Các nhà đầu tư liên tục bị bắn phá với những thông tin mới. Âm thanh cắn và tiêu đề tin tức nóng bỏng chi phối điện thoại thông minh, máy tính và màn hình truyền hình của họ. Tất cả thông tin này được phát hành theo cách được thiết kế để thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư và thông báo cho họ về những gì đang xảy ra trên thị trường. Thông báo up-to-the-phút thu hút sự chú ý của họ. Nhưng những tiến bộ trong công nghệ thông tin cũng giúp các nhà đầu tư thu thập thông tin nhanh hơn, giúp họ đầu tư dễ dàng hơn.

Các nhà đầu tư cá nhân có nhiều lựa chọn hơn để lựa chọn từ ngày hôm nay, chẳng hạn như các quỹ chỉ số chi phí thấp, cơ hội kinh doanh với chi phí thấp, và rất nhiều quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch mà tất cả đã được một lợi cho công chúng đầu tư. Tốc độ thông tin và tin tức giờ đây có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư, cũng như tốc độ giao dịch có thể hoàn thành cũng giúp các nhà đầu tư tiếp cận nhiều hơn những cơ hội mà họ có trước đây. Điều này đã dẫn đến việc cải thiện các phương tiện đầu tư. Tuy nhiên, trong khi tất cả những thông tin và kinh doanh này đang diễn ra, một số trong ngành tư vấn tài chính đang đặt câu hỏi liệu nó có thực sự giúp các nhà đầu tư đưa ra các quyết định tốt hơn và cải thiện triển vọng đầu tư của họ hay không. (Để đọc có liên quan, xem:

Cố vấn Tài chính cảm thấy Không an toàn với Máy tính .) Mục tiêu của hầu hết các nhà đầu tư là để có thể đưa ra các quyết định đầu tư thông minh một cách có hiệu quả về chi phí và không làm họ căng thẳng quá mức. Các nhà đầu tư cũng muốn cảm thấy yên tâm rằng cổ phần của họ đa dạng, đủ để giảm rủi ro của họ, đồng thời đem lại cho họ lợi nhuận cao. Các cố vấn đầu tư đăng ký cũng như các công ty quản lý tiền đã làm được nhiều điều trong việc giáo dục các nhà đầu tư trong thập kỷ qua về cách họ có thể đạt được mục tiêu của mình tốt nhất. Nhưng những nỗ lực của họ không phải lúc nào cũng thành công. Đó là lý do tại sao một số cố vấn đầu tư đang tìm kiếm những tiến bộ trong công nghệ để giúp các nhà đầu tư đi đúng hướng. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Sáu Điều Tư vấn Tài chính Tồi tệ

.)

AD:

Một trong những tiến bộ đó là việc sử dụng công nghệ tự động hóa ngày càng tăng. Những công cụ này có thể giúp các nhà đầu tư đạt được kết quả mà họ đang tìm kiếm với tốc độ kỷ lục, đồng thời giúp giữ cho cảm xúc của họ được kiểm soát trong suốt quá trình. Nâng cao chất lượng, hiện đã có gần 1 tỷ USD tài sản đang được quản lý, đã có được trong công nghệ tự động hóa bandwagon đang cung cấp các dịch vụ này cho khách hàng của mình. Vào tháng 10, công ty đã khởi động Betterment Institutional, được thiết kế để giúp các cố vấn sử dụng các công cụ công nghệ đầu tư phù hợp để tăng cường kinh doanh, đồng thời giải phóng thời gian, để họ có thể chi tiêu nhiều hơn với khách hàng.Gói đầu tư tự động hóa và kinh nghiệm "người dùng thông minh" của Betterment được thiết kế dựa trên thông tin từ các nghiên cứu về kinh tế hành vi. Mục đích là để giúp các nhà đầu tư và cố vấn thực hiện tốt hơn việc đầu tư vào các quỹ giao dịch (ETFs) và để đạt được kết quả tốt hơn. Dưới đây là bốn cách mà loại công nghệ này đã được chứng minh là có lợi cho nhà đầu tư.

Hiệu quả Thuế tốt hơn:

Sử dụng công nghệ tự động cho phép các nhà đầu tư tận dụng chiến lược nâng cao hiệu quả về thuế. Các chiến lược này bao gồm thu hoạch mất thuế và bán cổ phần nhận thức về thuế, cả hai đều có thể làm tăng lợi nhuận tổng thể của nhà đầu tư mà không gây thêm bất kỳ rủi ro nào. Các nhà đầu tư hoặc cố vấn tài chính sử dụng các nền tảng tự động và nhận được lợi ích từ thuế thấp hơn làm như vậy bằng cách loại bỏ phần lớn thời gian sử dụng bằng tay và lỗi của con người có thể xảy ra trong quá trình này. Trên thực tế, theo nghiên cứu của Betterment, việc tự động hóa thu hoạch mất mát thuế có thể tăng lên tới 77 điểm cơ bản hàng năm cho lợi nhuận ròng của các nhà đầu tư. Lời khuyên về Định hướng Tập trung hơn: Đối với những người muốn tạo nhiều danh mục được cá nhân hóa theo nhu cầu của họ, sử dụng công nghệ tự động hóa có thể là một cách tuyệt vời để đi. Nó cho phép tạo danh mục đầu tư với các loại tài sản khác nhau và các mục tiêu khác nhau về các tầm nhìn đầu tư dài hạn và ngắn hạn, tiết kiệm cho việc mua hoặc tiết kiệm để nghỉ hưu. Trong thực tế, các quỹ thời gian mục tiêu có thể được tạo ra được đặt cho mỗi mục tiêu.

Quản lý bảo trì:

Công nghệ tự động hóa cũng cho phép bảo trì danh mục đầu tư xảy ra trên cơ sở liên tục một cách tự động và hiệu quả về thuế. Các công cụ này cho phép luồng tiền mặt như tiền gửi, rút ​​vốn hoặc tái đầu tư để tái đầu tư được cân bằng trong danh mục đầu tư một cách thường xuyên, một lần nữa với mục tiêu dài hạn hoặc ngắn hạn. Kết quả có thể được xem trước

Bất kỳ sự di chuyển nào trong danh mục đầu tư bao gồm việc thay đổi việc phân bổ tài sản hoặc thu hồi có thể phải chịu các hậu quả về thuế. Nhưng bằng cách sử dụng công nghệ tự động hoặc các thuật toán, chẳng hạn như Bản đánh giá tác động thuế của Betterment, các cố vấn và nhà đầu tư có thể đánh giá tác động của bất kỳ hành động nào trước khi thực sự thực hiện nó. Bằng cách này, các nhà đầu tư được tiếp cận cơ sở dữ liệu có thể giúp họ quyết định tiếp tục tham gia khóa học, di chuyển hoặc hoãn hoạt động đầu tư để chờ đợi tình hình thuế thuận lợi hơn. Dòng dưới cùng

Công nghệ tự động đang thay đổi phong cảnh của đầu tư bằng cách cho phép đầu tư tốt hơn thông qua tăng hiệu quả về thuế, quản lý tập trung và thiết kế phân bổ tài sản và giải phóng thời gian của các cố vấn, do đó, nhu cầu của khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Cách tư vấn tài chính có thể điều chỉnh cho Robo-Advisors

.)