Mỗi cố vấn ở vị trí khó chịu đó: Bạn bắt đầu trò chuyện với người mà bạn nghĩ rằng có thể là khách hàng tiềm năng chỉ để nghe những từ sợ hãi nhất: "Tôi đã có một cố vấn tài chính. "

Nhưng điều đó không có nghĩa là đã đến lúc kết thúc cuộc trò chuyện. Trên thực tế, có rất nhiều lý do để tiếp tục nói chuyện. Bạn có thể tìm ra rằng người này thực sự mở để chuyển sang một cố vấn mới. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Lời khuyên hàng đầu về khai thác các nhà đầu tư hàng ngàn năm. )

Làm thế nào để đánh giá sự quan tâm

Hãy thử và nhớ lại lời giới thiệu của bạn. Có phải bạn là người đã đưa ra thực tế rằng bạn là một cố vấn tài chính hay khách hàng tiềm năng có hỏi bạn về công việc bạn đang làm? Người đó có vẻ quan tâm khi bạn đề cập đến bạn làm việc trong kinh doanh quản lý tài sản? Hay anh / cô ấy nhanh chóng muốn thay đổi chủ đề?

Nếu người đó có vẻ như quan tâm đến bạn và ngành nghề của bạn, có thể có cơ hội quảng bá doanh nghiệp của bạn. Cố gắng đánh giá liệu người đó có vẻ hài lòng với cố vấn mà họ đang làm việc hay không. Nếu anh / cô ấy có vẻ ít hơn nhiệt tình, đây là một dấu hiệu tốt cho thấy anh / cô ấy có thể quan tâm đến việc làm việc với một người mới.

Khi dành thời gian để đọc phản ứng của người mà bạn đang trò chuyện, bạn sẽ có khả năng phản ứng tốt hơn với anh ta theo cách có thể mở ra cánh cửa để thảo luận thêm. Điều quan trọng là yêu cầu đặt câu hỏi. Thể hiện sự quan tâm đến người và mức độ hài lòng của họ với cố vấn tài chính hiện tại. Tìm hiểu những gì mà cố vấn đang làm đó đã gây ấn tượng cho khách hàng? Họ có chuyên môn hay họ làm việc với một loại khách hàng cụ thể? Họ có cung cấp các dịch vụ toàn diện không? Nếu người đó phải xếp hạng cố vấn tài chính của mình trên thang điểm từ một đến năm, họ sẽ cho họ xếp hạng như thế nào? Tất cả những câu hỏi này sẽ dẫn đến người nhận ra rằng anh / cô ấy có các lựa chọn. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tại sao Tư vấn nên tập trung vào những người lao động giàu có. ) Nếu khách hàng tiềm năng hài lòng với cố vấn hiện tại, bạn nên khen ngợi người tìm kiếm một người có vẻ phù hợp nhất. Bạn có thể yên tâm rằng người làm việc với một cố vấn có chất lượng là một bước đi tuyệt vời để đạt được những mục tiêu tài chính dài hạn. Bạn cũng có thể để khách hàng tiềm năng biết rằng nếu anh ta / cô ấy có bất cứ câu hỏi nào về kế hoạch tài chính hoặc muốn có ý kiến ​​thứ hai, anh / cô ta sẽ cảm thấy tự do để liên lạc với bạn. Bằng cách khen ngợi quyết định của người đó làm việc với một cố vấn tài chính, bạn sẽ tự tin và giữ cho mình có khả năng làm việc với bạn trong tương lai, nếu họ chọn, tại một thời điểm nào đó, chuyển đổi tư vấn.

Nếu bạn chú ý đến sự thiếu nhiệt tình của người về cố vấn hiện tại của họ, bạn nên cố gắng tìm hiểu xem khía cạnh nào của dịch vụ mà người này không hài lòng. Liệu anh có cảm thấy anh không nhận được sự chú ý cá nhân từ người cố vấn của họ? Hay ông ta cảm thấy cố vấn không giữ cho ông ta được cập nhật với những khoản đầu tư của mình đang hoạt động như thế nào? Làm thế nào về bí quyết kỹ thuật của cố vấn? Tại sao các nhà triệu phú đang sợ hãi?

Đánh giá Chiến lược của họ

Bạn cũng có thể muốn giới thiệu khái niệm rằng thật khó để đảm bảo rằng tiền của bạn không hết trong những năm nghỉ hưu. Tìm hiểu xem người đó có cảm thấy an toàn không khi cố vấn đã đưa ra một chiến lược để tránh tình huống này tránh xảy ra. Cũng tìm ra nếu cố vấn hiện tại thực sự giúp khách hàng đạt được tất cả các mục tiêu. Ông có cảm thấy ông có thể nhận được nhiều hơn từ các cố vấn, về việc thiết lập một kế hoạch nghỉ hưu an toàn và giám sát tất cả các khoản đầu tư của mình? Người cố vấn đã ngồi xuống để viết ra một kế hoạch tài chính vững chắc mà anh ấy hạnh phúc với? Một lần nữa, hãy đề nghị ngồi xuống với khách hàng để đi qua danh mục đầu tư, nếu họ muốn có ý kiến ​​thứ hai hoặc nếu họ không hài lòng với kế hoạch tài chính hiện tại. Ngay cả khi người đó kết thúc với sự cố với cố vấn hiện tại, họ vẫn có thể xem xét làm việc với bạn trong tương lai hoặc giới thiệu dịch vụ của bạn cho bạn bè. Thuế, Bảo hiểm

Chiến lược thuế là một chủ đề hay để tiếp cận với khách hàng tiềm năng. Tìm hiểu xem cố vấn của khách hàng tiềm năng đang làm việc để đảm bảo rằng gánh nặng thuế của anh ta là thấp nhất có thể được. Khách hàng có lo lắng rằng anh ta có thể phải trả nhiều thuế hơn mức cần thiết vì cố vấn của anh ta không cập nhật tất cả các chiến lược hiện tại? Cố vấn đã nói với khách hàng về việc sử dụng các chiến lược thuế khác nhau cho trước và sau khi nghỉ hưu? Bạn có thể tìm hiểu xem khách hàng tiềm năng có cảm thấy tốt về bảo hiểm nhân thọ hiện tại và chăm sóc lâu dài của mình hay không?

Những điều cần biết về chăm sóc sức khoẻ lâu dài chính sách bảo hiểm. Người cố vấn đề nghị khách hàng nói chuyện với một đại lý bảo hiểm hay ông đã đưa ra những khuyến nghị riêng của mình về bảo hiểm? Đây là một lĩnh vực khác mà bạn có thể hiểu biết nhiều hơn người cố vấn tài chính hiện tại của người đó.

Cân bằng lại danh mục đầu tư

Một chủ đề khác mà bạn nên nói khi nói chuyện với khách hàng tiềm năng là chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư và xem xét việc phân bổ tài sản. Người cố vấn hiện tại có dành thời gian để xem lại chủ đề không? Họ đã nói về những cách giảm bớt sự biến động và đảm bảo rằng danh mục đầu tư của mình sẽ được bảo vệ trong một thị trường giảm? Nếu khách hàng tiềm năng không rõ ràng về câu trả lời, bạn có thể đề nghị ngồi cùng anh / chị tại một số điểm để giải thích làm thế nào cân bằng lại sự biến động có thể ảnh hưởng đến danh mục đầu tư và làm thế nào lợi nhuận có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào phân bổ tài sản.

Dòng dưới Không bao giờ viết ra khách hàng tiềm năng chỉ vì họ đã làm việc với một cố vấn tài chính.Mọi người thay đổi cố vấn tất cả thời gian. Cố gắng thu hút người trong cuộc thảo luận về hiệu suất của cố vấn hiện tại. Hỏi các câu hỏi thích hợp và cho người đó biết giá trị của bạn như một cố vấn và như một người mà họ có thể muốn làm việc trong tương lai hoặc giới thiệu cho bạn bè. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Tránh 4 lỗi này khi nghỉ hưu.

)