Các nhà môi giới hoặc người lập kế hoạch được trả tiền hoa hồng cho việc mua và bán chứng khoán đôi khi có thể chịu đựng được sự cám dỗ để thực hiện các giao dịch đơn giản chỉ vì mục đích tạo ra một khoản hoa hồng. Những người làm điều này quá mức có thể bị buộc tội churning - một điều khoản cụ thể do Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Giao dịch (SEC) chỉ ra khi một nhà môi giới giao dịch cho một mục đích khác ngoài lợi ích cho khách hàng. Những người bị kết án về điều này có thể bị phạt tiền, khiển trách, đình chỉ, sa thải, disbarment hoặc thậm chí hình phạt hình sự trong một số trường hợp. Nhưng làm thế nào để bạn biết nếu nhà môi giới của bạn đang làm điều này cho bạn? Đây là những dấu hiệu để theo dõi để có thể giúp bạn gắn cờ hoạt động bất hợp pháp này.

SEC định nghĩa churning theo cách sau: "Churning xảy ra khi một người môi giới tham gia mua quá nhiều chứng khoán trong một tài khoản của khách hàng chủ yếu để tạo ra hoa hồng mà lợi ích của nhà môi giới. Đối với việc xảy ra, người môi giới phải thực hiện kiểm soát các quyết định đầu tư trong tài khoản của khách hàng, chẳng hạn như thông qua một thỏa thuận bằng văn bản chính thức bằng văn bản. mục đích có thể là bằng chứng của việc churning.Churning là bất hợp pháp và phi đạo đức.Nó có thể vi phạm SEC Quy tắc 15c1-7 và các luật chứng khoán khác. " (Để biết thêm chi tiết, xem:

4 Tossics môi giới không trung thực và cách để tránh họ

.)

Chìa khóa để nhớ ở đây là giao dịch được đặt không tăng giá trị tài khoản của bạn. Nếu bạn đã trao quyền quản lý môi giới cho tài khoản của bạn, thì khả năng churning chỉ có thể tồn tại nếu người đó đang giao dịch tài khoản của bạn nặng nề và số dư của bạn vẫn giữ nguyên theo thời gian hoặc giảm giá trị. Tất nhiên, có thể nhà môi giới của bạn có thể thực sự cố gắng để phát triển tài sản của bạn, nhưng bạn cần phải tìm hiểu chính xác những gì họ đang làm và tại sao và có được một lời giải thích rõ ràng về lý do tại sao nó đã không làm việc. Và nếu bạn đang gọi cho các mũi chích ngừa và các nhà môi giới đang làm theo hướng dẫn của bạn, sau đó không thể được phân loại như churning. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Môi giới của bạn có đang làm bạn tẩy chay không?

) Đánh giá thương mại của bạn Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của việc churning có thể là khi bạn thấy các giao dịch mua bán chứng khoán không phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Ví dụ, nếu mục tiêu của bạn là tạo ra thu nhập ổn định hiện tại, thì bạn không nên nhìn thấy các giao dịch mua bán trên báo cáo của bạn cho các cổ phiếu nhỏ hoặc cổ phiếu công nghệ hoặc quỹ. Phối hợp với các dẫn xuất như đặt và gọi có thể thậm chí còn khó hơn để phát hiện, bởi vì những công cụ này có thể được sử dụng để đạt được nhiều mục tiêu. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, việc mua và bán đặt và cuộc gọi chỉ xảy ra nếu bạn có khả năng chịu rủi ro cao và đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh và mạnh mẽ.Bán các cuộc gọi và đặt có thể tạo ra thu nhập hiện tại miễn là điều này được thực hiện thận trọng.

Làm thế nào để các nhà quản lý đánh giá việc gây chấn động

Một ủy ban trọng tài sẽ xem xét một số yếu tố khi tiến hành các phiên điều trần để xác định xem liệu một nhà môi giới đã khuấy một tài khoản. Họ sẽ kiểm tra các ngành nghề đã được đặt trong ánh sáng của khách hàng trình độ giáo dục, kinh nghiệm và tinh tế cũng như bản chất của mối quan hệ của khách hàng với người môi giới. Họ cũng sẽ cân nhắc số lượng giao dịch được yêu cầu so với giao dịch không mong muốn và số tiền hoa hồng của hoa hồng đã được tạo ra so với lợi ích hoặc tổn thất của khách hàng là kết quả của những giao dịch này. (

Đôi khi có vẻ như người môi giới của bạn có thể đang churning tài khoản của bạn, nhưng điều này có thể không nhất thiết phải là trường hợp. Nếu bạn có thắc mắc về điều này và cảm thấy không thoải mái về những gì cố vấn của bạn đang làm với tiền của bạn, đừng ngần ngại tham khảo luật sư chứng khoán hoặc nộp đơn khiếu nại lên trang web của SEC. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Nhận Tránh Tài khoản Không phù hợp .)