Người tiêu dùng sẽ không nghĩ hai lần về việc phỏng vấn nhiều bác sỹ hoặc nhận được một số ước tính cho một dự án cải thiện nhà cửa và sự cần mẫn đó cũng cần được áp dụng để kiểm tra cố vấn tài chính của bạn.

Rất nhiều nhà đầu tư sẽ chọn người cố vấn tài chính của họ dựa trên khuyến cáo, không quá quan tâm đến tiến trình. Nhưng đó có thể là một sai lầm tốn kém. Mọi người đều có một tình huống tài chính độc nhất và điều gì có thể làm việc cho một nhà đầu tư có thể không phù hợp với bạn, đó là lý do tại sao bạn cần phải phỏng vấn một số cố vấn tài chính trước khi giải quyết. Đó có thể là một viễn cảnh đáng sợ. Rốt cuộc, đầu tư có thể phức tạp, và các chuyên gia là cố vấn, nhưng có nhiều hơn với một nhà tư vấn tài chính tốt hơn là một sự khôn ngoan để chọn đầu tư. Bạn phải có khả năng làm việc và tin tưởng vào người quản lý tiền của bạn. (Đọc thêm, ở đây: Bạn cần tư vấn tài chính? )

Làm thế nào để Cố vấn Giao tiếp

Khi phỏng vấn một cố vấn tài chính, có một vài lĩnh vực chính cần tập trung. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ dường như là chủ đề đầu tiên giải quyết, nhưng nhận thức được kỹ năng giao tiếp của người lập kế hoạch thậm chí còn quan trọng hơn. Có rất nhiều cảm xúc gắn liền với đầu tư, không phải đề cập đến nó có thể phức tạp, vì vậy bạn muốn một cố vấn bạn cảm thấy thoải mái. Ngoài ra, bạn muốn đảm bảo rằng cố vấn tài chính của bạn có thể giải thích những ý tưởng phức tạp bằng những thuật ngữ đơn giản, và lắng nghe những mối quan tâm, mục tiêu và ước mơ của bạn - không chỉ ném những ý tưởng vào bạn. Người đó cũng phải thiết lập cách giao tiếp với bạn - cho dù đó là hàng tháng, hàng quý hoặc bất cứ lúc nào qua email. Điều cuối cùng bạn muốn làm là đi với một người lập kế hoạch tài chính không trả lại các cuộc gọi của bạn khi thị trường chứng khoán đang tanking hoặc không quan tâm đến những gì bạn muốn trong đầu tư của bạn. Một cách tốt để đánh giá chỉ cần làm thế nào tốt kế hoạch tài chính là lúc giao tiếp là để hỏi về làm thế nào anh ta hoặc cô ấy giao dịch với panicking khách hàng hoặc làm thế nào anh ta hoặc cô ấy xử lý cuộc suy thoái tuyệt vời. Bạn cũng muốn biết nếu có một nhóm cố vấn tài chính hoặc nếu bạn sẽ làm việc với một cá nhân đó. Một cố vấn tài chính tốt sẽ không cố gắng bán cho bạn sản phẩm trong cuộc họp đầu tiên của bạn. Thay vào đó, họ sẽ làm tất cả để bạn có cảm giác về bạn và tiền của bạn. (Đọc thêm, ở đây: Tại sao Khách hàng Cố vấn Tài chính Bất động sản .)

Làm thế nào cố vấn tài chính của bạn được trả tiền là vấn đề rất nhiều, đó là lý do tại sao nó phải là một câu hỏi hàng đầu cho mỗi và mỗi chuyên nghiệp bạn phỏng vấn. Khi nói đến cố vấn tài chính, họ có thể được trả bằng nhiều cách khác nhau. Các cố vấn dựa trên Ủy ban thường được trả dựa trên việc bán một sản phẩm hoặc đầu tư cụ thể.Họ cũng có thể tính phí cho việc giao dịch cho bạn. Một cố vấn dựa trên phí thu phí phần trăm tài sản được quản lý cũng như một khoản tiền hoa hồng trong khi một cố vấn chỉ thu phí tính phí phần trăm tài sản của bạn dưới sự quản lý. Một cố vấn duy nhất có thu phí không có bất cứ điều gì để kiếm được từ việc bán một cổ phiếu, quỹ hay sản phẩm đầu tư cụ thể, trong khi hai công ty kia có được hoa hồng. Mặc dù có những cố vấn trung thành và không trung thực trong tất cả các cấu trúc phí, một lá cờ đỏ cho các nhà đầu tư cần chú ý là thiếu minh bạch. Nếu người bạn phỏng vấn không thể hoặc sẽ không cho bạn biết làm thế nào cô ấy hoặc anh ta được thanh toán đó là một dấu hiệu báo trước bạn cần phải chuyển sang kế tiếp. (Đọc thêm, ở đây:

Làm thế nào Nhà tư vấn tài chính của bạn được thanh toán

.) Sau khi bạn đã biết cấu trúc phí và tư vấn tài chính của bạn sẽ liên lạc như thế nào, thì đó là lúc để học hỏi kiến ​​thức của người cố vấn. Điều đó có nghĩa là tìm ra sự giáo dục, chứng chỉ, liên kết và kinh nghiệm của mình. Đối với nhiều người trả trước, luôn có câu hỏi về hồ sơ của cố vấn tài chính. Có bất kỳ khiếu nại hoặc hình phạt đối với cố vấn là những gì bạn muốn biết. Bạn có thể kiểm tra thông tin đó cho mình trực tuyến tại trang web của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính. (Đọc thêm ở đây: Làm sao để tôi có thể tin cậy Cố vấn Tài chính của tôi?

)

Do Your Investment Styles Match?

Với tất cả mọi thứ đều bình đẳng với phong cách đầu tư và ý tưởng mà cố vấn đưa ra trong bảng sẽ cân nhắc rất nhiều đến quyết định của bạn. Rốt lại, nếu bạn là một nhà đầu tư không ưa rủi ro, một cố vấn tài chính thích mạo hiểm sẽ không làm việc cho bạn. Mặt khác, nếu bạn muốn một nhà tư vấn tài chính sẽ phải chịu rủi ro thì bạn sẽ phải tìm một người có tính khí ít bảo thủ hơn. Quá trình thực hiện cũng nên đóng một vai trò quan trọng trong quyết định của bạn. Sau khi tất cả, cố vấn có thể nói về tất cả các khoản đầu tư phức tạp và dường như thông minh mà họ thực hiện nhưng nếu quý và lợi nhuận hàng năm không quá nóng sau đó là một trong hai là cố vấn. Dây dưới cùng Việc thuê cố vấn tài chính không nên là một quyết định dựa trên ý nguyện, ngay cả khi người bạn thân nhất của bạn giới thiệu họ. Mỗi cố vấn tài chính có cách tiếp cận khác nhau để đầu tư và giao tiếp, làm cho một số phù hợp lý tưởng và những người khác cơn ác mộng tồi tệ nhất của bạn. Vì tiền của bạn có liên quan, bạn nên phỏng vấn một vài nhà tư vấn tài chính, trau dồi những câu hỏi khó khăn đó sẽ cung cấp cho bạn một bức tranh toàn cảnh về việc ai có thể xử lý tiền của bạn trên cơ sở hàng ngày.