Hầu hết các tiểu bang đều chấp nhận kết quả Xét qua 63, dưới hai tuổi. Sau hai năm, việc chấp nhận điểm số là do chính sách của nhà nước và không được đảm bảo. Miễn là một cá nhân đăng ký vẫn còn làm việc với công ty tài trợ đăng ký ban đầu, kết quả của Series 63 vẫn còn hiệu lực. Nếu cá nhân đó bị chấm dứt, đăng ký sẽ kết thúc. Ứng viên sau đó có hai năm để tìm một công ty khác trước khi điểm số hết hạn.
Cơ quan quản lý nhà nước có thể quyết định miễn thị thực trong một số trường hợp khi đăng ký hết hạn. Thông thường, việc miễn trừ được cung cấp cho một số nhân viên của ngành công nghiệp dịch vụ tài chính không còn làm việc ở một vị trí cần đăng ký nữa. Bạn có thể liên lạc với cơ quan quản lý nhà nước để biết thêm thông tin về việc miễn trừ. Hiệp hội các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ duy trì một danh sách các cơ quan quản lý nhà nước và cung cấp thông tin liên lạc của họ.
Khi cá nhân đăng ký rời khỏi các công ty tài trợ, công ty bảo trợ sẽ nộp một mẫu U5 để chấm dứt đăng ký của nhân viên. Người sử dụng lao động mới phải nộp một mẫu U4 để gia hạn đăng ký cho người nộp đơn. Một số nhân viên không yêu cầu tiểu bang yêu cầu đăng ký nhưng làm như vậy vì yêu cầu của chủ lao động.
Nhà tuyển dụng được phép yêu cầu đăng ký theo các yêu cầu tối thiểu của tiểu bang. Các quốc gia riêng biệt cũng khác nhau về những gì sự nghiệp tài chính được yêu cầu để có được đăng ký và giấy phép. Lấy chứng khoán chứng khoán, ví dụ, là đủ để đăng ký được yêu cầu ở một số tiểu bang. Các ứng viên thi nên kiểm tra với cơ quan quản lý nhà nước để tìm các chính sách cụ thể của tiểu bang áp dụng cho sự nghiệp chuyên môn tài chính mà họ quan tâm.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.
Tôi có một khoảng thời gian ngắn (1 năm hoặc ít hơn) trong thời gian đó tôi sẽ có tiền đầu tư. Lựa chọn đầu tư của tôi là gì?
Nếu bạn chỉ có một khoảng thời gian ngắn để đầu tư tiền của mình thì có nhiều lựa chọn đầu tư bạn nên xem xét.