Nếu bạn quan tâm đến tài chính và nghĩ rằng việc quản lý tiền của người khác có thể là túi của bạn, thì bạn có thể bị cắt ra để trở thành một nhà môi giới chứng khoán. Và mặc dù lĩnh vực đầy thử thách này đòi hỏi một bộ kỹ năng rộng cùng với sự sẵn lòng làm việc nhiều giờ để thành công, phần thưởng có thể là rất lớn đối với những ai thực hiện lớp. Tất nhiên, nó thường mất hầu hết các công ty môi giới non trẻ ít nhất là một vài năm để tích lũy đủ lớn của khách hàng để họ có thể sống thoải mái. Tuy nhiên, những người tham gia vào sự nghiệp trong lĩnh vực này ngày hôm nay có nhiều lựa chọn hơn là có sẵn trong quá khứ.

Các yêu cầu ban đầu

Bất kể con đường sự nghiệp cụ thể mà họ chọn, tất cả các nhà môi giới chứng khoán đều phải có giấy phép chứng khoán chuẩn giống nhau. Để trở thành một đại diện đã đăng ký, một người phải vượt qua kỳ thi loại 7 và loạt 63 do FINRA quản lý; những người ủy quyền cho các đại diện để mua và bán cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các loại chứng khoán khác. Nhiều nhà môi giới chứng khoán sau đó được yêu cầu (hoặc lựa chọn) để có được các giấy phép khác như: giấy phép Series 3 hoặc Series 31 cho hàng hoá và hợp đồng tương lai quản lý, một loạt 65 hoặc 66 để trở thành một Cố vấn đầu tư đăng ký, hoặc một cuộc sống và / hoặc giấy phép bảo hiểm y tế để bán cuộc sống, khuyết tật và sản phẩm chăm sóc lâu dài và các hợp đồng niên kim cố định và biến đổi.
Trong khi không có yêu cầu về giáo dục chính thức để trở thành một nhà môi giới, nhiều công ty đang tìm kiếm những người môi giới có ít nhất bằng cử nhân, tập trung vào một số khía cạnh của kinh doanh hoặc tài chính. Nó cũng trở nên ngày càng trở nên quan trọng để có thể vượt qua một cuộc kiểm tra nền nghiêm ngặt sẽ kiểm tra lịch sử tài chính và hình sự của cả người môi giới tiềm năng. Những người có tình trạng phá sản gần đây, khoản giữ lại thuế hoặc thu hồi đất có thể sẽ bị loại bỏ khỏi danh sách các ứng viên tiềm năng cũng nhanh như những người có bất kỳ loại rắc rối pháp lý nào nghiêm trọng hơn các trích dẫn giao thông.

-

Làm việc tại một công ty dịch vụ đầy đủ như

Merrill Lynch

(NYSE: MER-F, MER-D) hoặc

Morgan Stanley
(NYSE: MS MSMorgan Stanley49 39-1. 50% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) vẫn cách tiếp cận truyền thống nhất để bán đầu tư. Các nhà môi giới làm việc cho các công ty này sẽ được cung cấp một gói đào tạo toàn diện bao gồm bán hàng và đào tạo sản phẩm cũng như giáo dục về thủ tục hành chính và các quy định về tuân thủ. Họ cũng thường được cung cấp một không gian văn phòng (hoặc ít nhất là một bàn làm việc), danh thiếp, mức lương được bảo đảm hoặc rút ra hoa hồng và hạn ngạch bán hàng rất cao mà họ phải đáp ứng trong một thời gian tương đối ngắn, nếu họ muốn ở lại đó. Một số công ty đã thay đổi mô hình của họ và cho phép các đại diện của họ dài hơn thời gian với mức lương khởi điểm tốt hơn để họ có một cơ hội thành công tốt hơn. Nhưng một tỷ lệ tương đối lớn của mỗi lớp học viên sẽ rửa ra khỏi các chương trình này bởi vì họ không thể tạo ra đủ kinh doanh để đáp ứng hạn ngạch của họ. Nhiều công ty môi giới thành công cuối cùng đã để lại các công ty như Merrill Lynch và chuyển sang các nhà môi giới độc lập như Raymond James 999 RJFRaymond James Financial Inc84 03-1 51% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 , RJD) hoặc Tài khoản Cá nhân Linsco. Các công ty này thường cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ rộng hơn và không yêu cầu các đại diện của họ bán các sản phẩm độc quyền dưới bất kỳ hình thức nào. Họ cũng thường trả nhiều tiền hoa hồng cao hơn các công ty dịch vụ đầy đủ như Merrill Lynch. Tuy nhiên, họ thường chỉ có khả năng cung cấp hỗ trợ văn phòng lại văn phòng và không cung cấp các tiện nghi như không gian văn phòng. Những người làm việc cho các công ty này phải trả tất cả các chi phí của họ và chi phí.

Các nhà môi giới giảm giá

Nếu bạn không phải là nhân viên bán hàng siêu đẳng nhưng vẫn muốn cố gắng quản lý đầu tư, một công ty môi giới giảm giá như Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) hoặc

Fidelity
(NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc 37. 82-0 94 % Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) có thể phù hợp với bạn. Các công ty này hướng tới việc cung cấp dịch vụ hiệu quả cho khách hàng đi bộ và thường trả cho người môi giới mức lương bằng phẳng (mặc dù có một số khoản thưởng nhỏ hoặc các ưu đãi khác). Nhiều công ty môi giới không kiếm nó tại các công ty dịch vụ đầy đủ sẽ phải đến các công ty chiết khấu, nơi họ có cơ hội thực sự học hỏi kinh doanh và cảm thấy thị trường. Một số nhà môi giới cuối cùng có thể xây dựng đủ của một khách hàng thân mật mà cuối cùng họ có thể quay trở lại một đại lý môi giới đầy đủ dịch vụ hoặc độc lập và kiếm sống ở đó. Các công ty môi giới giảm giá có thể có được cơ sở kinh nghiệm rộng hơn nhiều so với nhiều công ty môi giới dịch vụ toàn diện, những người thường chuyên về các lĩnh vực nhất định như IRA rollovers hoặc lựa chọn cổ phần nhân viên. Một đại diện làm việc tại một công ty như Schwab hoặc Fidelity dự kiến ​​sẽ có thể cung cấp một loạt các nghiên cứu và dịch vụ, bao gồm phân tích cơ bản và kỹ thuật cơ bản, rollovers, lựa chọn cổ phiếu, kế toán biên, dẫn xuất, thang trái phiếu, mở, đóng cửa các quỹ đối ứng, trao đổi từ thiện, trao đổi 1035 và nhiều lĩnh vực đầu tư, kế hoạch nghỉ hưu và kế hoạch bất động sản khác. XEM: 5 Quan niệm sai về các nhà môi giới giảm giá Các nhà môi giới cũng thường phải thực hiện các nhiệm vụ hành chính như thu ngân, thiết lập tài khoản mới, chứng nhận chứng khoán và các giấy tờ khác. Nhưng chúng không phụ thuộc vào loại áp lực bán hàng như các đối tác dịch vụ đầy đủ và thường có hoặc không có hạn ngạch sản xuất nào dưới bất kỳ hình thức nào. Môi giới Ngân hàng Là một nhà môi giới tại ngân hàng là một đề xuất rất khác so với làm việc tại Merrill Lynch hoặc Fidelity. Giống như hầu hết các công ty chiết khấu, nhiều ngân hàng cũng tìm kiếm các công ty môi giới có giấy phép với kinh nghiệm trước đây, nhưng hệ thống ngân hàng không giống như thế giới môi giới mà thường phải mất một thời gian để tư vấn đầu tư mới để có được vòng bi của họ. Các nhà môi giới làm việc tại ngân hàng là các nhà môi giới dịch vụ toàn diện về mặt kỹ thuật, nhưng họ thường được hưởng khoản thanh toán thấp hơn về hoa hồng của họ để đổi lấy việc tiếp cận với cơ sở khách hàng của ngân hàng. Các vị trí môi giới ngân hàng đã từng được coi là công việc kết thúc chỉ dành cho người môi giới thất bại ở nơi khác, nhưng nhận thức này phần lớn biến mất cùng với sự phát triển của phân khúc này của ngành môi giới. Hầu hết các ngân hàng và hiệp hội tín dụng hiện đang sử dụng các chuyên gia tư vấn đầu tư trong nước có thể cung cấp các sản phẩm và dịch vụ không được FDIC bảo hiểm. Tuy nhiên, một số lượng ngày càng tăng của các ngân hàng cũng mong muốn nhân viên của mình trau dồi một khách hàng từ bên ngoài ngân hàng, và những nhân viên thành công nhất làm việc trong hệ thống này đã làm việc để phát triển một hệ thống thưởng cho nhân viên ngân hàng để giới thiệu khách hàng đến họ cũng như một số loại nền tảng tìm kiếm để đưa vào kinh doanh mới từ bên ngoài ngân hàng.

Các nhà môi giới giàu kinh nghiệm hiểu rằng họ cần phải được nhìn thấy và hiện diện cho nhân viên ngân hàng và làm việc để giáo dục họ về những gì họ làm, nhưng cũng có thể tránh xa cách của họ khi họ bận rộn với nhiệm vụ ngân hàng của họ. Nhiều người trong số họ sẽ mời các nhà bán buôn và các nhà cung cấp sản phẩm khác mang bữa trưa cho nhân viên và sau đó giải thích làm thế nào các sản phẩm của họ có thể có lợi cho khách hàng ngân hàng.

Các nhà môi giới ngân hàng cũng có thể mong đợi làm việc với một khách hàng bảo thủ hơn là họ sẽ gặp phải ở nơi khác và nhiều người trong số họ phụ thuộc rất nhiều vào các khoản đóng góp cố định và các sản phẩm có rủi ro thấp khác để xây dựng doanh nghiệp của họ. Nhưng các nhà môi giới ngân hàng thường thoát khỏi hạn ngạch bán hàng trên cao và áp lực bán các sản phẩm độc quyền mà những người làm việc tại các công ty dịch vụ đầy đủ khác phải đối mặt. Môi trường ngân hàng thường là một bầu không khí thoải mái hơn, nhưng các nhà môi giới thường phải nỗ lực nhiều hơn để có được khách hàng của họ hiểu rằng những gì họ cung cấp không phải là bảo hiểm của FDIC.

Dòng dưới cùng

Có nhiều cơ hội hơn bao giờ hết trong ngành tài chính ngày nay cho những người sẵn sàng làm việc. Người môi giới chứng khoán hiện đại có một số lĩnh vực lớn để xây dựng doanh nghiệp nhưng những người không có đào tạo hoặc cấp phép trước có thể khôn ngoan để bắt đầu tại một công ty dịch vụ đầy đủ sẽ cung cấp miễn phí. Điều này là cần thiết, ngay cả khi các đại diện cảm thấy rằng họ không phải là một phù hợp với mô hình này, bởi vì họ sẽ được thị trường nhiều hơn một khi họ rời đi. Để biết thêm thông tin về việc trở thành một nhà môi giới chứng khoán, hãy truy cập trang web Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính tại www. finra. org.