Một trong những điều khó chịu và bực bội nhất khi trở thành một cố vấn tài chính là nhờ khách hàng hoàn toàn bỏ qua lời khuyên của bạn, đặc biệt là sau khi bạn dành thời gian để giúp họ phát triển một kế hoạch cá nhân phù hợp với mong muốn của họ và nhu cầu.

Nếu bạn đang trải nghiệm điều này trong thực tế của mình, đây là một số giải pháp để giải quyết vấn đề và phải làm gì nếu nó hoàn toàn không có trong tay. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Cách tư vấn tài chính có thể quản lý nhiều tài sản của khách hàng hơn )

Trước khi nhảy lên kết luận hoặc buồn bã khi khách hàng của bạn không làm theo lời khuyên của bạn, trước tiên hãy hỏi anh ta tại sao anh ấy không làm vậy. Sau khi hỏi, lắng nghe. Đừng ngắt lời hoặc hỏi thêm bất kỳ câu hỏi nào cho đến khi khách hàng của bạn hoàn thành giải thích quan điểm của mình. Có lẽ ông đã không làm theo lời khuyên của bạn bởi vì nó không phù hợp với mục tiêu của ông hoặc lối sống hoặc có thể ông đã không làm theo lời khuyên của bạn vì một lý do khác. Câu trả lời của họ sẽ giúp bạn xác định xem anh ấy có điểm hợp lệ hay không nếu anh ấy đang sử dụng lời khuyên từ chú hay bạn mình làm việc thay vì người mà anh ấy thuê để thực sự làm việc.

- Bất kỳ lý do nào không lắng nghe, thể hiện sự quan tâm và sự đồng cảm trong tình huống của khách hàng. Hãy bình tĩnh hoặc bạn có thể mất khách hàng hoàn toàn. Hãy chắc chắn giải quyết tất cả các mối quan tâm của mình và sau đó, nếu bạn vẫn tin rằng lời khuyên ban đầu của bạn là con đường tốt nhất, hãy hỏi anh ta nếu anh ta muốn bạn giải thích lý do của bạn một lần nữa. Đôi khi khách hàng quá nhút nhát để đặt câu hỏi ban đầu và không muốn xuất hiện không thông tin, do đó, dành thời gian để quay lại kế hoạch của bạn một cách cẩn thận và trả lời bất kỳ câu hỏi nào của mình, anh ta sẽ có cơ hội để xem quan điểm của bạn một lần lần nữa. (Để đọc có liên quan, xem:

Làm thế nào để giữ khách hàng của bạn trong thời kỳ suy thoái

)

- 9 -> Không nên tự cá nhân

Thật khó khi bạn cống hiến sự nghiệp để giúp đỡ người khác và gặp những người chỉ đơn giản không muốn được giúp đỡ (và giúp họ trả tiền cho điều đó!). Không lấy nó cá nhân. Một số người chưa sẵn sàng thực hiện các bước cần thiết để cải thiện cuộc sống tài chính của họ - hoặc họ nghĩ họ biết nhiều hơn tư vấn của họ. Nếu đó là trường hợp, sẽ rất khó để thay đổi tư duy của khách hàng. Những gì bạn có thể làm là tạo ra một kế hoạch mới và theo dõi, hoặc đốt khách hàng. Nếu bạn quyết định tạo một kế hoạch tài chính mới và theo dõi, hãy hỏi một số câu hỏi chi tiết hơn về các mục tiêu dài hạn của khách hàng để bạn có thể giải thích tại sao mọi thứ đã thay đổi và lý do khiến họ không muốn làm theo lời khuyên của bạn để bắt đầu. Có lẽ anh ta quyết định muốn đi nghỉ mát nên anh ta đã không trả nợ. Hoặc có thể anh ta nghe từ một người bạn rằng một quỹ tương hỗ khác tốt hơn quỹ mà bạn đề nghị.Dù bằng cách nào, hãy gỡ bỏ tất cả thông tin và đảm bảo trình bày nó theo cách được hỗ trợ với số liệu thống kê và dự báo dài hạn để có thể xem các vấn đề tiềm ẩn với kế hoạch mà bạn đề xuất. ( Thỏa thuận với các khách hàng khó tính

.)

Khó có thể cháy một khách hàng

Nếu bạn đã cố gắng tạo ra một kế hoạch khác với khách hàng của mình và ông

vẫn thô bạo bỏ qua lời khuyên của bạn, nó là ok để lửa anh ta. Điều này thường rất khó khăn cho các cố vấn vì mục tiêu là xây dựng doanh nghiệp của bạn theo thời gian, không mất khách hàng. Tuy nhiên, bạn phải đặt một giá trị vào thời gian của bạn, và nếu khách hàng này chiếm quá nhiều thời gian và năng lượng của bạn mà không có kết quả, tốt nhất là chỉ để cho anh ta đi. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Khi nào (Và Làm thế nào) để Chạy Khách hàng

.)

Dòng dưới cùng Nếu khách hàng mù quáng bỏ qua lời khuyên lập kế hoạch tài chính của bạn, hãy lùi lại và hít thở. Bình tĩnh hỏi tại sao người đó bỏ qua lời khuyên của bạn và cố gắng hiểu quan điểm của họ. Không lấy nó cá nhân. Nếu bạn dành thời gian và nỗ lực để giao tiếp với khách hàng của bạn và làm việc để tạo ra một kế hoạch mới và họ vẫn không làm theo lời khuyên của bạn, đừng sợ cháy họ. Thời gian của bạn là quá đáng để lãng phí nó trên các khách hàng không đánh giá ý kiến ​​của bạn. (Để đọc có liên quan, xem: Việc mất khách hàng không phải luôn luôn xấu. )