Hầu hết các phần mềm chuẩn bị thuế đều hoạt động tốt. Tuy nhiên, giống như bất kỳ công thức nào, kết quả cuối cùng chỉ tốt như những gì đi vào nó. Do đó, cho dù bạn sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế hay các dịch vụ của chuyên gia thuế, bạn sẽ muốn đảm bảo rằng bạn cung cấp tất cả thông tin và dữ liệu cần thiết để đảm bảo bạn nhận được tất cả các khoản khấu trừ mà bạn đủ điều kiện.
Sau đây là một số khoản khấu trừ thường bị bỏ qua:
- Chi phí y tế đối với người nộp thuế, vợ / chồng và người thân. Nếu bạn liệt kê các khoản khấu trừ của mình, bạn có thể khấu trừ các chi phí y tế. Các khoản này bao gồm từ các khoản phí trả cho bác sĩ, bác sĩ tâm thần, bác sĩ tâm thần, nhà tâm lý học và các bác sĩ khoa học Kitô học đến số tiền trả cho tham gia vào chương trình ngừng hút thuốc lá (bao gồm thuốc được kê toa để giảm bớt hút thuốc nicotin). Danh sách chi phí y tế được khấu trừ là rất dài và bao gồm các khoản mục mà bạn có thể không nghĩ sẽ ở đó.
Nhưng cũng có một số mặt hàng bị loại trừ là người ta nghĩ rằng có thể đã được bao gồm, ví dụ như thuốc không bán theo đơn. (Để biết thêm về các khoản khấu trừ, xem nào là tốt hơn cho khấu trừ thuế, phân loại hoặc khấu trừ tiêu chuẩn? )
-
Chi phí di chuyển, dù bạn có liệt kê chi tiết hay không. Nếu bạn phải chịu chi phí di chuyển vì bạn đã thay đổi công việc hoặc công việc của bạn đã được di dời, việc di chuyển của bạn có liên quan chặt chẽ đến khi bạn bắt đầu làm việc. Áp dụng một số giới hạn.
- lực lượng vũ trang dự bị đi du lịch hơn 100 dặm từ nhà. Nếu bạn là một thành viên của một thành phần dự trữ của Lực lượng Vũ trang ở Hoa Kỳ và nếu bạn di chuyển liên quan đến việc thực hiện các dịch vụ của mình, bạn có thể khấu trừ chi phí đi lại của bạn làm điều chỉnh thu nhập gộp chứ không phải là một khoản mục linh tinh khấu trừ.
Cũng nên nhớ rằng một số chi phí phải tuân theo các giới hạn nhất định. Ví dụ, trong một số trường hợp, bạn chỉ có thể khấu trừ số tiền mà tổng số chi phí chăm sóc y tế của bạn trong năm vượt quá 7,5% tổng thu nhập điều chỉnh của bạn (AGI). Nếu bạn sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế, nó sẽ thực hiện các kiểm tra và cân bằng cần thiết để đảm bảo rằng bạn chỉ khấu trừ số tiền cho phép tối đa. Nhưng để được về mặt an toàn, bạn nên xem xét có trở lại của bạn được kiểm tra bởi một chuyên gia thuế.
Để đọc các câu hỏi thường gặp về thuế, xem Câu hỏi Khái quát về Thuế đã được Trả lời, Làm thế nào để tránh phải trả thuế quá mức đối với chứng khoán tôi đã bán? , Làm thế nào tôi có thể chắc chắn rằng tôi đã sẵn sàng nộp thuế? và Tôi làm cách nào để giảm thuế đối với tài sản nghỉ hưu được thừa kế?
Câu hỏi được trả lời bởi Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.
Làm thế nào để tôi biết được khấu trừ các khoản khấu trừ hoặc khấu trừ tiêu chuẩn?
Việc khấu trừ tiêu chuẩn là phương pháp đơn giản nhất và phổ biến nhất được các tổ chức đăng ký lựa chọn nhưng nhiều người nộp thuế có thể trả thuế ít hơn nếu họ ghi rõ các khoản chi tiêu đủ tiêu chuẩn.