Nhiều cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) cùng một lúc hay khác đã xem xét tự mình tạo ra một công ty tư vấn tài chính độc lập. Nhưng những thuộc tính đó làm cho một cố vấn thành công tại một tổ chức lớn hơn không phải lúc nào cũng chuyển sang các bộ kỹ năng cần thiết để điều hành một doanh nghiệp độc lập. Tuy nhiên, với sự gia tăng số vụ sáp nhập và mua lại xảy ra trong ngành, nhiều cố vấn đã kết luận rằng bây giờ là thời điểm thích hợp để tấn công.

Đối với những người đã quen với việc đảm bảo việc làm ở một công ty lớn có thu nhập ổn định, việc chuyển sang độc lập có thể cảm thấy không thể đoán trước và rủi ro. Nó cũng đòi hỏi một khoảng thời gian hợp lý, lập kế hoạch và khả năng chịu được rủi ro.

Nếu một ngày lớn là mục tiêu, thì sự kiên nhẫn cũng là cần thiết, vì nhiều cố vấn kết thúc việc mất khách hàng khi rời khỏi một công ty lớn để xây dựng kinh doanh riêng của họ. Nhưng có một số bước cơ bản mà cố vấn có thể thực hiện để giúp quá trình chuyển đổi diễn ra suôn sẻ hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Bắt đầu Công ty Lập Kế hoạch Tài chính của Bạn ).

Quan trọng nhất là bất kỳ nhà tư vấn nên thực hiện trước khi rời khỏi công ty là đánh giá mối quan hệ với khách hàng của họ. Bạn muốn đảm bảo rằng khách hàng của bạn hài lòng hơn với công việc của bạn và mối quan hệ của bạn mạnh mẽ. Khách hàng muốn cảm thấy rằng cố vấn của họ biết rõ họ và đang tìm kiếm tương lai của gia đình họ. (Để biết thêm, xem:

Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu

).

Tăng cường các mối quan hệ thông qua tiếp xúc khách hàng thường xuyên là chìa khóa. Đó là lý do tại sao các cố vấn có kế hoạch thực hiện một động thái nên bắt đầu củng cố mối quan hệ khách hàng của họ hàng tháng trước. Thông thường, 60-90% khách hàng sẽ trung thành với cố vấn của họ khi họ chuyển sang một công ty khác hoặc mở một công ty mới. Mối quan hệ càng mạnh, càng có nhiều khách hàng hài lòng sẽ làm theo hướng dẫn của họ bất cứ nơi nào họ đi. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Tại sao khách hàng cố vấn tài chính cố định

). Trong thực tế, nhiều người trong ngành công nghiệp đồng ý rằng chìa khóa để thành công khi một cố vấn tự mình đi ra ngoài là đảm bảo rằng họ không bắt đầu từ đầu về mối quan hệ với khách hàng. Cuối cùng là dễ dàng hơn nhiều để mang lại cho khách hàng hiện tại với bạn sau đó nó là để xây dựng mối quan hệ mới từ đầu. (Để biết thêm, xem: Thời gian kiểm tra rủi ro khách hàng năm cuối

). Giữ khách hàng của bạn Tại nhiều công ty, các giao thức nhất định đã được đưa ra giữa các công ty môi giới và RIAs, quy định rằng các công ty ký tên sẽ không khởi động hành động pháp lý chống lại một cố vấn thu thập dữ liệu khách hàng cơ bản với họ khi chuyển đến một tổ chức ký kết. Ngoài ra, nhiều công ty tư vấn cho phép các cố vấn của họ liên hệ với khách hàng hiện tại của họ khi rời khỏi công ty để thông báo cho họ khi nào người cố vấn đi và đến nơi họ đang di chuyển.Điều này cho phép khách hàng lựa chọn di chuyển tài khoản của họ khi cố vấn của họ di chuyển, điều này cũng có thể là mối quan tâm tốt nhất của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cố vấn Tài chính Nên Cấu phần Khách hàng vào kế hoạch kế thừa

). Một số công ty đã được biết là yêu cầu nhân viên của họ ký một thỏa thuận không cạnh tranh hoặc không mời thầu khi họ tham gia vào công ty. Điều này có thể trở nên khôn lanh cho những cố vấn muốn tự vượt ra ngoài. Trong trường hợp này, điều quan trọng là cố vấn không hành động theo cách có thể được hiểu là chủ động mời khách hàng ra khỏi công ty khi họ làm vì điều này vi phạm hợp đồng mà họ ký kết. Tuy nhiên, không có gì ngăn cản một cố vấn cung cấp cho khách hàng địa chỉ nhà riêng, email cá nhân hoặc số điện thoại nhà để khách hàng có thể chọn liên hệ với các cố vấn, nếu họ muốn tiếp tục mối quan hệ với họ.

Trong những trường hợp đó, khi một cố vấn được phép lấy thông tin liên lạc cơ bản của khách hàng với họ khi họ rời công ty, họ thường không được phép lấy bất kỳ thông tin nào với họ liên quan đến tài khoản của khách hàng. Trong trường hợp này, một cố vấn có thể muốn gửi một bản tin cho khách hàng của họ để họ biết nơi ở của họ, với hy vọng rằng khách hàng sẽ theo dõi và cung cấp bất kỳ thông tin họ muốn các cố vấn của họ có. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Cách tư vấn tài chính có thể điều chỉnh cho Robo-cố vấn

). Tài trợ cho Di chuyển Một cố vấn cần chú ý trước khi tự mình phát minh ra là số tiền này có lẽ sẽ không đổ ngay vào. Thật ra, có thể khá lâu trước khi một cố vấn có thể phù hợp với thu nhập trước đó của họ. Thông thường, trong ba đến sáu tháng đầu của một liên doanh kinh doanh mới, thu nhập của một cố vấn sẽ giảm. Đồng thời, chi phí khởi động sẽ tiếp tục gia tăng, do đó, thậm chí phá vỡ thậm chí có thể là một mục tiêu tốt cho năm đầu tiên. (999) Robo-Advisors và Human Touch: Better Together?

)

Nếu không có một khoản tiết kiệm đáng kể, một cố vấn muốn bắt đầu một liên doanh mới có thể cần phải đưa ra một số tiền nhất định số tiền tài trợ. Có thể thu được khoản vay ngân hàng hoặc một khoản tín dụng (mặc dù loại hình tài trợ này không dễ dàng như trước đây) hoặc bằng cách nói chuyện với một đại lý môi giới hoặc người giám sát có thể cung cấp tài chính cho các cố vấn thông qua thuật ngữ ghi chú. Dù bằng cách nào, tiết kiệm ít nhất chín tháng thu nhập trong quỹ khẩn cấp là một ý tưởng tốt cho các cố vấn muốn đi độc lập. Nó có thể cung cấp một đệm rất cần thiết khi chúng ta kinh doanh phát triển. Khi mới bắt đầu, các cố vấn có thể muốn làm việc ở nhà hơn là đổ rất nhiều tiền vào văn phòng. Họ cũng có thể tiết kiệm tiền bằng cách tự mình làm nhiều công việc hành chính. Nhưng để một đại lý môi giới chạy cuối sự tuân thủ của một doanh nghiệp mới và gia công các chức năng back-office có thể là một ý tưởng tốt cũng để giữ mọi thứ chạy trơn tru. (Để biết thêm, xem: Công nghệ Phổ biến cho RIAs

).

Xem xét một công ty độc lập Nếu việc chuyển sang độc lập có vẻ quá áp đảo, rủi ro hoặc không khả thi về mặt tài chính, thì một cố vấn có thể muốn tham gia vào một công ty tư vấn độc lập hoặc một nhà môi giới độc lập cung cấp các dịch vụ đầu tư. Lợi ích cho việc này, hơn là bắt đầu cho một công ty riêng, là chi phí khởi sự và chi phí đầu vào được loại bỏ. Chi phí văn phòng và chi phí tuân thủ cũng như các chi phí hành chính khác. Với nhiều cơ sở hạ tầng và hỗ trợ tại chỗ từ việc đi làm, các cố vấn có thể tập trung nhiều thời gian hơn vào việc duy trì mối quan hệ khách hàng hiện tại và xây dựng các mối quan hệ mới. Những công ty độc lập nhỏ này cũng có thể đánh giá cao việc tiếp cận bởi các cố vấn giàu kinh nghiệm và có kinh nghiệm, bởi những nhân viên này sẽ giúp loại bỏ nhu cầu của họ để dành thời gian và tiền bạc tuyển dụng những tài năng mới. (Để biết thêm chi tiết, xem: Đánh giá Quy mô Công ty trong một Cố vấn Tài chính Tìm việc

).

Cuối cùng, tùy thuộc vào từng cố vấn cá nhân để quyết định đường phù hợp nhất với họ. Trong khi một số có thể thích làm việc cho một công ty nơi cơ sở hạ tầng và hỗ trợ đã được áp dụng, những người khác vẫn có thể mong muốn tự do đi ra ngoài và tạo ra phong cách đầu tư riêng của họ và cách tiếp cận. Dòng dưới cùng Nhiều cố vấn đang hướng tới độc lập và mở các công ty tư vấn của họ. Để làm cho quá trình chuyển đổi dễ dàng hơn, họ nên củng cố các mối quan hệ hiện tại của khách hàng để đảm bảo họ mạnh mẽ, tìm ra nguồn tài chính có sẵn và cần thiết và tìm cách để giữ cho chi phí càng thấp càng tốt. Đối với những người đã sẵn sàng để đi xuống, những lợi ích của độc lập có thể được giá trị nó. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Mẹo Quản lý Từ Các Nhà tư vấn Tài chính hàng đầu

).