Cổ phiếu trả cổ tức là một trong những cơ hội đầu tư tốt nhất. Không chỉ các cổ phiếu có tiềm năng phát triển, mà bạn còn kiếm được cổ tức. Win-win, phải không? Thật không may, giống như phần lớn các khoản đầu tư, cổ tức cũng phải chịu thuế. Điều này có thể dẫn đến bất ngờ gây nhiều bất ngờ từ Bác Sam và có thể gây ra một số nhức đầu về thuế cho bạn vào tháng Tư. Bạn có thể tránh hoặc giảm gánh nặng thuế đối với cổ tức bằng cách lên kế hoạch trước, cẩn thận và xem xét đầu tư của bạn. Dưới đây là một số cách để lên kế hoạch và giảm bớt số tiền thuế bạn trả cho cổ tức. (Để biết thêm, xem: Sức mạnh của sự tăng trưởng cổ tức .)

Trước hết, đừng để lo ngại về việc đóng thuế sẽ khiến bạn không đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức hay các loại tài sản khác. Hầu hết các khoản đầu tư đi kèm với khả năng nộp thuế. Đây chỉ là một mức giá khác để trả cho khả năng kiếm được lợi tức cao hơn nhiều nếu bạn giữ tiền trong tài khoản tiết kiệm hoặc chứng chỉ tiền gửi (CD) trong môi trường lãi suất thấp hiện nay. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cổ tức vẫn còn tốt sau tất cả các năm .)

AD:

Điều đầu tiên cần làm là tìm hiểu xem cổ tức của bạn có đủ điều kiện hoặc không đủ điều kiện. Thu nhập không đủ tiêu chuẩn được đánh thuế là thu nhập bình thường, vì vậy họ phải chịu thuế cao hơn nhiều. Cố gắng giữ cổ phần sản xuất cổ tức miễn là bạn có thể để đảm bảo rằng bạn sẽ không phải trả mức thuế cao hơn đối với họ. Cổ tức thường được đánh thuế ở mức giá thấp hơn, do đó, luôn luôn cố gắng giữ chúng càng lâu càng tốt. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cách thức cổ tức làm việc cho nhà đầu tư . )

AD:

Thiết lập một DRIP

Thay vì lấy cổ tức của bạn tái đầu tư. Bạn có thể thiết lập một kế hoạch tái đầu tư chia cổ tức hoặc DRIP. Kế hoạch giọt cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phần trong cổ phiếu mỗi khi một cổ tức được trả. Đây là một cách dễ dàng để tăng số lượng cổ phần mà bạn có mà không phải mua thêm chúng. Một trong những lợi ích khác của kế hoạch DRIP là bạn không phải trả phí môi giới khi bạn tái đầu tư cổ tức. Một lợi ích khác ít được biết đến là cổ tức có thể được sử dụng để mua một phần hoặc một phần số cổ phần. Việc tái đầu tư cổ tức cũng là một chiến lược trung bình chi phí bằng đô la, trung bình mức giá mà bạn mua cổ phiếu khi nó di chuyển lên hoặc xuống trong một thời gian dài. Peter J. Creedon, cố vấn tài chánh Crystal Brook, nói rằng một trong số những người được hưởng lợi từ việc chia cổ tức là

DCP: Nó giúp bạn có được ở dưới đáy. các khía cạnh tốt nhất của cổ tức là họ không bị đánh thuế như lợi nhuận vốn hoặc thu nhập bình thường. Điều đó làm cho các khoản thuế tiềm ẩn mà ít đau đớn hơn để chịu.Ông nói: "Cổ tức thường bị đánh thuế với mức thấp hơn thu nhập hoặc lãi suất thông thường (xem thêm: Lợi tức thu được từ thuế thu nhập doanh nghiệp là bao nhiêu?)

"Nếu thu nhập chịu thuế của bạn thấp hơn khung thuế 25%, bạn có thể phải trả thuế 0%. Khung thuế ở mức trên 25% nhưng dưới 39. 6% thường phải chịu thuế 15%. Nếu thu nhập rơi vào khoảng 39. Khung 6% hoặc cao hơn lãi suất huy động vốn dài hạn và cổ tức đủ điều kiện là 20%. Nếu mức lợi tức gộp được điều chỉnh của quý vị là hơn $ 200,000 cho những người nộp đơn hoặc $ 250,000 cho các cặp vợ chồng nộp đơn chung, sẽ phải trả thêm 3. 8% thuế đối với những khoản cổ tức đó. Ngoài ra, nếu bạn ở trong khung thuế 39. 6% hoặc cao hơn, bạn sẽ phải trả mức thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp đối với cổ tức, tức là 20%. Những cặp vợ chồng kiếm được hơn 450.000 đô la Mỹ hoặc những người độc thân có thu nhập chịu thuế là 400.000 đô la sẽ thấy mức thuế của họ đối với cổ tức cao hơn mức bình thường.

Điều đó có nghĩa là cổ tức có thể là một khoản đầu tư lớn cho những người trong các khung thuế thấp hơn, những người có thể không nợ bất kỳ khoản thuế nào đối với cổ tức của họ. Như thường lệ, đảm bảo xác minh khung thuế và thu nhập trước khi quyết định. (999)

Dòng dưới cùng Hãy nhớ rằng, ngay cả khi bạn kết thúc bằng thuế đối với cổ tức của bạn, có nhiều cách bạn có thể làm giảm gánh nặng. Sử dụng các chiến lược đã đề cập ở trên và bạn sẽ thấy rằng gánh nặng thuế bạn phải đối mặt sẽ không phải là xấu. Hơn nữa, khi bạn bắt đầu lên kế hoạch sớm hơn, bạn càng có nhiều khả năng sử dụng các phương pháp này để giảm gánh nặng thuế. Nếu bạn gặp khó khăn trong việc tính toán tình hình thuế cụ thể của mình, hãy liên hệ với kế toán công cộng (CPA) hoặc CFP có chứng nhận. Một cố vấn tài chính đủ tiêu chuẩn hoặc chuyên gia về thuế có thể cho bạn thấy các chiến lược khác mà bạn có thể sử dụng để cướp hồ sơ thuế của bạn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Làm thế nào và tại sao công ty trả cổ tức?

)