Đề cập đến đầu tư bảo thủ và những gì bạn thường nhận được là những người nghĩ rằng nó có nghĩa là bỏ tiền vào các doanh nghiệp lớn nhất và ổn định nhất, từ đó đảm bảo an toàn cho hiệu trưởng. Nếu vốn đầu tư cũng có giá trị thì cũng tốt hơn. Mặc dù các doanh nghiệp (như các tiện ích) được xác định là bảo thủ, đơn giản là mua các công ty lớn, nổi tiếng không đạt được mục tiêu của một cách tiếp cận đầu tư bảo thủ thành công. Thay vào đó, một quan điểm như vậy làm tăng sự nhầm lẫn giữa hành động bảo thủ và hành xử thông thường.

Định nghĩa

Đầu tư thận trọng, khi được hiểu và áp dụng đúng, không phải là chiến lược có nguy cơ thấp, thấp. Nhà đầu tư phải hiểu hai định nghĩa để đánh giá cao các phương tiện thích hợp để đầu tư một cách bảo thủ.

1. Đầu tư thận trọng là khoản đầu tư mang tính duy nhất có khả năng duy trì sức mua của vốn đầu tư với rủi ro ít nhất. Đầu tư thận trọng
2. là sự hiểu biết về đầu tư bảo thủ, và sau đó theo một lộ trình cụ thể cần thiết để xác định chính xác các khoản đầu tư cụ thể có thực sự là đầu tư bảo thủ hay không. Trong trường hợp nhiều nhà đầu tư lúng túng trong việc cố gắng đầu tư một cách bảo thủ là mù quáng giả định rằng, bằng cách mua bảo mật đủ điều kiện để đầu tư bảo thủ, họ thực sự là các nhà đầu tư thận trọng. Nói cách khác, các nhà đầu tư như vậy chỉ đơn giản là tập trung vào định nghĩa đầu tiên.

Quan điểm như vậy rất hạn chế và tốn kém. Cách tiếp cận đầu tư bảo thủ thành công đòi hỏi không chỉ sự hiểu biết về đầu tư bảo thủ, mà còn quan trọng hơn là phải có cách tiếp cận chính xác để xác định những gì thực sự là một khoản đầu tư bảo thủ.

Nếu dựa trên định nghĩa đầu tiên, các nhà đầu tư đã biết những gì đủ tiêu chuẩn như một khoản đầu tư bảo thủ, cần biết những đặc điểm nào xác định một khoản đầu tư bảo thủ, đó là nơi mà định nghĩa thứ hai đi vào chơi. Có ba loại rộng mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để xác định một khoản đầu tư bảo thủ.

Yếu tố An toàn

Rõ ràng, bất kỳ khoản đầu tư bảo thủ nào cũng có thể chống lại các cơn bão thị trường tốt hơn các khoản còn lại. Để làm điều này, một số đặc điểm phải nổi bật. Thứ nhất, một doanh nghiệp nên có một chi phí sản xuất thấp.

Là một nhà sản xuất có chi phí thấp có lợi thế chính là khi một năm xấu xuất hiện trên thị trường thì vẫn có cơ hội vẫn sinh ra lợi nhuận hoặc báo cáo lỗ ròng nhỏ hơn. Thứ hai, một doanh nghiệp nên có một bộ phận nghiên cứu và tiếp thị mạnh mẽ. Một công ty không thể cạnh tranh bằng cách theo sát các thay đổi và xu hướng thị trường thì sẽ phải chịu trong thời gian dài.Cuối cùng, quản lý cần có kỹ năng tài chính. Bằng cách đó, nó sẽ được thạo trong những thứ như mỗi đơn vị chi phí sản xuất, tối đa hóa lợi nhuận trên vốn đầu tư, và các yếu tố thiết yếu khác của sự thành công kinh doanh.

Nhân tố Nhân sự

• Đây là một văn bằng khá tự giải thích cho một khoản đầu tư bảo thủ. Nhưng hãy lưu ý rằng những người xuất sắc chỉ có thể có lợi khi một doanh nghiệp đã chứng minh được những dấu hiệu về chất lượng nói trên. Hãy ghi nhận lời khuyên của Warren Buffett:
  "Khi một đội ngũ quản lý có tiếng tăm về khả năng sáng tạo đã giải quyết được một doanh nghiệp có tiếng tăm về kinh tế xấu, thì danh tiếng của công ty vẫn còn nguyên vẹn."

  Một công ty nhỏ có thể thành công theo gót của một hoặc hai người có tài năng đặc biệt. Nhưng khi doanh nghiệp phát triển, mọi người trong tổ chức phải được tính nếu công ty thành công và vẫn là một khoản đầu tư bảo thủ.

• Đặc điểm của doanh nghiệp
  Chất lượng thứ ba này đòi hỏi nhiều công sức hơn cho các nhà đầu tư nhưng cũng rất đáng giá. Ở đây, mục tiêu của nhà đầu tư là xác định lợi ích (hoặc bất lợi) có thể ngăn không cho doanh nghiệp phát triển và kiếm được nhiều lợi nhuận,

  mặc dù đáp ứng hai điều kiện đầu tiên.

  Một điều quan trọng cần xem xét là tính cạnh tranh của kinh doanh; sự tồn tại của nhiều đối thủ cạnh tranh hoặc tương đối dễ dàng mà cạnh tranh mới có thể xâm nhập có thể ảnh hưởng đến sự tốt nhất của các công ty. Khả năng quy định quá mức cũng có thể là một thay đổi trò chơi.

• Ngay cả khi một công ty đáp ứng các điều kiện hiển nhiên của một khoản đầu tư bảo thủ, bạn nên luôn nhớ xem xét điều kiện thứ ba này. Các ví dụ sau đây sẽ minh hoạ khái niệm này hơn nữa.
  Những người thất bại và những ai vượt qua Những ví dụ điển hình của những doanh nghiệp vượt qua thử thách bao gồm những cái tên như Coca-Cola (KO KOCoca-Cola Co45 85-0 .26%

Highstock 4. 2. 6

)

, Walmart (WMT Cửa hàng WMTWal-Mart 89. 16-0 59% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson140 11 + 0. 02% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Các công ty này đã chứng minh thời gian và thời gian một lần nữa những thế mạnh của thương hiệu của họ. Thậm chí quan trọng hơn, các công ty này có thể sẽ tiếp tục có triển vọng rất thuận lợi trong tương lai. Coke chủ yếu cạnh tranh với Pepsi và Dr. Pepper và không ai khác. Hơn thế nữa, không có khả năng các doanh nhân đang ngồi trong các nhà để xe nghĩ đến việc tạo ra một công ty nước giải khát tuyệt vời tiếp theo. Bởi vì Walmart tồn tại và thành công, điều đó sẽ làm tăng cờ đỏ cho hầu hết các nhà bán lẻ khác, trừ mục tiêu. Hãy nhớ Circuit City, từng là hai trong số những Best Buy trong ngành bán lẻ điện tử? Nó bây giờ bị phá sản, trong một phần nhỏ do Walmart. Tất nhiên, một khi một công ty đi qua đã được xác định, giá cổ phiếu chỉ có vấn đề trong việc xác định giá trị đạt được. Cuối cùng Đầu tư thận trọng không chỉ đơn giản xác định các doanh nghiệp lớn, nổi tiếng mà còn phải trải qua một quá trình xác định tại sao một công ty cụ thể đủ điều kiện để đầu tư bảo thủ.Và như bạn thấy từ những cái tên ở trên, là một nhà đầu tư bảo thủ có thể dẫn đến một số lợi nhuận đáng tin cậy nhất và đáng kính trên thị trường.