Các nhà đầu tư có thu nhập cao đã nắm lấy chiến lược đặt một phần vị trí vốn chủ sở hữu của họ vào các loại tài sản thay thế, bao gồm đầu tư cổ phần tư nhân. Phương pháp đa dạng hoá này đã thu hút được sự kéo theo do lịch sử của nó mang lại lợi nhuận cao không dễ dàng đạt được trong các phương án đầu tư thông thường hơn. Tuy nhiên, vốn cổ phần tư nhân mang một mức độ rủi ro khác với các loại tài sản khác do bản chất của các khoản đầu tư tiềm ẩn.
-1->Các công ty cổ phần tư nhân tập trung vốn đầu tư với các nguồn tài trợ vay khác để có được vị trí sở hữu vốn cổ phần tại các công ty nhỏ có tiềm năng tăng trưởng cao. Mặc dù điều này có vẻ như là một chiến lược đầu tư thông minh, nhưng có một số rủi ro khác nhau liên quan đến đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ phát triển, đặc biệt là những doanh nghiệp vẫn đang trong giai đoạn khởi động.
Rủi ro thanh khoản là mối lo ngại cho các nhà đầu tư trong lĩnh vực đầu tư tư nhân; tăng trưởng trong các công ty nhỏ có thể mất thời gian, và các nhà đầu tư cổ phần tư nhân được dự kiến sẽ để lại tiền của họ với công ty cổ phần tư nhân trung bình từ bốn đến bảy năm. Một số khoản đầu tư đòi hỏi phải có thời gian nắm giữ lâu hơn trước khi có bất kỳ khoản thu nhập nào. Trong các loại tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu công ty cá nhân, quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch (ETFs), các nhà đầu tư có thể bán đầu tư trong một vài ngày nếu nó nhanh chóng suy giảm. Vốn cổ phần tư nhân không cung cấp sự sang trọng đó.
Các nhà đầu tư cổ phần tư nhân cũng phải đối mặt với rủi ro thị trường lớn hơn với các khoản đầu tư của họ, vì không có đảm bảo rằng bất kỳ công ty nhỏ nào mà các công ty cổ phần tư nhân đầu tư sẽ tăng trưởng. Thất bại là phổ biến hơn trong số các công ty này, với chỉ một hoặc hai trong số mười một làm cho bất kỳ lợi nhuận đáng kể cho các công ty và nhà đầu tư của nó. Mặc dù các loại tài sản khác mang rủi ro thị trường, nhưng mối quan ngại về nợ xấu ít hơn với các công ty được thành lập và nợ nần hoặc các vấn đề về vốn cổ phần của họ.Nhìn chung, mức độ rủi ro của đầu tư cổ phần tư nhân cao hơn so với các loại tài sản khác, nhưng lợi nhuận có thể sẽ tăng lên đáng kể. Đối với các nhà đầu tư có quỹ và khả năng chịu rủi ro, vốn cổ phần tư nhân có thể là một khoản đầu tư sinh lợi cho một phần danh mục đầu tư.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Thu nhập từ đầu tư cổ phần tư nhân như thế nào so với thu nhập từ các loại hình đầu tư khác?
Tìm hiểu cách thức hoạt động của các quỹ đầu tư tư nhân so sánh với các loại tài sản đầu tư thay thế khác và các loại hình lựa chọn đầu tư truyền thống.
Tại sao một số cổ phiếu có giá trong hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la, trong khi các công ty khác cũng như các công ty thành công có giá cổ phiếu bình thường hơn? Ví dụ, làm thế nào có thể Berkshire Hathaway được hơn $ 80, 000 / cổ phần, khi cổ phần của các công ty thậm chí còn lớn hơn chỉ là
Câu trả lời có thể được tìm thấy trong phân chia cổ phiếu - hoặc đúng hơn, thiếu nó. Đại đa số các công ty đại chúng lựa chọn sử dụng phân chia cổ phiếu, tăng số lượng cổ phiếu đang lưu hành bởi một yếu tố nhất định (ví dụ như bằng 2 lần chia 2-1) và giảm giá cổ phiếu bằng cùng một yếu tố. Bằng cách đó, một công ty có thể duy trì giá giao dịch cổ phiếu của mình với phạm vi giá cả hợp lý.