a:

Nhà đầu tư có thể sử dụng Excel để chạy tính toán kỹ thuật hoặc đưa ra các tỷ lệ kế toán cơ bản. Các tập đoàn sử dụng Excel để chạy phân tích ngân sách vốn, phân tích rủi ro hoặc giảm dòng tiền. Các nhà đầu tư lựa chọn có thể điều hành giá Black-Scholes. Có hàng chục, nếu không phải hàng trăm, các mô hình phân tích tài chính tiêu chuẩn có thể được thực hiện thông qua Excel.

Đối với Chuyên gia Tài chính

Một kiến ​​thức làm việc cực đoan của Excel và làm chủ các chức năng Excel phổ biến là vô giá cho những người trong sự nghiệp tài chính. Bất kỳ dữ liệu nào có thể được nhập và thao tác, miễn là nó có thể định lượng được.

Mặc dù có thể không thể nắm vững tất cả các tính năng của Excel, điều quan trọng là phải hiểu cách thực hiện các chức năng quan trọng đối với vai trò phân tích cụ thể. Hãy thử áp dụng một cái gì đó giống như quy tắc 80-20 để sử dụng Excel của bạn; 80% kết quả của bạn có thể xuất phát từ 20% chức năng Excel và các phím tắt của bạn.

Các tính năng phân tích chung bao gồm thao tác dữ liệu, định dạng, bảng pivot, phương trình tra cứu và định giá.

Đối với nhà đầu tư

Các nhà đầu tư thực hiện phân tích tài chính theo một trong hai cách. Việc đầu tiên tập trung vào dữ liệu lấy từ báo cáo tài chính của một công ty (phân tích cơ bản), có thể cung cấp cho Excel các khối xây dựng cho phương trình tiên tiến. Thứ hai tập trung vào biểu đồ, xác suất và nếu-sau đó phân tích (phân tích kỹ thuật).

Excel có thể hữu ích hơn cho nhà phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật thường dựa nhiều vào biểu đồ tương tác. Những biểu đồ này dễ dàng sử dụng và cập nhật nhanh chóng thông qua phần mềm biểu đồ kỹ thuật thực tế thay vì Excel.

Đối với kế toán và tư vấn

Đôi khi phân tích tài chính là về việc lưu lại thông tin đã biết thay vì dự đoán thông tin trong tương lai. Đối với kế toán và tư vấn, Excel có thể chạy các chức năng để khấu hao, khấu trừ, thuế và lập ngân sách.

Excel tự nhiên vay bản thân để tính toán chi phí thông qua tính linh hoạt của nó. Không giống như kế toán tài chính, trong đó có các quy tắc cứng nhắc và một phương pháp tương đối đồng nhất, nên tính toán chi phí để phù hợp với nhu cầu cá nhân của công ty. Excel có thể theo dõi, cập nhật và trình bày thông tin theo những cách cho phép đưa ra các quyết định kinh doanh thông minh hơn.