Cộng đồng tư vấn tài chính nhận thức sâu sắc về giá trị mà nó có thể cung cấp cho khách hàng với kế hoạch đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu thích hợp và tư vấn tài chính nói chung có thể khiến khách hàng không phải đi ra đường với kế hoạch tài chính của họ. Nhưng công chúng thường có nhận thức rất khác nhau về giá trị mà các cố vấn có thể cung cấp, đặc biệt là trong thời đại các dịch vụ môi giới chi phí thấp, tư vấn robo và một loạt các dịch vụ tài chính mà họ có thể truy cập bằng điện thoại thông minh.

Tuy nhiên, những dữ liệu cứng rắn từ các nghiên cứu về ngành công nghiệp dường như vẫn kiên định với các cố vấn trong vấn đề này. Đây là một số dữ liệu để trở lại đó lên. (999) Vanguard Funds, một công ty quản lý quỹ đầu tư chi phí thấp, đã công bố một nghiên cứu với tiêu đề

Nghiên cứu Tiền cứu tế

> Cố vấn của Alpha . Nghiên cứu này ước tính rằng khách hàng làm việc với một nhà tư vấn tài chính tốt sẽ nhận được mức trung bình tăng 3% so với giá trị danh mục đầu tư mỗi năm. Tất nhiên, sự gia tăng này không đến theo một cách tuyến tính, có trật tự. Phần lớn sự gia tăng này sẽ xảy ra trong thời kỳ tăng lòng tham và sợ hãi trên thị trường, khi các cố vấn có thể bước vào và giúp khách hàng của họ duy trì một keel và giữ mục tiêu lâu dài của họ trong tầm nhìn. Morningstar đã phản ánh tình cảm trong nghiên cứu của Vanguard trong việc phát hành một báo cáo gần đây, Alpha, Beta, và Now … Gamma. Định nghĩa gamma của Morningstar là "thu nhập thêm mà nhà đầu tư có thể kiếm được bằng cách đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn. "Nó tính toán số tiền thực tế cải thiện lợi tức đầu tư ở mức 1,82% mỗi năm cho những người sử dụng lời khuyên chuyên nghiệp để đưa ra quyết định tài chính của họ. Các nghiên cứu này cuối cùng cho thấy cố vấn tài chính thực sự kiếm được khoản phí của họ bằng cách hành động như các huấn luyện viên hành vi chứ không phải là quản lý tiền. Khái niệm này tiếp tục được nhấn mạnh bởi các nghiên cứu của Aon Hewitt và nhà cung cấp tài chính quản lý tài chính từ năm 2006 đến năm 2008. Các dữ liệu mà họ thu được đã so sánh lợi nhuận của các nhà đầu tư tìm kiếm lời khuyên từ các nguồn trực tuyến hoặc sử dụng các quỹ thời gian mục tiêu hoặc các tài khoản được quản lý cho những người đã tự mình làm tất cả. Nghiên cứu kết luận rằng nhóm cựu nhà đầu tư có lợi nhuận hàng năm là 1. 86% cao hơn phí trung bình so với các đối tác do-it-yourself. Nghiên cứu cũng bao gồm việc so sánh lợi nhuận đầu tư trong những năm không chắc chắn của năm 2009 và 2010, và nghiên cứu một lần nữa kết luận rằng nhóm tìm kiếm trợ giúp chuyên nghiệp trong việc ra quyết định thu được lợi nhuận hàng năm cao hơn gần 3% so với những người đầu tư một mình.(Để đọc có liên quan, xem: Dịch vụ Tài chính có vấn đề về Trách nhiệm.

)

Dữ liệu cho thấy rõ ràng rằng các nhà tư vấn tài chính có thể cung cấp sự trợ giúp có giá trị nhất trong thời kỳ biến động của thị trường cao, khi các nhà đầu tư có nhiều khả năng phản ứng lại với cảm xúc của họ thay vì logic. Và các nghiên cứu bổ sung cho thấy rằng các cố vấn có thể có tác động tích cực đến kế hoạch tài chính của khách hàng theo những cách khác. Viện Tài chính Canada đã công bố báo cáo năm 2012 với tiêu đề Báo cáo giá trị của lời khuyên và báo cáo này cho thấy khách hàng đã trả tiền cho lời khuyên về tài chính có khả năng cao gấp 1,5 lần khả năng kìm hãm lâu dài của họ, có thể là kế hoạch tài chính dài hạn hơn những người không làm như vậy. Điều này cho thấy mặc dù các lời khuyên về tài chính tốt có thể mang lại lợi ích trong ngắn hạn thì nó có thể mang lại nhiều lợi ích hơn cho các nhà đầu tư trong thời gian dài hơn.

Nghiên cứu của Canada cũng chỉ ra rằng những người trả tiền cho tư vấn tài chính cũng thường hưởng được chất lượng cuộc sống cao hơn vì họ có thể yên tâm với kiến ​​thức mà cố vấn của họ đang chăm sóc họ. Nhiều nghiên cứu cho thấy các cố vấn tài chính thường kiếm được sự giữ bằng cách hoạt động như các huấn luyện viên hành vi cho khách hàng hơn là từ quản lý tài sản tích cực. Các nhà tư vấn cần ghi nhớ điều đó khi họ có triển vọng kinh doanh mới - và khi họ đưa ra các ý kiến ​​khách hàng một cách an tâm và sự hiện diện vững chắc dựa vào những thị trường hỗn độn. (Để đọc có liên quan, xem:

Tài chính Hành vi: Những Khái niệm chính-Hành vi Huyết áp )