Một trong những lợi ích nổi tiếng nhất của các quỹ ETF là chúng tương đối khả dĩ so với các loại đầu tư khác, ví dụ như các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, không phải tất cả các quỹ ETF đều được tạo ra công bằng, và ngay cả những người có tỷ lệ chi phí thấp hấp dẫn cũng có thể khiến bạn phải trả chi phí nếu bạn không biết phải tìm gì.

Khi đánh giá ETFs cho đầu tư, hãy xem xét tất cả các chi phí mà bạn có thể phải chịu - cả dài hạn và ngắn hạn - cũng như tác động tiềm ẩn của chiến lược giao dịch mong muốn của bạn. Sử dụng bốn mẹo này để chọn đầu tư hiệu quả nhất.

AD:

Biết được mức chi phí của bạn

Mặc dù ETFs thường rẻ hơn so với các quỹ tương đương, điều đó không có nghĩa là chúng luôn rẻ. Hầu hết các ETFs là các quỹ được lập chỉ mục; họ đầu tư vào các chứng khoán được đưa vào một chỉ mục nhất định, như S & P 500, và tin tưởng vào thị trường để tạo ra lợi nhuận tích cực trong dài hạn.

Điều này có nghĩa là các ETF được lập chỉ mục có tỷ lệ chi tiêu thấp, thường dưới 0,1% bởi vì chúng bị quản lý thụ động và cần rất ít sự giám sát. Nếu bạn đang mua một ETF và bạn quan tâm đến các quỹ chỉ số, đừng đầu tư vào một quỹ có tỷ lệ chi phí cao hơn 0,5%. Không có sự khác nhau giữa các chiến lược đầu tư hoặc hiệu suất quản lý của một quỹ đã lập chỉ mục bởi vì người quản lý quỹ chỉ mua hoặc bán chứng khoán để giữ danh mục đầu tư của quỹ phù hợp với những thay đổi của chỉ số. Khi lựa chọn giữa hai ETFs theo dõi cùng một chỉ mục, quỹ có tỷ lệ chi phí thấp hơn hầu như luôn là sự lựa chọn tốt hơn.

AD:

Tránh ETFs sử dụng vốn

Một cách chắc chắn để trả quá nhiều cho đầu tư ETF của bạn là chọn ETF tận dụng. ETF tận dụng vốn vay để tăng quy mô đầu tư. Mặc dù các quỹ này vẫn theo dõi một chỉ mục, chúng được quản lý với mục tiêu tạo ra một số lợi nhuận của chỉ số, thường là gấp đôi hoặc ba lần so với lợi nhuận hàng ngày. Bởi vì việc sử dụng nợ để tài trợ các khoản đầu tư quá lớn nên rất rủi ro, những ETF này có xu hướng về phía giá cả. ETFs sử dụng vốn chủ sở hữu cũng được quản lý tích cực hơn các ETF được lập chỉ mục truyền thống, tăng tỷ lệ chi tiêu trung bình - thường là gần 1% và có thể cao hơn nhiều.

AD:

Các ETFs có sử dụng vốn cũng có thể dẫn đến việc bạn chi phí nếu thị trường không hợp tác liên tục. Bởi vì chúng tạo ra nhiều kết quả của một chỉ mục, nên chúng có thể rất bất ổn. Nếu chỉ số tăng 4%, ETF tăng 3 lần sẽ tăng 12%. Nếu thị trường mất 4%, tuy nhiên, cũng như vậy quỹ. Nếu thị trường đi sai hướng trong quá nhiều ngày liên tiếp, ETF tận dụng vốn có thể nhanh chóng mất giá trị. Những sản phẩm này có thể mang lại lợi nhuận, nhưng chúng phù hợp hơn cho hoạt động giao dịch tích cực hơn là đầu tư dài hạn. Vì kinh doanh ETF chịu phí môi giới giống như giao dịch cổ phiếu, loại hình đầu tư này có thể sẽ là đặc biệt tốn kém.

Biết Khi Giữ 'Em

Việc mua và bán ETF đòi hỏi phí giao dịch hoặc hoa hồng môi giới cho mỗi giao dịch. Cách hiệu quả nhất để đầu tư vào ETFs là tạo ra một khoản đầu tư lớn vào ETF được lập chỉ mục và giữ nó trong thời gian dài. Bạn càng ít giao dịch, bạn càng phải trả ít tiền hoa hồng. Bằng cách chọn một quỹ được lập chỉ mục, bạn có thể giới hạn chi phí hàng năm của bạn.

Mặc dù bạn có thể làm một bó chủ động giao dịch ETF có rủi ro cao hơn trong ngắn hạn, đây không phải là chiến lược tốt nhất nếu mục tiêu chính của bạn là để hạn chế chi phí. Theo thời gian, hiệu suất tổng thể của thị trường có khuynh hướng tăng, bất chấp những khoảng thời gian suy giảm thường xuyên. Sử dụng chiến lược mua và nắm giữ với ETF được lập chỉ mục là một trong những cách ít tốn kém nhất để tạo ra lợi nhuận vốn dài hạn với rủi ro tương đối thấp.

Tránh các quỹ ETFs

Hầu hết các quỹ ETF không nhằm mục đích cụ thể để tạo ra thu nhập từ cổ tức, nhưng điều đó không có nghĩa là họ tránh cổ phiếu trả cổ tức. Sau khi tất cả, nếu các cổ phiếu được liệt kê trên chỉ mục, một ETF theo dõi các chỉ số đó sẽ bao gồm các cổ phiếu.

Trong khi ý tưởng nhận thu nhập từ đầu tư thông thường có thể hấp dẫn, nó thực sự có thể kết thúc là tốn kém hơn bạn nghĩ. Mỗi lần bạn nhận được một khoản phân phối từ một khoản đầu tư, nó sẽ làm tăng thu nhập chịu thuế của bạn cho năm. Bởi vì cấu trúc độc đáo của họ, ETF thường làm cho phân phối thu nhập vốn rất ít, làm cho chúng hiệu quả về thuế hơn so với các quỹ tương đương. Để tiếp tục giảm chi phí do đầu tư ETF của bạn, hãy chọn một quỹ có ít cổ phiếu có cổ tức. Đầu tư của bạn rẻ hơn nếu bạn nhận được ít phân phối mỗi năm.