian để xây dựng, nhưng đã đem lại lợi ích cho cả hai bên " Có sự thay đổi đáng kể về tài sản đang được tiến hành, ở Hoa Kỳ và trên toàn cầu, và xu hướng này đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi hơn. Theo Deloitte Wealth Management, ngành công nghiệp quản lý tài sản có thể sẽ đạt được 28 nghìn tỷ USD trong tổng tài sản vào năm 2018. Jill Jacques, giám đốc quản lý tài sản và giám đốc nghỉ hưu của North Highland, một công ty tư vấn toàn cầu cho biết: "Việc đưa ra chính là phục vụ thế hệ trẻ không phải thay đổi đáng kể sự quản lý và đề xuất của chuyên gia tư vấn. tất cả về việc kết hợp các công cụ trực tuyến và trực tiếp hấp dẫn sẽ tạo ra một cuộc trò chuyện hai chiều để phù hợp với đối tượng đang phát triển ". Cô đề xuất xây dựng khán giả trẻ hơn thông qua các trang web nổi tiếng như Facebook, Linked-in, Twitter và Google+.
Xóa danh sách khách hàng của bạn
Điều tra năm 2012 của các cố vấn tài chính "ưu tú" theo Kế hoạch tài chính
tiết lộ rằng hầu hết người có thu nhập hàng năm đều có xu hướng phục vụ ít hơn chứ không phải khách hàng. Với ít khách hàng hơn, các cố vấn có thể dành nhiều thời gian hơn để làm việc về các mối quan hệ với khách hàng và xây dựng sự hài lòng của khách hàng. Điều đó lần lượt tạo ra lòng trung thành của khách hàng lớn hơn và tăng tỷ lệ cược mà khách hàng của bạn sẽ giới thiệu cho bạn các khách hàng giàu có khác.
Nghiên cứu
Quy hoạch Tài chính tuyên bố rằng để tiếp cận nhiều tài sản từ ít khách hàng hơn, hãy tập trung vào những nhà đầu tư giàu có đó. Dữ liệu cho thấy các nhà tư vấn có thu nhập cao nhất theo dõi bởi các nhà nghiên cứu cho biết danh sách những nhà tư vấn ưu tú của họ làm việc với trung bình 83 khách hàng, mỗi người trong số họ có ít nhất 1 triệu USD tài sản với các cố vấn. Đó là so với gần 73 khách hàng cho mỗi cố vấn có thu nhập từ 500.000 đến 1 triệu đô la, và 23 khách hàng cho nhóm thu nhập thấp nhất được khảo sát bởi tạp chí.
Khi các lời khuyên trên được chứng minh, việc xây dựng một thực tiễn tư vấn tài chính tốt hơn là tập trung vào một vài bước thay đổi trò chơi và làm tốt. Kolinsky nói: "Nếu bạn có kiến ​​thức về các sản phẩm bạn giới thiệu, hãy tiếp tục học về ngành đầu tư và luôn đặt nhu cầu khách hàng lên trên đầu của bạn.
Quá khứ, sáng tạo, ra ngoài trong cộng đồng và trực tuyến, và xây dựng thương hiệu tư vấn tài chính độc nhất của bạn - một thương hiệu giúp bạn bước một hoặc hai bước trước sự cạnh tranh của bạn.