Mục lục:
Việc chia cổ phiếu có thể ảnh hưởng đến thuế của bạn. Việc phân chia cổ phiếu chuẩn không làm thay đổi giá trị danh mục đầu tư của một nhà đầu tư. Nếu bạn nhận ra mức tăng vốn, có vẻ như cổ phần sẽ không thay đổi cơ sở của bạn. Giống như tất cả các khoản đầu tư cổ phần, bạn chỉ phải đóng thuế thu nhập từ việc bán cổ phiếu chia.
Chi tiết Cổ phần
Để biết tại sao việc chia tách cổ phiếu không ảnh hưởng đến giá trị đầu tư của bạn, hãy xem xét ví dụ sau: Bạn sở hữu 100 cổ phiếu của cổ phiếu XYZ, hiện đang giao dịch ở mức 30 USD trên mỗi cổ phiếu. Tổng giá trị của cổ phiếu XYZ của bạn là $ 3, 000, hoặc $ 30 x 100. Sau đó, quản lý tại công ty XYZ thông báo chia cổ phiếu ba-cho-một. 100 cổ phần của bạn trở thành 300 cổ phiếu, nhưng giá trị thị trường tương ứng của họ được giảm xuống tương ứng với 10 đô la mỗi cổ phiếu, giả định rằng giá cổ phiếu không dao động. Tổng giá trị của cổ phiếu XYZ của bạn vẫn là $ 3, 000, hoặc $ 10 x 300.
Các cổ đông chỉ đóng thuế trên giá trị của cổ phiếu của mình sau khi bán cổ phần nhiều hơn số tiền ban đầu đã trả cho họ, hoặc cơ sở chi phí của mình. Giả sử một cổ đông với 50 cổ phần ban đầu đã trả 10 đô la mỗi cổ phiếu, và chia cổ phiếu hai cho một được công bố. Số cổ phần của cô chỉ tăng gấp đôi mà không cần phải đầu tư thêm tiền nữa, vì vậy cơ sở chi phí của cô điều chỉnh xuống còn 5 đô la Mỹ cho mỗi cổ phần.
AD:
Hãy tưởng tượng một nhà đầu tư khác sẵn sàng trả 12 đô la mỗi cổ phần cho 50 cổ phiếu của mình trước khi chia tay. Nếu cô ấy bán, cô ấy sẽ nhận được 600 đô la hoặc 12 đô la 50 đô la. Kể từ lần đầu cô ấy trả 500 đô la hoặc 10 đô la 50 đô la, lợi tức thu được từ thuế của cô ấy là 100 đô la, hoặc 600 đô la - 500 đô la. Nói, sau khi chia tay, nhà đầu tư chỉ sẵn sàng trả một nửa, hoặc 6 đô la mỗi cổ phần. Tuy nhiên, cổ đông có số cổ phiếu bán ra gấp đôi; tổng số tiền nhận được vẫn là 600 đô la, hoặc 6 đô la x 100. Mức tăng vốn của cô vẫn là 100 đô la.
AD:Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.