Bạn biết những gì họ nói. Ấn tượng đầu tiên có thể là quan trọng nhất, nhưng đặc biệt là khi gặp một khách hàng tiềm năng lần đầu tiên. Mọi người có khuynh hướng đưa ra quan điểm của họ về những người khác dựa trên tất cả các loại tín hiệu phi ngôn ngữ. Vì vậy, điều quan trọng là khi gặp một khách hàng tiềm năng mà cố vấn tài chính tự thấy mình trong ánh sáng tốt nhất từ ​​nhận được đi. Dưới đây là một số mẹo hữu ích giúp bạn bắt đầu ở đúng chân. Họ cũng có thể tăng cơ hội niêm phong giao dịch và tạo thành một mối quan hệ kinh doanh thành công.

Được chuẩn bị và vào thời gian

Khách hàng tiềm năng đến với bạn vì họ cần sự giúp đỡ của bạn. Họ thường được bạn bè của bạn hoặc thông qua liên kết kinh doanh và có một nhu cầu đặc biệt mà họ tin rằng bạn có thể điền vào. Vì vậy, một trong những cách tốt nhất để chứng minh giá trị của bạn cho khách hàng là chuẩn bị. Tìm hiểu từ cuộc gọi điện thoại đầu tiên hoặc trao đổi email mà bạn có với khách hàng về loại thông tin và dịch vụ mà người đó đang tìm kiếm. Sau đó hãy chắc chắn rằng bạn đang lên đến snuff về chủ đề đó vào thời điểm cuộc họp cũng là diễn ra. (Để biết thêm thông tin, xem: Các mẹo về cách tư vấn tài chính có thể nói chuyện với khách hàng .)

Bạn cũng nên làm một số nghiên cứu về lý lịch của khách hàng quan điểm trước khi bạn đáp ứng. Tìm ra càng nhiều càng tốt về nơi họ đã làm việc, trong bao lâu và bất kỳ giải thưởng hoặc sự thừa nhận họ có thể nhận được. Chuẩn bị để trả lời những câu hỏi họ có thể có về nền tảng và lịch sử công việc của bạn.

Bạn cũng cần phải đến cuộc họp đúng thời gian. Nó cho thấy rằng bạn được tổ chức và bạn thực hiện công việc của bạn và khách hàng của bạn nghiêm túc. Tính đúng giờ có thể nói rất nhiều về một người, vì vậy nếu đó không phải là điểm mạnh của bạn, hãy làm việc trên đó. (Để đọc có liên quan, hãy xem: 5 Cách tốt nhất Những người cố vấn mới có thể Khách hàng Đất đai .)

Sự tự tin là một văn phòng có tổ chức, vì vậy nếu đó là nơi bạn gặp một khách hàng tiềm năng, hãy đảm bảo rằng văn phòng của bạn là sạch sẽ. Bạn không muốn một khách hàng tiềm năng đi vào một văn phòng đầy lộn xộn và lộn xộn. Đặt các tập tin của bạn đi, làm sạch máy tính để bàn của bạn và sắp xếp các phòng để khách hàng cảm thấy ngay lập tức rằng bạn có phòng và thời gian cho họ. (999) Những lời khuyên để phá vỡ băng với những khách hàng mới

. Nếu có vẻ như cơn lốc xoáy xảy ra tại văn phòng của bạn, hoặc nếu nó không được tổ chức, thì hãy gặp khách hàng tương lai của bạn trong một phòng họp hoặc hội nghị thay thế. Trong cuộc họp, đặt thiết bị di động của bạn im lặng hoặc rung để bạn không bị bắn phá liên tục với những thông điệp tập trung của bạn khỏi khách hàng mà bạn đang ở trong phòng. Khách hàng tiềm năng muốn cảm thấy rằng bạn đang cho họ sự chú ý không chia rẽ của bạn. Bạn nên ăn mặc chuyên nghiệp. Nếu một khách hàng sẽ cho bạn xử lý tiết kiệm của cuộc sống của mình, điều quan trọng là sự xuất hiện của bạn nói rằng tiền của họ đang ở trong tay tốt. Hãy suy nghĩ về nó theo cách này. Một khách hàng đến gặp bạn lần đầu tiên chủ yếu là phỏng vấn bạn về công việc quản lý tiền của họ và lên kế hoạch cho tương lai tài chính của họ. Vì vậy ăn mặc như bạn muốn công việc. Tương tự như vậy để gặp một khách hàng vào cuối tuần. Mặc quần áo thoải mái, như bạn không làm việc, sẽ không phục vụ bạn tốt. (Để đọc có liên quan, xem:

5 Dịch vụ cho Khách hàng mới

.) Tất cả trong thái độ của bạn Một thái độ tích cực có thể tạo ra sự khác biệt. Nụ cười khi lần đầu tiên gặp gỡ khách hàng, để cho họ biết rằng bạn rất vui khi thấy họ và vui mừng về triển vọng làm việc cùng nhau. Hãy liên lạc bằng mắt, cho một cái bắt tay chặt chẽ, và lắng nghe chăm chú khi khách hàng nói chuyện với bạn. Bạn cũng muốn trình bày một persona thoải mái và tập trung. Mọi người muốn cảm thấy rằng bạn đang cởi mở để có những thách thức và có thể làm việc tốt dưới áp lực.

Bạn cũng nên để khách hàng tiềm năng biết rằng bạn thích công việc của bạn và nhận được sự hài lòng trong việc giúp đỡ mọi người nhận ra các mục tiêu tài chính của họ. Bạn nên muốn thành công nhiều như họ làm.

Các nhà hoạch định và tư vấn tài chính cũng cần phải đảm bảo rằng họ nói chuyện rõ ràng để khách hàng có thể dễ dàng hiểu được. Nếu bạn sử dụng quá nhiều thuật ngữ, bạn có thể mất khách hàng. Nếu họ không hiểu những gì bạn nói họ sẽ trở nên ít tham gia. (999) Làm thế nào để đối phó với (nghiêm trọng) Dysfunctional Khách hàng

.)

Hãy chắc chắn để nói về những lĩnh vực của một khách hàng tương lai có một số cộng hưởng cảm xúc, chẳng hạn như tiết kiệm cho trẻ em của họ giáo dục và nghỉ hưu và tạo ra một di sản. Khi thảo luận về những vấn đề này, đừng cố gắng nói chuyện với khách hàng. Nếu họ đến gặp một người lập kế hoạch tài chính thì chắc chắn rằng họ có mức độ thông minh cơ bản và thông tin tình báo nên được đính kèm khi bạn nói chuyện với họ. Hiểu rõ về các khoản phí Phần cuộc trò chuyện này có thể trở nên khó chịu, nhưng tiếp cận đúng cách có thể giúp ích. Khách hàng tiềm năng đang tìm kiếm câu trả lời thẳng thắn, không phải là tê liệt. Nếu bạn làm việc chỉ với một khoản phí, hãy nói với họ rằng, và nếu bạn sẽ được bồi thường để bán một số sản phẩm nhất định, hãy nói cho họ biết điều đó. Bạn cũng nên biết nhà đầu tư là loại khách hàng nào. Hỏi xem họ có khuynh hướng trở nên thận trọng hơn hay nếu họ chấp nhận rủi ro, sau đó nói về cách bạn thường làm việc với các khách hàng như vậy.

Khi kết thúc cuộc họp, hãy chắc chắn xem xét lại bất kỳ câu hỏi hoặc chủ đề nào quan trọng đối với khách hàng. Bằng cách này, họ biết rằng bạn đang quan tâm và đang quan tâm của họ nghiêm túc. Đừng quên cám ơn khách hàng về thời gian của họ và cho họ biết họ được tự do liên hệ với bạn với bất kỳ câu hỏi tiếp theo nào hoặc mối quan tâm họ có thể có. (999) Gợi ý hiệu quả với những khách hàng khó tính

.

Dòng dưới cùng

Khi gặp một khách hàng tiềm năng bạn không muốn ấn tượng đầu tiên của bạn là cuối cùng.Dành ít thời gian hơn để chuẩn bị cho cuộc họp của bạn, được tổ chức và cho khách hàng tiềm năng của bạn biết rằng bạn đang đặt chân tốt nhất của bạn về phía trước và bạn quan tâm đến tương lai tài chính của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 5 Cố vấn Hỏi đáp Quan trọng nên hỏi Khách hàng Mới .)