SBO-401 (k) chỉ có thể được thông qua bởi các doanh nghiệp, trong đó chủ sở hữu của doanh nghiệp chỉ có đủ điều kiện tham gia vào kế hoạch. Ứng viên lý tưởng cho SBO-401 (k) là một chủ nhân có nhân viên, họ không thỏa mãn cả hai tiêu chí để được đưa vào kế hoạch. Để đủ điều kiện, một người phải làm việc ít nhất 1, 000 giờ mỗi năm, nhưng có thể có những hạn chế về tuổi tác. Để chắc chắn, bạn nên kiểm tra các điều khoản của tài liệu kế hoạch SBO-401 (k) mà bạn dự định áp dụng. Hầu hết các tài liệu này bao gồm định nghĩa "nhân viên đủ điều kiện".
'
Lưu ý: Ghi nhớ rằng nếu bạn có các doanh nghiệp khác, bạn cũng cần phải xem xét các doanh nghiệp đó. Sở hữu trong các doanh nghiệp khác có thể ảnh hưởng đến khả năng hội đủ điều kiện của bạn để thông qua kế hoạch SBO-401 (k).
Để tìm hiểu thêm, hãy đọc 401 (k) Kế hoạch Dành Cho Các Chủ Doanh nghiệp Nhỏ và Các kế hoạch Người sử dụng lao động nhỏ có thể thành lập .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ với Denise)
Một trái phiếu doanh nghiệp tôi sở hữu vừa được gọi bởi người phát hành. Làm thế nào có thể một công ty hợp pháp lấy đi trái phiếu của tôi? Làm thế nào để các điều khoản cuộc gọi làm việc?
Vấn đề trái phiếu có thể chứa những điều được gọi là điều khoản gọi điện, đó là quyền được cấp cho công ty phát hành cho phép hoàn trả lại trái phiếu bằng mệnh giá trái phiếu của mình (có thể bao gồm cả phí bảo hiểm cuộc gọi nhỏ) theo quyết định của công ty. Bất kỳ và tất cả các điều khoản gọi điện áp áp dụng cho một phát hành trái phiếu sẽ được bao gồm trong bản thỏa thuận phát hành trái phiếu, vì vậy hãy chắc chắn bạn hiểu chi tiết về khoản ký quỹ đối với khoản trái phiếu bạn đang mua. Hầu hết
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi làm việc cho một trường đại học, và tôi có 403 (b) với TIAA-CREF. Nhưng TIAA-CREF nói tôi không thể chuyển tiền cho nhà cung cấp khác. Họ có thể ngăn cản tôi chuyển tiền của tôi sang đầu tư tốt hơn không?
Nó phụ thuộc. IRS cho phép chuyển giao tài sản giữa 403 (b) nhà cung cấp; tuy nhiên, chủ nhân và 403 (b) nhà cung cấp không bắt buộc phải cho phép chuyển khoản. Nói chung, chỉ được phép chuyển nhượng nếu tài khoản 403 (b) mới (mà tài sản đang được chuyển giao) phải tuân theo cùng một quy tắc phân phối (hoặc nghiêm ngặt hơn) áp dụng cho tài khoản 403 (b) mà tài sản đang được chuyển.