Mục lục:
Các cố vấn tài chính có thể giúp bạn tránh được các tài sản tài chính của bạn bằng cách thường xuyên xem xét tất cả các tài khoản của bạn, đảm bảo rằng thông tin của bạn được cập nhật và tài khoản của bạn không trở nên không hoạt động và cung cấp một địa chỉ để bạn nhận và trả lời tất cả các thông tin liên lạc từ các tổ chức tài chính của bạn một cách kịp thời.
Escheatment là gì?
Escheatment là quá trình mà chính quyền bang có thể yêu cầu tài sản tài chính bị coi là bị bỏ rơi, theo luật của tiểu bang. Để được an toàn, một tài khoản phải không hoạt động trong một số năm nhất định. Thông thường, giai đoạn ngủ đông này là từ ba đến năm năm, nhưng nó có thể khác nhau giữa các tiểu bang hoặc giữa các loại tài sản khác nhau.
Một tài khoản có thể được tuyên bố không hoạt động chỉ khi không có hoạt động đủ điều kiện do chủ tài khoản hoặc người có thẩm quyền khác khởi xướng. Điều này thường bao gồm tiền gửi, rút tiền, thay đổi loại đầu tư hoặc số tiền, cân đối yêu cầu và cập nhật thông tin. Đối với nhiều tổ chức tài chính, chỉ cần đăng nhập vào một tài khoản trực tuyến có thể hội đủ điều kiện là hoạt động tài khoản.
Cố vấn Tài chính có thể giúp đỡ được như thế nào?
Ngoài việc chỉ đơn giản khai thác hoạt động trên các tài khoản khác nhau của bạn trong suốt cả năm, một cố vấn tài chính có thể giúp bạn tránh được việc quảng cáo bằng nhiều cách.
Công việc của cố vấn tài chính là hướng dẫn về các khoản đầu tư khác nhau và cách khách hàng có thể đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Một phần lớn trong số này bao gồm việc theo dõi chặt chẽ tất cả tài sản của khách hàng để đảm bảo rằng các khoản đầu tư đang hoạt động như dự kiến. Cố vấn tài chính của bạn thường gặp bạn ít nhất mỗi năm một lần để xem lại danh mục đầu tư của bạn và thảo luận chiến lược đầu tư của bạn, có nghĩa là bạn ít có khả năng quên các tài khoản của bạn hơn hoặc đầu tư vào máy lái tự động.
Khi thuê một cố vấn tài chính, bạn có thể chọn cho phép anh ta nhận thông tin cập nhật và thông tin về tài khoản của bạn từ tất cả các tổ chức tài chính của bạn. Điều này có nghĩa là anh ta sẽ nhận được tài liệu giống như bạn làm. Các tổ chức tài chính được yêu cầu phải thông báo cho bạn nếu tài sản của bạn có nguy cơ bị tuyên bố là không hoạt động. Mặc dù bạn có thể dễ dàng bỏ qua thông tin liên lạc đó như một mẩu quảng cáo khác nhưng cố vấn tài chính của bạn sẽ cảnh báo bạn về tình huống và giúp bạn tránh được tình trạng này.
Thư bị trả lại do không gửi được có thể kích hoạt quá trình đăng ký. Việc có tài liệu gửi cho cố vấn tài chính của bạn cũng tránh được tiềm năng nếu bạn di chuyển và các tài khoản của bạn không được cập nhật địa chỉ mới ngay lập tức.
Làm thế nào Nhiều Cố vấn có thể giúp bạn trở lại? Làm thế nào khoảng 3% Giá trị?
5 Tai hại về tài chính mà chúng ta không thể tránh được
. Hãy chắc chắn rằng bạn biết làm thế nào để tránh chúng.
Làm thế nào bạn có thể mất nhiều tiền hơn bạn đầu tư shorting một cổ phiếu? Nếu bạn không có tiền trong tài khoản của mình, làm thế nào bạn trả lại nó?
Câu trả lời đơn giản cho câu hỏi này là không có giới hạn nào đối với số tiền bạn có thể bị mất trong một đợt bán hàng ngắn. Điều này có nghĩa là bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ban đầu bạn nhận được khi bắt đầu bán hàng ngắn. Do đó, điều quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư nào đang sử dụng bán hàng ngắn để theo dõi vị trí của mình và sử dụng các công cụ như lệnh dừng lỗ.