Mục lục:
- Khoản khấu trừ là gì?
- Khi nào Các khoản Chi phí Y tế được khấu trừ thuế?
- Loại trừ
- Chẳng hạn, khấu trừ tiêu chuẩn cho người độc thân vào năm 2015 là $ 6, 200. Sử dụng ví dụ trên và giả định không có khoản khấu trừ có thể có khác, điều này có nghĩa là bạn cần phải có chi phí y tế không hoàn trả ít nhất là $ 11,200 cho năm gặt hái những lợi ích của khoản khấu trừ này.
Khoản khấu trừ mà bạn trả cho chính sách bảo hiểm y tế của bạn có thể được khấu trừ thuế nếu bạn đáp ứng các điều kiện nhất định. Tuy nhiên, liệu khoản khấu trừ này có thuận lợi hơn so với khấu trừ tiêu chuẩn thay đổi từ người này sang người khác hay không.
Khoản khấu trừ là gì?
Tiền khấu trừ bảo hiểm chỉ đơn giản là số tiền bạn, người được bảo hiểm phải trả trước khi công ty bảo hiểm trả chi phí. Tùy theo loại bảo hiểm và các điều khoản của chương trình bảo hiểm cụ thể, khoản khấu trừ có thể áp dụng cho chính sách hàng năm hoặc cho mỗi khiếu nại.
Khi nào Các khoản Chi phí Y tế được khấu trừ thuế?
Đối với nhiều người, chi phí y tế có thể ăn một phần đáng kể thu nhập hàng năm. Để giúp giảm bớt gánh nặng này, Sở Thuế Vụ (Internal Revenue Service - IRS) cho phép người nộp thuế khấu trừ chi phí y tế vượt quá 10% lợi tức gộp được điều chỉnh, hoặc AGI trong năm.
Chẳng hạn, nếu bạn dưới 65 tuổi và AGI của bạn là 50.000 USD, thì bất kỳ khoản chi phí y tế nào vượt quá $ 5,000 sẽ được khấu trừ thuế. Chi phí y tế có thể bao gồm khoản tiền khấu trừ, khoản tiền đặt trước, phí bảo hiểm, chi phí xét nghiệm và mua thiết bị y tế.
Loại trừ
Chỉ những chi phí mà công ty bảo hiểm của bạn không hoàn trả đủ điều kiện. Nếu bạn tham gia vào một chương trình bảo hiểm sức khoẻ được tài trợ bởi chủ lao động, đóng góp của bạn cho phí bảo hiểm dự kiến được thực hiện thông qua khấu trừ lương có nhiều khả năng được thực hiện bằng tiền trước thuế, giảm tổng thu nhập chịu thuế của bạn. Điều này có nghĩa là bạn đã nhận được khoản trợ cấp thuế cho khoản phí bảo hiểm này, do đó khấu trừ các khoản thanh toán phí bảo hiểm của bạn là gấp đôi. Ngoài ra, một số loại chi phí y tế bị loại trừ, chẳng hạn như phẫu thuật thẩm mỹ.
Để đòi tiền khấu trừ chi phí y tế, kể cả chi phí khấu trừ và phí bảo hiểm, bạn phải liệt kê các khoản khấu trừ thuế của mình thay vì khấu trừ theo tiêu chuẩn. Cho dù điều này là có lợi nhất phụ thuộc vào chi phí của bạn.Chẳng hạn, khấu trừ tiêu chuẩn cho người độc thân vào năm 2015 là $ 6, 200. Sử dụng ví dụ trên và giả định không có khoản khấu trừ có thể có khác, điều này có nghĩa là bạn cần phải có chi phí y tế không hoàn trả ít nhất là $ 11,200 cho năm gặt hái những lợi ích của khoản khấu trừ này.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi muốn lăn qua một phần kế hoạch nghỉ hưu của tôi với chủ nhân của tôi và tôi đã được yêu cầu yêu cầu kiểm tra riêng để tính các khoản tiền trước và sau khi thuế. Điều đó có nghĩa là gì?
ĐIều này được dựa trên các quy tắc mà một cá nhân có thể lăn trên một phần của số dư kế hoạch nghỉ hưu của mình, thay vì lăn trên toàn bộ số dư. Theo các quy tắc, nếu một cá nhân chỉ lướt qua một phần của số dư tài khoản nghỉ hưu, phần chuyển khoản được coi là bao gồm số tiền thuế trước.